הודעה ראשונה, יאיי. אז כחלק מתהליך מעט גדול יותר אני רוצה לעשות סדר בכל הפוליסות שלי. עד היום לא התעמקתי ופשוט הלכתי עם מה שהמעסיקים נתנו. המצב כרגע הוא שיש לי 3 פוליסות. אחת מהמעסיק הנוכחי, פעילה כמובן ובעלת צבירה גבוהה. בנוסף ישנן 2 פוליסות ישנות שלא ראו הפקדות כמעט עשור. הן לא כוללות הרבה, בערך 45 אלף ביחד. אני מתלבט מאוד מה לעשות איתן:
א. להשאיר אותן במקומן (+ אפשרות לשינוי המסלול למשהו מעט אגרסיבי יותר)?
ב. לאחד אותן לתוך זו הפעילה?
ג. הוצע לי לשקול לנייד אותן בלבד לקופת גמל להשקעה. אך מה בעצם ארוויח במקרה זה?
במידה ויבוצע ב' או ג' האם במקרה זה תהיה פעולת מיסוי כלשהי?
איך התשובה תשתנה במידה ואני לא מעוניין לשנות את הפרשותיי בצורה מאסיבית, כלומר להמשיך במצב הנוכחי ללא הפקדות חדשות, או לכל היותר משהו סמלי בכל חודש.
תודה לעונים
א. להשאיר אותן במקומן (+ אפשרות לשינוי המסלול למשהו מעט אגרסיבי יותר)?
ב. לאחד אותן לתוך זו הפעילה?
ג. הוצע לי לשקול לנייד אותן בלבד לקופת גמל להשקעה. אך מה בעצם ארוויח במקרה זה?
במידה ויבוצע ב' או ג' האם במקרה זה תהיה פעולת מיסוי כלשהי?
איך התשובה תשתנה במידה ואני לא מעוניין לשנות את הפרשותיי בצורה מאסיבית, כלומר להמשיך במצב הנוכחי ללא הפקדות חדשות, או לכל היותר משהו סמלי בכל חודש.
תודה לעונים