האם שווה להשקיע בנאסד''ק 100 ממונף פי 3

[yossik]

כאשר מניה יורדת יום אחד מ-100 ל-90, ולמחרת עולה חזרה ל-100, המשקיע לא מפסיד כלום.

@עידו ג דיבר באחוזים ולא עליה/ירידה בערך המונטרי של הנייר.
יש הבדל...

 

[אiהד]

שלום לכל המגיבים החכמים

התחלתי לאחרונה להתעניין בקרן סל של נאסד''ק 100 ממונפת פי 3
וראיתי שבשנה האחרונה הקרן עשתה תשואה של 124%
ובחמש שנים האחרונות תשואה חלומית של 432%

ברור שזו קרן עם קפיצות וצלילות ברמת אקסטרים
השאלה היא האם בסופו של דבר זה שווה?
ועם איזו קופה ?

שור פיננסי בנה מחשבון לתשואה של קרנות ממונפות, כולל סמלוץ של תקופות עבר בהן לא היו קרנות כאלו
אתה יכול להיכנס ולהשוות

בקיצור:
אם נפלת על תקופה קשה, במיוחד בהתחלה - אתה יכול לאבד את רוב התשואה האפשרית
מהסתכלות על כמה תקופות ארוכות כולל משברים - נראה מהסימולטור שפי2 עשה יותר מפי3 או פי4, כי בזמני משבר הוא נופל פחות...


כמובן שמה שהיה הוא לא בהכרח מה שיהיה וכ'ו

 

[סולידי]

@עידו ג דיבר באחוזים ולא עליה/ירידה בערך המונטרי של הנייר.
יש הבדל...

נכון, הוא דיבר באחוזים. ואני עניתי והדגמתי שזו לא הבעיה עם מינוף יומי.

 

[יניבוס]

ההסבר שלך זה לא בדיוק מה שניסו להסביר לו.

כאשר מניה יורדת יום אחד מ-100 ל-90, ולמחרת עולה חזרה ל-100, המשקיע לא מפסיד כלום.

אם אותו משקיע ממנף את ה 100 שלו ע"י הלואה של 200, קונה 3 מניות שיורדות מ-300 ל-270 ועולות חזרה ל-300, המשקיע שוב לא הפסיד כלום מלבד הריבית על ההלואה.

אבל אם אותו משקיע קונה תעודה ממונפת פי 3 יומית אז בסוף היום הראשון לאחר הירידה התעודה שלו יורדת מ-100 ל-70. למחרת יש לו רק 70 ממונפים פי 3, כלומר 210 מושקעים במניה כשמתוכם 140 הם הלואה, אחרי העליה ה-210 הופכים ל-233, ואחרי החזר ההלואה של 140 הוא נשאר עם 93. כלומר, למרות שניר הבסיס חזר לערכו המקורי, הניר הממונף נותר עם הפסד של 7%.

צודק
האחוזים הם רק דרך למדוד מה קרה ממצב נתון

למשפט "אם מניה ירדה 50 אחוז היא תצטרך לעלות 100 אחוז כדי לחזור לשווי שלה" אין משמעות.

 

[סמבה]

לא התייחסתם לשאלה חשובה, תוך כמה זמן פותש יכול להרוויח בעבודה את הסכום שהטא מתכנן להשקיע במדד. אם למשל זה חודש עבודה, אז הסיכון יכול להיות נסבל לרוב האנשים. אם זה שנה עבודה, אז הסיכון קצת פחות נסבל. אם זה עשור+ של עבודה אז הסיכון כבר לא יהיה נסבל עי רוב האנשים.

לא ממליץ ולא מייעץ

 

[אופטי555]

לדעתי זו השקעה לגיטימית באחוזים לא גדולים מהתיק. תניח שכמעט בוודאות פעם בכמה שנים יהיו לך ירידות של 60%-90%, אם אתה חיי בשלום עם זה,זה אולי יכול להתאים לך. התקופה של הירידות הגודלות יכולה להתחיל מחר, ואין לך שליטה על זה.

לדעתי הדרך היחידה _אולי_ להרוויח לאורך זמן, אם אתה מוכן לקחת את הסיכון, זה פעם בשנה לעשות איזון מחדש ולהוציא חלק מהכסף לאפיק סולידי, בשביל להכניס אותו שוב בתקופות של ירידות גדולות, שכאמור כמעט בוודאות יגיעו.