• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון

dk123

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/21
הודעות
15
דירוג
0
היי לכולם!

חדש פה בפורום ולפני הכל רוצה להודות לכולכם על העבודה החשובה שלכם כאן!


אז ככה,

אני בתהליך של לפתוח תיק השקעות עצמאי בבית השקעות ישראלי בסכום של 50K. התלבטתי אם להשקיע דרך הפלטפורמה של ib (מינ 5 דולר לפעולה - דרך בית ההשקעות שעושים עבורי את עניין המס אבל צריך להמיר דולרים וכו׳) או לא אבל כרגע בגלל שאני מתכנן להשקיע את רוב הסכום בiShares השקליות אז נראה לי שעדיף לפתוח ככה דרך ספארק.


גיל: 30

תקופת השקעה: 10-15 שנים. שגר ושכח (למעט איזון פעם בשנה בערך).


כדי שתהייה לכם התמונה המלאה: יש פנסיה במסלול מניות, קופת גמל להשקעה (70% מניות, 30% כללי = 100k), קרן השתלמות מחקה sp500. אני שואף להשקיע את רוב החיסכון החודשי בתיק הבא ולהשאיר בעו״ש סכום שיספיק לכ-6 חודשים ללא עבודה.


הכיוון הוא ללכת על תיק שיכלול 65% מניות, 25% אג״ח ממשלתי (מחולק לצמוד ושקלי 2-5 שנים), נדלן ארה״ב-ריט 7.5%, זהב 7.5%.


אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:


מניות:


ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF - 12.5%. דמי ניהול - 0.2%


ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF - 12.5% - דמי ניהול 0.07%


iShares Core MSCI Europe UCITS ETF - 12.5% דמי ניהול 0.12%


iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 10% דמי ניהול 0.18%


iShares NASDAQ 100 UCITS ETF - 10% דמי ניהול - 0.33%


iShares MSCI China A UCITS ETF Acc - 7.5% דמי ניהול 0.4%


אגח:


ממשלתי צמוד מדד 12.5% - פסגות גליל ptf 2-5 - דמי ניהול 0.025%

ממשלתי שקלי 12.5% - קסם מחקה mtf 2-5 - דמי ניהול 0.015%


נדלן:

איביאי מחקה ריט 7.5%. דמי ניהול 0.8%


זהב: ? דעתכם?


כרגע דמי ניהול משוקללים (לפי משקל יחסי של כל מרכיב בתיק) : 0.19%

אשמח להערות ודעות.
תודה.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,209
דירוג
12,887
ברוך הבא לפורום!
אפשר לצמצם את כל התיק לשתי קרנות ולחסוך מלא כאבי ראש.
+1
תקופת השקעה: 10-15 שנים. שגר ושכח (למעט איזון פעם בשנה בערך).
אני מניח שחלק מהאיזון כולל הוספה של מזומנים למען רכישות נוספות.
לעניות דעתי, ואולי יחלקו עלי המומחים, איזון שנתי של התיק לא כל כך טוב היום בגלל הדינמיקה בשוק - אינפלציה, ריבית, מניות צמיחה לעומת מניות ערך עם או בלי דיבידנדים...
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,609
דירוג
8,895
איזון שנתי של התיק לא כל כך טוב היום בגלל הדינמיקה בשוק
אני לא רואה מה מיוחד בדינמיקה השנה.
את התיק אפשר לאזן כדי לשמור על רמת סיכון מתאימה.

אבל לא חייבים, אני למשל לא מאזן בכלל.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,609
דירוג
8,895
תוכל להסביר בבקשה מה השיקול?
1. לאיזון יש עלויות של עמלות ותשלום מיסים מוקדם.
2. התיק די מאזן את עצמו באופן אוטומטי: לפעמים יש שנה טובה במניות ולפעמים שנה רעה, לא צריך להתערב.
3. מהסיבה הזו אתה יכול לשחק עם איזונים ב- portfolio visualizer ולראות שהם לא משנים יותר מדי.
4. עם הזמן אני מחבב יותר את החלק המנייתי בתיק אז לא אכפת לי שהוא גדל. למדתי לחיות עם התנודתיות שלו.
 

