אני בשלבים האחרונים לפני פתיחת תיק ההשקעות הראשון שלי ורציתי לשאול לגבי החלק של האג"ח . יש צפי לאינפלציה עולמית (ויש אומרים שכבר התחילה וגם בישראל ). אם זה ככה ואני פותח תיק חדש למה למעשה לא להחזיק את כל האג"ח בריבית צמודה המוגנת מאינפלציה בניגוד לתיכנון הראשוני שעשיתי (בעקבות שוקולד מריר) החושף את התיק גם לריבית קבועה שאמורה לגדר את המצב ההפוך (דיפלציה-ירידת מחירים ,עלייה בכוח הקנייה ). אשמח ממש לשמוע דעות בנושא .
זה ההתיכנון של התיק , משך ההשקעה 15 שנה , 4 אלף העברה חודשית .
זה ההתיכנון של התיק , משך ההשקעה 15 שנה , 4 אלף העברה חודשית .
| אפיק ההשקעה | אחוז מהתיק | שם המוצר | תיאור | |
| מניות - 60 אחוז מהתיק | 15 | iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF | הקרן עוקבת אחר כ- 2,800 חברות בשווקים מתפתחים | |
| 30 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF | ארה"ב - החברות הגדולות הסחירות בשוק האמריקאי : אפל, מוביל, גוגל, מיקרוסופט, גנרל אלקטריק, גונסון אמד גונסון, ועוד (מדדים העוקבים אחר מדד SP500 מכונים "סנופי"). | ||
| 15 | פסגות STOXX600 Banks ETF | אירופה - 200 מניות בעלות שווי שוק גדול, 200 מניות בעלות שווי שוק בינוני ו-200 מניות בעלות שווי שוק קטן מכל המדינות המפותחות באירופה | ||
| אג"ח -35 אחוז מהתיק | 17.5 | קסם KTFי (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים | קסם KTFי (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים | |
| 17.5 | אי.בי.אי סל שקלי ריבית קבועה 2-5 שנים | אג"ח בקרן נאמנות המחקה את מדד אג”ח ממשלתי שקלי בריבית קבועה (לא צמודות) | ||
| זהב -5 אחוז מהתיק | 5 | iShares Gold Trust (IAU) | תעודת סל העוקבת אחר מחיר זהב בוליון. תצורה של מתכת יקרה, שכולו או רובו עשוי מזהב, בצורה של מטבעות או מטילים, ומשמש לצורכי מסחר או השקעה. ערכו הכספי של בוליון נקבע על פי משקלו ועל פי תכולת הזהב שבו. |
