אורין שפלטר או BDO?

[נחום תקופ]

מעוניין לעשות קורס הכנה למבחנים ברישיון ניהול תיקי השקעות, הבנתי שאלו 2 השחקנים הגדולים בתחום. אשמח לשמוע המלצות לגביהם או לגבי מכללות אחרות גם, תודה.

 

[gooli]

שניהם נחשבים בתחום, לך על אלה שיציעו לך הצעה זולה יותר. לשניהם יש אינטרס ללמד אותך את מה שצריך כדי שתעבור.
*אני לא חושב שיש פה כאלה שלמדו באופן רשמי את הלימודים האלה כדי לתת לך ביקורת ממש
**אני אישית למדתי יסודות הביטוח מספרים של אורין שפלטר שקיבלתי וזה הספיק לצרכיי, בסוף אני לא הולך על התחום הזה כרגע. מבחינת קורס לא לקחתי באף אחד מהם.

 

[איתי יום טוב]

שלום לכולם, שמי איתי אני חדש פה
באותו הקשר אך קצת הצידה ממנו, מעבר לבית ספר כזה או אחר אני מעוניין בתחום אבל אשמח לשמוע מקרוב מאנשים מתוכו קצת על מה קורה בעבודה עצמה
איך זה עובד? מה עושים בפועל וכו
מישהו מכיר? או מכיר מישהו שיודע?
תודה מראש

 

[gooli]

אני דיברתי עם אנשים שעובדים בתחום כשביררתי עליו בעצמי, פעם זה היה ממש חלום שלי לעבוד בתחום הפנסיוני. אחרי שיחות עם אנשים ירד לי מזה. הנה כמה נקודות שעלו בשיחות שלי עם אנשים מהתחום:
1. מדובר בתפקיד מאד מכירתי, אני אישית לא איש מכירות אלא איש הדרכה וייעוץ אך בפועל הפן הייעוצי בתפקידים האלה קטן מאד, במיוחד אם אתה נהיה משווק פנסיוני או סוכן פנסיוני, מה שסביר שתתחיל בו בשנים הראשונות.
2. הכסף שהם מרוויחים מלהתעסק אשכרה בפנסיה הוא כסף קטן, כדי להרוויח את רוב הכסף שלהם שבא מעמלות הם צריכים למכור ביטוחים והרבה (ביטוחי חיים, אובדן כושר עבודה פרטי, בריאות וכו'). כלומר אתה נהיה איש מכירות ביטוחים עם רישיון פנסיוני.
3. המשכורות גבוהות. איש אחד סיפר לי שבחודשים רעים משווקי שטח עושים 15-20 אלף שקל ושזאת נחשבת למשכורת נמוכה מבחינתם.
4. עם זאת, שכר הבסיס הוא נמוך (איזור ה-8000 שקל) ככה שרוב הכסף שלך בא מעמלות ואין עליו הפרשות סוציאליות למיניהן.
5. כדי להיות יועץ אמיתי (כמו שאני רציתי) צריך או לצבור ניסיון רב שנים במכירת ביטוחים (מה שאותי אישית לא מעניין) או למצוא התמחות אצל יועץ, מה שנדיר וקשה מאד למצוא כי יועצים הם עצמאיים שלא ימהרו לחפש מתמחים ולשלם להם כסף. לכן מה שקורה זה שאתה נהיה בדרך כלל איש שירות לקוחות או תיאום פגישות באחת מקרנות הפנסיה הגדולות וזה נחשב מבחינת החוק "סטאז' ", אפילו שאתה לא לומד בפועל לעשות את התפקיד, ומשם מתקדם. בדרך כלל כשאתה מקבל את הרישיון אתה ממשיך לעבוד שם ולצבור ניסיון.

*עריכה* - התבלבלתי בין רישיון פנסיוני לרישיון ניהול תיקי השקעות.
אני רק יודע להגיד לך שבשביל רישיון ניהול תיקים צריך עוד 2 מבחני תיאוריה מעבר למבחנים שיש בפנסיוני ושצריך 9 חודשי סטאז' ולא 6. אין לי מידע על התפקיד הספציפי הזה אבל השארתי את התגובה שלי למקרה שהמידע שכתבתי אולי יעניין אנשים אחרים.

 

[Fortuna]

מעוניין לעשות קורס הכנה למבחנים ברישיון ניהול תיקי השקעות, הבנתי שאלו 2 השחקנים הגדולים בתחום. אשמח לשמוע המלצות לגביהם או לגבי מכללות אחרות גם, תודה.הי

@Emmanuel
היי
רציתי לשאול אם יש לך תובנות בנושא. איפה בחרת לעשות את קורס ומה היית ממליץ למי שמתלבט היום?
קרוב משפחה מתלבט בדיוק בשאלה הזאת וכך הגעתי לשירשור הזה.

תודה מראש

 

[אורי ג.]

2. הכסף שהם מרוויחים מלהתעסק אשכרה בפנסיה הוא כסף קטן, כדי להרוויח את רוב הכסף שלהם שבא מעמלות הם צריכים למכור ביטוחים והרבה (ביטוחי חיים, אובדן כושר עבודה פרטי, בריאות וכו'). כלומר אתה נהיה איש מכירות ביטוחים עם רישיון פנסיוני.

הם גילו אווזה חדשה: מכירת "השקעות אלטרנטיביות".