אמא יקרה לי - השקעה בגיל 80

[חתול לילה]

אתה טועה.

לא ברור לי למה אתה טוען זאת.
לדוגמה יש את כלל ה-"מאה פחות גיל" שאומר שיש להקטין חשיפה מנייתית ככל שמתבגרים. כי אין לך מספיק זמן לחכות עד שהמפולת תתקן את עצמה.

 

[אורי ג.]

לדוגמה יש את כלל ה-"מאה פחות גיל" שאומר שיש להקטין חשיפה מנייתית ככל שמתבגרים.

כלל מטומטם.

י אין לך מספיק זמן לחכות עד שהמפולת תתקן את עצמה.

מי אמר?

 

[היום מתה אמא]

אתה טועה.

לא, את.

 

[יעקב 1]

חכה תראה תיק ממוצע של פמילי אופיס, אתה תקבל שבץ.

מעניין אורי, אני חשבתי לתומי שאנשי ה'פמילי אופיס' הם מומחים לדאוג לכך שהשקעות של עשירים תהיינה מותאמות להעברה בין דורית נכונה ללא מיסוי, הלוואות בעלים ושאר הדברים שחשובים לאנשים שמחזיקים עושר משמעותי מהאדם הסטנדרטי.

 

[אוגורן]

הקשר בין טווח ההשקעה לגיל מאוד תלוי בסיטואציה.

לקשיש א' יש סכום צנוע, שיספיק בקושי למקרה חירום רפואי בינוני. גם אין לו ילדים שמסוגלים לתת עזרה משמעותית.
נפילה של תיק ההשקעות שלו יכולה לגרום לו לאומללות פיזית.
הוא צריך השקעה בסיכון נמוך.

קשיש ב' מסודר יפה. יש לו מספיק בשביל כל צרכיו, וגם נפילה פי 2 לא תשנה את זה. הרווחים וההפסדים לא באמת ישפיעו על החיים שלו.
ההשקעות שלו הן לא בשבילו, אלא בשביל היורשים, ולכן הן לטווח ארוך מאוד.
הוא יכול להרשות לעצמו סיכון גבוה.

קשיש ג' באותו מצב כמו קשיש ב', אבל עושה לו טוב לראות תיק גדל, ורע לראות תיק מתכווץ.
מבחינה מעשית מתאים לו סיכון גבוה, מבחינה פסיכולוגית סיכון נמוך.

 

[אורי ג.]

מעניין אורי, אני חשבתי לתומי שאנשי ה'פמילי אופיס' הם מומחים לדאוג לכך שהשקעות של עשירים תהיינה מותאמות להעברה בין דורית נכונה ללא מיסוי, הלוואות בעלים ושאר הדברים שחשובים לאנשים שמחזיקים עושר משמעותי מהאדם הסטנדרטי.

שמע תודה, ממש הצחקת אותי פה בקול רם.
שמע, כשאתקל באחד כזה אודיע לך.

 

[צדיק]

מעניין אורי, אני חשבתי לתומי שאנשי ה'פמילי אופיס' הם מומחים לדאוג לכך שהשקעות של עשירים תהיינה מותאמות להעברה בין דורית נכונה ללא מיסוי, הלוואות בעלים ושאר הדברים שחשובים לאנשים שמחזיקים עושר משמעותי מהאדם הסטנדרטי.

אכן. אחרי מה שהם עושים בתיק, די סביר שלא יהיה למדינה סיבה למסות את היורשים.
(ג.נ. לא מכיר פמילי אופיס בכלל, רק מהתיאורים הנלבבים פה בפורום)