לנצח נתהה

משתמש בכיר
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
1,036
דירוג
717
1. לאיזון יש עלויות של עמלות ותשלום מיסים מוקדם.
2. התיק די מאזן את עצמו באופן אוטומטי: לפעמים יש שנה טובה במניות ולפעמים שנה רעה, לא צריך להתערב.
3. מהסיבה הזו אתה יכול לשחק עם איזונים ב- portfolio visualizer ולראות שהם לא משנים יותר מדי.
4. עם הזמן אני מחבב יותר את החלק המנייתי בתיק אז לא אכפת לי שהוא גדל. למדתי לחיות עם התנודתיות שלו.
1. מה עם איזון בקנייה חדשה ולא במכירה ?
4. מה עם הרעיון שהתיק אמור להיות מתאים למטרותיו של המשקיע? יהיה גבול מסוים לגדילת החלק המנייתי שם תחשוב שזה מוגזם?
שואל כדי ללמוד
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,209
דירוג
12,887

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,609
דירוג
8,895
1. מה עם איזון בקנייה חדשה ולא במכירה ?
אפשר. כשהתיק נהיה גדול זה לא פשוט.

מה עם הרעיון שהתיק אמור להיות מתאים למטרותיו של המשקיע?
כן, אבל לא צריך להגזים עם זה.
אם רצית יחס של 50-50 ועכשיו הוא 54-46 אז לא קרה כלום.

יהיה גבול מסוים לגדילת החלק המנייתי שם תחשוב שזה מוגזם?
אני מניח שסטייה של 30% מההקצאה שלי זה כבר משהו שארצה לתקן.
 

dk123

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/21
הודעות
15
דירוג
0
אני בתהליך של לפתוח תיק השקעות עצמאי בבית השקעות ישראלי בסכום של 50K. התלבטתי אם להשקיע דרך הפלטפורמה של ib (מינ 5 דולר לפעולה - דרך בית ההשקעות שעושים עבורי את עניין המס אבל צריך להמיר דולרים וכו׳) או לא אבל כרגע בגלל שאני מתכנן להשקיע את רוב הסכום בiShares השקליות אז נראה לי שעדיף לפתוח ככה דרך ספארק.
אז צמצמתי את התיק (כרגע חושב על השילוב של ACWI+MSCI EU+MSCI EM).
עדיין מתלבט האם להשקיע באג״ח בארץ חלק מהתיק. מה דעתכם?

כמו כן, חוזר לציטוט למעלה - עדיין מתלבט האם להשקיע דרך המערכת בארץ ולקנות בשקלים או לקנות דרך ib (אבל עם התיווך ועזרה בעניין המס מבית ההשקעות). האם בכל מקרה אני יכול להעביר את הכספים ללא צורך במכירה לIB בהמשך?
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
145
דירוג
101
אז צמצמתי את התיק (כרגע חושב על השילוב של ACWI+MSCI EU+MSCI EM).
למה? ACWI מחיל כבר את 2 הקרנות האחרות.
יש סיבה שאתה רוצה לתת להם חשיפה גדולה יותר?
כמו כן, חוזר לציטוט למעלה - עדיין מתלבט האם להשקיע דרך המערכת בארץ ולקנות בשקלים או לקנות דרך ib (אבל עם התיווך ועזרה בעניין המס מבית ההשקעות).
הנושא נידון בפורום ארוכות, תריץ חיפוש.
לדעתי, אם יש לך שקלים הכי פשוט זה להשקיע בשקלים ולהימנע מעמלות המרה מיותרות.
האם בכל מקרה אני יכול להעביר את הכספים ללא צורך במכירה לIB בהמשך?
כן, תריץ חיפוש בפורום.
 

dk123

משתמש רשום
הצטרף ב
28/12/21
הודעות
15
דירוג
0
למה? ACWI מחיל כבר את 2 הקרנות האחרות.
יש סיבה שאתה רוצה לתת להם חשיפה גדולה יותר?
כי אני רוצה להיות יותר חשוף לאירופה ושווקים מתפתחים. אני מושקע גם בקרן ההשתלמות ב100% SP500. תמהיל הקרן של ACWI הוא בעיקר ארה״ב (60%. וגם, 30% נוספים בעיקר מדינות מפותחות).

