• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון

dk123

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/21
הודעות
22
דירוג
0
היי לכולם!

חדש פה בפורום ולפני הכל רוצה להודות לכולכם על העבודה החשובה שלכם כאן!


אז ככה,

אני בתהליך של לפתוח תיק השקעות עצמאי בבית השקעות ישראלי בסכום של 50K. התלבטתי אם להשקיע דרך הפלטפורמה של ib (מינ 5 דולר לפעולה - דרך בית ההשקעות שעושים עבורי את עניין המס אבל צריך להמיר דולרים וכו׳) או לא אבל כרגע בגלל שאני מתכנן להשקיע את רוב הסכום בiShares השקליות אז נראה לי שעדיף לפתוח ככה דרך ספארק.


גיל: 30

תקופת השקעה: 10-15 שנים. שגר ושכח (למעט איזון פעם בשנה בערך).


כדי שתהייה לכם התמונה המלאה: יש פנסיה במסלול מניות, קופת גמל להשקעה (70% מניות, 30% כללי = 100k), קרן השתלמות מחקה sp500. אני שואף להשקיע את רוב החיסכון החודשי בתיק הבא ולהשאיר בעו״ש סכום שיספיק לכ-6 חודשים ללא עבודה.


הכיוון הוא ללכת על תיק שיכלול 65% מניות, 25% אג״ח ממשלתי (מחולק לצמוד ושקלי 2-5 שנים), נדלן ארה״ב-ריט 7.5%, זהב 7.5%.


אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:


מניות:


ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF - 12.5%. דמי ניהול - 0.2%


ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF - 12.5% - דמי ניהול 0.07%


iShares Core MSCI Europe UCITS ETF - 12.5% דמי ניהול 0.12%


iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 10% דמי ניהול 0.18%


iShares NASDAQ 100 UCITS ETF - 10% דמי ניהול - 0.33%


iShares MSCI China A UCITS ETF Acc - 7.5% דמי ניהול 0.4%


אגח:


ממשלתי צמוד מדד 12.5% - פסגות גליל ptf 2-5 - דמי ניהול 0.025%

ממשלתי שקלי 12.5% - קסם מחקה mtf 2-5 - דמי ניהול 0.015%


נדלן:

איביאי מחקה ריט 7.5%. דמי ניהול 0.8%


זהב: ? דעתכם?


כרגע דמי ניהול משוקללים (לפי משקל יחסי של כל מרכיב בתיק) : 0.19%

אשמח להערות ודעות.
תודה.
 
ברוך הבא לפורום!
אפשר לצמצם את כל התיק לשתי קרנות ולחסוך מלא כאבי ראש.
+1
תקופת השקעה: 10-15 שנים. שגר ושכח (למעט איזון פעם בשנה בערך).
אני מניח שחלק מהאיזון כולל הוספה של מזומנים למען רכישות נוספות.
לעניות דעתי, ואולי יחלקו עלי המומחים, איזון שנתי של התיק לא כל כך טוב היום בגלל הדינמיקה בשוק - אינפלציה, ריבית, מניות צמיחה לעומת מניות ערך עם או בלי דיבידנדים...
 
איזון שנתי של התיק לא כל כך טוב היום בגלל הדינמיקה בשוק
אני לא רואה מה מיוחד בדינמיקה השנה.
את התיק אפשר לאזן כדי לשמור על רמת סיכון מתאימה.

אבל לא חייבים, אני למשל לא מאזן בכלל.
 
תוכל להסביר בבקשה מה השיקול?
1. לאיזון יש עלויות של עמלות ותשלום מיסים מוקדם.
2. התיק די מאזן את עצמו באופן אוטומטי: לפעמים יש שנה טובה במניות ולפעמים שנה רעה, לא צריך להתערב.
3. מהסיבה הזו אתה יכול לשחק עם איזונים ב- portfolio visualizer ולראות שהם לא משנים יותר מדי.
4. עם הזמן אני מחבב יותר את החלק המנייתי בתיק אז לא אכפת לי שהוא גדל. למדתי לחיות עם התנודתיות שלו.
 
