• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התחשבות במיסוי בשיקול מכירת נייר ורכישה של אחר?

Kozmofcb

משתמש רשום
הצטרף ב
8/5/22
הודעות
14
דירוג
4
עד כמה שאני מבין, תשלום מס על רווח מני"ע מתבצע בעת מכירתו, ללא קשר האם מושכים את הכסף או רוכשים איתו ני"ע אחר.
בהנחה שזה נכון, נניח שהכסף מושקע בני"ע X, ויש ני"ע Y שלהערכתי יתן תשואה טובה יותר, אך לא בהרבה, יכול מאוד להיות שגם אם אני צודק עדין לא כדאי למכור ולקנות את Y?

לדוגמא - השקעתי 1000$ ב-X והשגתי תשואה של 100% וכעת יש שם 2000$.
אופציה 1: להשאיר את הכסף ב-X שלהערכתי תעשה 5% בחודש הקרוב.
אופציה 2: להעביר את הכסף ל-Y שלהערכתי תעשה 5.3% בחודש הקרוב.

באופציה 1 יהיו לי בעוד חודש 2100$, אם ארצה לממש אשלם 25% על הרווחים שהם 1100$, וישארו לי 1,825$.
באופציה 2, אאלץ קודם למכור את X, לשלם 25% על הרווחים שהם 1000$, ישארו לי 1,750$ שאותם אשקיע ב-Y. אחרי חודש יהיו לי 1,843$, ואחרי מסים על 93$ רווח, המימוש יתן 1,820$.

האם אני טועה במשהו? או שפשוט צריך פער תשואות גדול יותר בשביל שיהיה כדאי למכור ולקנות?
 
או שפשוט צריך פער תשואות גדול יותר בשביל שיהיה כדאי למכור ולקנות?
או באופן שקול, פער זמנים גדול יותר שבו הפרש התשואה עובד לטובתך.

אגב, ככה עובדת מלכודת מס - לא משתלם לך למכור קרן כדי לעבור לקרן עם דמי ניהול זולים יותר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A מקסום סך סכום דמי אבטלה תוך התחשבות במיסוי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
ל הקצאת נכסים - התחשבות בקופת הגמל הפנסיונית שוק ההון 6
S התחשבות במדרגות מס הכנסה לצורך אופטימיזציית מס מיסים 14
S התחשבות בפנסיה בפרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 9
F התחשבות במינוף בחישוב סכום היעד לפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
ק בנית תיק השקעות תוך התחשבות במיסים שוק ההון 1
ב חישוב זמן/סכום עבור פרישה - התחשבות במס פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
M התחשבות ברווח צבור חייב במס בחישוב הקצאת נכסים שוק ההון 9
פסיוני התחשבות בנקודות זיכוי vs ניכוי מס במקור צרכנות פיננסית 1
amikal רווח ריאלי (עם התחשבות באינפלציה) בפדיון פוליסת חיסכון לצורך חישוב מס רווחי הון מיסים 14
bobby תיק השקעות (כולל התחשבות בפנסיה ובקרה"ש) שוק ההון 16
מ חישוב מס רווחי הון - התחשבות בעמלות שוק ההון 5
מ התחשבות בחסכונות הפנסיונים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 4
bayov ETF עם הטיית SCV במיסוי ריאלי שיקלי שוק ההון 7
R קרנות איריות | האם קיים ניתוח שבוחן האם קיים יתרון במיסוי ריאלי על אף דמי ניהול גבוהים יותר? שוק ההון 9
Y המלצה לרואה חשבון שמתמחה במיסוי בינלאומי צרכנות פיננסית 6
מ נקודות זיכוי במיסוי בשל תינוק חדש במשפחה מיסים 5
A מיסוי על השכרת דירה - התייעצות כמה כדאי לגבות שכירות בהתחשב במיסוי? נדל"ן 11
נ בקשה- מורה נבוכים במיסוי בתיק השקעות שוק ההון 26
M מה השכר המקסיאמלי שנותן ייתרון במיסוי בהפקדה לגמל? שוק ההון 46
כ הבדל במיסוי דיבידנד חו"ל בין 2 חשבונות שוק ההון 13

נושאים דומים

Back
למעלה