מהלך מכוער של אקסלנס

[billy]

אני לקוח של אקסלנס טרייד כ 4 שנים.
היום בבוקר שלחתי לאקסלנס במייל בקשה לעדכון פרטי חשבון בנק.
לאחר כמה שעות קיבלתי למייל את המכתב הדרקוני המצורף (לא שום הסבר נוסף).
(יצויין שהחשבון כן פעיל. ההוראה האחרונה היתה לפני שבוע)

נציג שענה לי בשירות הלקוחות אמר לי שזה חלק מהפרוצדורה של שינוי פרטים
ומלמל משהו על זה שאולי התשלום החודשי הנוסף יתבטל.
ואני שואל מה נסגר? זו שיטת מצליח החדשה?

ומבקש המלצה לבית השקעות שלא מתנהל כמו פרטאצ' ומכבד את הלקוחות שלו

 

[roneng]

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/אקסלנס-סגירת-חשבון-השקעות-עקב-מיעוט-פעולות.10214/
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/סגירת-תיק-יזומה-על-ידי-בית-ההשקעות.10946

 

[FIYaacov]

משהו באמת לא ברור לי. הם באמת חושבים שיגיעו אליהם סוחרי יום ו/או אנשים שסוחרים כל כמה ימים?

 

[roneng]

משהו באמת לא ברור לי. הם באמת חושבים שיגיעו אליהם סוחרי יום ו/או אנשים שסוחרים כל כמה ימים?

אני לא חושב שזאת שאלה של מי יגיע במקום אלא חישוב פשוט שלא משתלם להחזיק לקוח לא רווחי.
אין לי מושג למה הם החליטו שלקוחות שסוחרים מעט הם לא רווחיים, וגם אין לי מושג מה העלות שלהם להחזיק לקוח כזה, אבל זאת מדינה חופשית ומותר לחברה לגבות איזה מחיר שהיא רוצה עבור השרות שהיא נותנת.
מזל שיש תחרות ויש חברות אחרות לעבור אליהן

 

[grimble grumble]

באמת מזל שיש תחרות. ההבדלים בין אקסלנס למיטב לפסגות לאיי בי איי זניחים בעיניי.
הבעיה זה שיש חתיכת קנס בצורת עמלות העברה. סעיף שלא הצלחתי להוריד.

 

[יבגני_ל]

הבעיה זה שיש חתיכת קנס בצורת עמלות העברה. סעיף שלא הצלחתי להוריד.

הצלחתי בזמנו עם מיטב להגביל ל 150 ש"ח להעברת התיק. נקודת הלחץ שלי היתה שבבנק ירושלים שממנו עברתי זה היה 30 ש"ח, ואני לא רוצה להיות אסיר.
אני בטוח שזה לא היה עובד עם כל סוכן. אולי התמזל מזלי להיות עם האיש הנכון בזמן הנכון.

 

[Amirb]

גם אני באקסלנס, איך קוראים לעמלה של העברת התיק? אני רואה אצלי בחוזה עמלה 10 דולר לנייר זר שזה לא הרבה למשקיע פסיבי עם 2 או 3 קרנות.
מה שכן, אולי זו העמלה להעברה לאקסלנס ומאקסלנס זו עמלה אחרת - אותה לא מצאתי אם יש כזו

 

[roneng]

גם אני באקסלנס, איך קוראים לעמלה של העברת התיק? אני רואה אצלי בחוזה עמלה 10 דולר לנייר זר שזה לא הרבה למשקיע פסיבי עם 2 או 3 קרנות.
מה שכן, אולי זו העמלה להעברה לאקסלנס ומאקסלנס זו עמלה אחרת - אותה לא מצאתי אם יש כזו

10$ לנייר נשמע הגיוני.
יש לרוב גם עמלה על העברת מט"ח (אם יש לך) ולפעמים גם על העברת מזומן.

אכן לא כלכך נורא למי שלא מחזיק הרבה ניירות.

 

[grimble grumble]

זה לא מעט בעיניי... מניח שכל אחד והמחירון שלו. אצלי זה יוצא כמעט 400 ש"ח.
יש עמלות נפרדות למט"י, מט"ח, ני"ע ישראלי, ני"ע זר.

 

[Amirb]

זה לא מעט בעיניי... מניח שכל אחד והמחירון שלו. אצלי זה יוצא כמעט 400 ש"ח.
יש עמלות נפרדות למט"י, מט"ח, ני"ע ישראלי, ני"ע זר.

יש לך עשר ניירות ערך? זה יחסית הרבה. ביחס לעמלה חודשית של 40 עדיין כדאי לך להעביר, גם מבחינת היחס שקיבלת

 

[grimble grumble]

יש לך עשר ניירות ערך? זה יחסית הרבה. ביחס לעמלה חודשית של 40 עדיין כדאי לך להעביר, גם מבחינת היחס שקיבלת

אני לא קיבלתי את המכתב ומקווה שלא אקבל כי עברתי לאקסלנס לא מזמן.
אין לי עשרה ניירות אבל כמו שכתבתי יש 4 עמלות נפרדות. אני מחזיק נכסים מארבעת הסוגים.

 

[גרהם]

אני לא קיבלתי את המכתב ומקווה שלא אקבל כי עברתי לאקסלנס לא מזמן.
אין לי עשרה ניירות אבל כמו שכתבתי יש 4 עמלות נפרדות. אני מחזיק נכסים מארבעת הסוגים.

תבדוק את החוזה. עמלת מט"י לא אמורה להיות על העברה אחת.
מעמלת מטח אפשר להמלט פשוט באמצעות קניה של עוד ני"ע במטח שיש לך והמרה של השאריות לשקלים (או שאם העמלה באחוזים בלי מינימום משמעותי אז להעביר את השאריות).

 

[roneng]

אין לי עשרה ניירות אבל כמו שכתבתי יש 4 עמלות נפרדות. אני מחזיק נכסים מארבעת הסוגים.

כמות העמלות השונות לא רלוונטיות אלא כמות האחזקות שלך.
זה שיש עמלה שונה על ני"ע ישראלי ועל ני"ע זר לא משנה, מה שמשנה זה כמות הניירות הכללית שיש לך.
לגבי מט"י - כמו שאמרו לפני, ברוב המקרים העברה אחת פטורה מתשלום.
לגבי מט"ח - לא כלכך ברור לי למה להחזיק מט"ח בבית השקעות, אלא אם כן זה אפיק השקעה נוסף שלך. ואז זה בדיוק כמו ני"ע - זאת עוד אחזקה.

בקיצור בסופו של דבר אתה משלם סד"ג של 10$ או פחות על כל נכס. אם יש לך רק 2-3 נכסים זה סכום זניח, אם אתה מחזיק הרבה ני"ע/נכסים שונים אז אכן העמלה המצטברת תיהיה גבוהה.

 

[monkey22]

מנצל את השרשור לשאול איזה בית השקעות ישראלי מתנהג הכי טוב למשקיעים פסיביים לטווח ארוך?
אילו דמי ניהול אפשר להשיג?