1. לאיזון יש עלויות של עמלות ותשלום מיסים מוקדם.
2. התיק די מאזן את עצמו באופן אוטומטי: לפעמים יש שנה טובה במניות ולפעמים שנה רעה, לא צריך להתערב.
3. מהסיבה הזו אתה יכול לשחק עם איזונים ב- portfolio visualizer ולראות שהם לא משנים יותר מדי.
4. עם הזמן אני מחבב יותר את החלק המנייתי בתיק אז לא אכפת לי שהוא גדל. למדתי לחיות עם התנודתיות שלו.
1. מה עם איזון בקנייה חדשה ולא במכירה ?
4. מה עם הרעיון שהתיק אמור להיות מתאים למטרותיו של המשקיע? יהיה גבול מסוים לגדילת החלק המנייתי שם תחשוב שזה מוגזם?
שואל כדי ללמוד
 
1. מה עם איזון בקנייה חדשה ולא במכירה ?
אפשר. כשהתיק נהיה גדול זה לא פשוט.

מה עם הרעיון שהתיק אמור להיות מתאים למטרותיו של המשקיע?
כן, אבל לא צריך להגזים עם זה.
אם רצית יחס של 50-50 ועכשיו הוא 54-46 אז לא קרה כלום.

יהיה גבול מסוים לגדילת החלק המנייתי שם תחשוב שזה מוגזם?
אני מניח שסטייה של 30% מההקצאה שלי זה כבר משהו שארצה לתקן.
 
אני בתהליך של לפתוח תיק השקעות עצמאי בבית השקעות ישראלי בסכום של 50K. התלבטתי אם להשקיע דרך הפלטפורמה של ib (מינ 5 דולר לפעולה - דרך בית ההשקעות שעושים עבורי את עניין המס אבל צריך להמיר דולרים וכו׳) או לא אבל כרגע בגלל שאני מתכנן להשקיע את רוב הסכום בiShares השקליות אז נראה לי שעדיף לפתוח ככה דרך ספארק.
אז צמצמתי את התיק (כרגע חושב על השילוב של ACWI+MSCI EU+MSCI EM).
עדיין מתלבט האם להשקיע באג״ח בארץ חלק מהתיק. מה דעתכם?

כמו כן, חוזר לציטוט למעלה - עדיין מתלבט האם להשקיע דרך המערכת בארץ ולקנות בשקלים או לקנות דרך ib (אבל עם התיווך ועזרה בעניין המס מבית ההשקעות). האם בכל מקרה אני יכול להעביר את הכספים ללא צורך במכירה לIB בהמשך?
 
אז צמצמתי את התיק (כרגע חושב על השילוב של ACWI+MSCI EU+MSCI EM).
למה? ACWI מחיל כבר את 2 הקרנות האחרות.
יש סיבה שאתה רוצה לתת להם חשיפה גדולה יותר?
כמו כן, חוזר לציטוט למעלה - עדיין מתלבט האם להשקיע דרך המערכת בארץ ולקנות בשקלים או לקנות דרך ib (אבל עם התיווך ועזרה בעניין המס מבית ההשקעות).
הנושא נידון בפורום ארוכות, תריץ חיפוש.
לדעתי, אם יש לך שקלים הכי פשוט זה להשקיע בשקלים ולהימנע מעמלות המרה מיותרות.
האם בכל מקרה אני יכול להעביר את הכספים ללא צורך במכירה לIB בהמשך?
כן, תריץ חיפוש בפורום.
 
למה? ACWI מחיל כבר את 2 הקרנות האחרות.
יש סיבה שאתה רוצה לתת להם חשיפה גדולה יותר?
כי אני רוצה להיות יותר חשוף לאירופה ושווקים מתפתחים. אני מושקע גם בקרן ההשתלמות ב100% SP500. תמהיל הקרן של ACWI הוא בעיקר ארה״ב (60%. וגם, 30% נוספים בעיקר מדינות מפותחות).