תודה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
נמר הכסף התלבטות לגבי תיק מניות עולמי עם מספר ETF, וחוות דעת כללית על התיק שוק ההון 10
H התלבטות לגבי הזדמנות שנפתחה בפני. נדל"ן 67
E התלבטות לגבי בחירת תחום לימודים התפתחות אישית 13
N התלבטות לגבי לימודים התפתחות אישית 9
klayhamn התלבטות לגבי דירה בת"א נדל"ן 105
ז התלבטות מקצועית לגבי ניסיון התפתחות אישית 1
Y התלבטות לגבי קניית דירה בנאות אפק בקריית ביאליק דרך מחיר למשתכן נדל"ן 5
A התלבטות לגבי סגירת משכנתא נדל"ן 3
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
D התלבטות לגבי קניית דירה ליד מסילת רכבת בפרויקט שחלקו מחיר למשתכן נדל"ן 3
ס התלבטות לגבי קניה או השכרה נדל"ן 14
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
S עמלות - התלבטות המשקיע לגבי ברוקרים שוק ההון 5
M התלבטות לגבי תואר התפתחות אישית 7
A התלבטות לגבי פתיחת קופת גמל במקביל ללקיחת משכנתא אוף טופיק 0
P התלבטות לגבי איזור השקעה נדל"ן 0
א התלבטות לגבי דירה להשקעה נדל"ן 5
J התלבטות לגבי רכישת דירה נדל"ן 45
שלי התלבטות לגבי משקפיים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S התלבטות לגבי מכירת דירה והשקעת הכסף שוק ההון 36
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
N התלבטות לגבי לימודים. אוף טופיק 9
T התלבטות לגבי אלטרנטיבות השקעה נדל"ן 6
unrealx התלבטות לגבי רכישת/השכרת רכב בארץ צרכנות פיננסית 6
R התלבטות לגבי השקעת סכום כסף לכמה שנים (רילוקיישן) שוק ההון 4
ב התלבטות לגבי תואר התפתחות אישית 3
J חדש פה - התלבטות לגבי קורס התפתחות אישית 5
N התלבטות לגבי קניית מסחרית צרכנות פיננסית 0
מ התלבטות לגבי מסלול לימודי מדמח (אשמח לעזרה) התפתחות אישית 13
C התלבטות לגבי הצעדים הבאים.. שוק ההון 11
P רוצה להשקיע בעצמי - התלבטות לגבי העלות שוק ההון 2
ש התלבטות לגבי קניית דירה למגורים נדל"ן 22
א התלבטות לגבי מוצרי השקעה - תעודת סל / קרנות נאמנות מחקות / ETF זר שוק ההון 3
ה משכנתא להשקעה - התלבטות לגבי מסלולים נדל"ן 11
Sesquiterpene התלבטות לגבי החלק האג"חי בתיק שוק ההון 12
מתכנת התלבטות לגבי מיחזור משכנתא צרכנות פיננסית 168
O התלבטות לגבי ספר קריאה בנושא כלכלה אוף טופיק 4
אנא-אל התלבטות לגבי מיקסר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
א התלבטות לגבי האפיק הסולידי שוק ההון 4
adamshalev התלבטות לגבי ביטוח רכב מקיף בזול צרכנות פיננסית 38
H התלבטות על דירה בחו"ל ע"י מינוף בנק בחו"ל נדל"ן 11
ש התלבטות בין העלאה בשכר לבין פתיחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
H התלבטות בין פוליסת חיסכון לקופת גמל להשקעה. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
A התלבטות - מחיר למשתכן \ דירה להשקעה \ דירת מגורים והיכן? נדל"ן 14
ש התלבטות האם לעבור בפנסיה למסלול s&p 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
H התלבטות איזו משרה עדיפה בתחילת הקריירה התפתחות אישית 5
N התלבטות בנוגע למסלולי השקעה בכל המוצרים הפנסיונים ומעבר לחברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
F יש עתיד עם קורסים ? התלבטות התפתחות אישית 10

נושאים דומים

למעלה