תודה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
נמר הכסף התלבטות לגבי תיק מניות עולמי עם מספר ETF, וחוות דעת כללית על התיק שוק ההון 10
B התלבטות לגבי קופת גמל להשקעה והלוואה כנגדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ קושי בתואר, התלבטות לגבי העתיד התפתחות אישית 8
S התלבטות לגבי רכישת דירת גן מקבלן - עצות? נדל"ן 6
ש התלבטות לגבי דירה יד שנייה בחיפה נדל"ן 2
K התלבטות לגבי מסלולי השקעה בקופת גמל בתיקון 190 שוק ההון 0
מ התלבטות קשה לגבי דמי אבטלה, דמי לידה ומה שביניהם יומני מסע אישיים 2
E התלבטות לגבי חלק סולידי בתיק השקעות שוק ההון 0
A התלבטות לגבי פרעון משכנתא נדל"ן 2
O התלבטות לגבי משכנתא והון פנוי נדל"ן 29
ז התלבטות לגבי תחום בקריירה התפתחות אישית 3
בובין חוט-השני התלבטות לגבי דירה על דרך נמיר נדל"ן 13
A התלבטות לגבי פרעון משכנתא נדל"ן 15
M התלבטות לגבי רכישת נכס נדל"ן 6
R התלבטות לגבי משיכת משתנה צמודה נדל"ן 4
R התלבטות לגבי אחוזי מימון במשכנתא ומסלול פיתוי נדל"ן 8
B התלבטות לגבי סוג משכנתא לרכישת דירה ראשונה נדל"ן 8
unrealx התלבטות לגבי משכנתא על דירה שנכנס אליה בעוד שנה נדל"ן 11
H התלבטות לגבי הזדמנות שנפתחה בפני. נדל"ן 67
E התלבטות לגבי בחירת תחום לימודים התפתחות אישית 13
N התלבטות לגבי לימודים התפתחות אישית 9
klayhamn התלבטות לגבי דירה בת"א נדל"ן 105
ז התלבטות מקצועית לגבי ניסיון התפתחות אישית 1
Y התלבטות לגבי קניית דירה בנאות אפק בקריית ביאליק דרך מחיר למשתכן נדל"ן 5
A התלבטות לגבי סגירת משכנתא נדל"ן 3
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
D התלבטות לגבי קניית דירה ליד מסילת רכבת בפרויקט שחלקו מחיר למשתכן נדל"ן 3
ס התלבטות לגבי קניה או השכרה נדל"ן 14
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
S עמלות - התלבטות המשקיע לגבי ברוקרים שוק ההון 5
M התלבטות לגבי תואר התפתחות אישית 7
A התלבטות לגבי פתיחת קופת גמל במקביל ללקיחת משכנתא אוף טופיק 0
P התלבטות לגבי איזור השקעה נדל"ן 0
א התלבטות לגבי דירה להשקעה נדל"ן 28
J התלבטות לגבי רכישת דירה נדל"ן 45
שלי התלבטות לגבי משקפיים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S התלבטות לגבי מכירת דירה והשקעת הכסף שוק ההון 36
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
N התלבטות לגבי לימודים. אוף טופיק 9
T התלבטות לגבי אלטרנטיבות השקעה נדל"ן 6
unrealx התלבטות לגבי רכישת/השכרת רכב בארץ צרכנות פיננסית 6
R התלבטות לגבי השקעת סכום כסף לכמה שנים (רילוקיישן) שוק ההון 4
ב התלבטות לגבי תואר התפתחות אישית 3
J חדש פה - התלבטות לגבי קורס התפתחות אישית 5
N התלבטות לגבי קניית מסחרית צרכנות פיננסית 0
מ התלבטות לגבי מסלול לימודי מדמח (אשמח לעזרה) התפתחות אישית 13
C התלבטות לגבי הצעדים הבאים.. שוק ההון 11
P רוצה להשקיע בעצמי - התלבטות לגבי העלות שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה