תיק השקעות עצמאי ראשון

[Mister Ben]

אהלן,

בן 30 וקצת, כרגע רווק ללא ילדים, ברקע שני מקצועות מכניסים / מבטיחים. אין דירה בבעלותי או נכסים משמעותיים (רכב ישן). חשבתי להרכיב את התיק הבא לחסכונות שלי, אחרי שניהלתי אותם קצת זמן בעצמי, אצל מנהל תיקים, ועכשיו מעוניין להעביר לקרנות מחקות

סימול​	שם תעודה​	נתח מהתיק​
1159201	iShares $ S&P 500 HEALTH CARE SEC UCITS ETF-TA	10​
1159250	ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF	20​
1159243	ISHARES NASDAQ 100 UCITS ETF	20​
1159227	ISHARES S&P 500 CONSUMER DISCRETIONARY SECTOR UCIT	20​
1159219	ISHARES S&P 500 FINANCIALS SECTOR UCITS ETF	15​
1159193	ISHARES S&P 500 INFORMATION TECHNOLOGY SECTOR UCIT	15​
Total​		100​

מה דעתכם? זה בנפרד מכרית מזומנים שיושבת בעובר ושב , והכנסה חודשית יפה עם פוטנציאל יפה לחסכון (5-10K בחודש)

 

[OnTheVerge]

לא חבל על כל הכפילויות?
סתם לשלם עוד דמי ניהול, עמלות קניה ומכירה, להטות את התיק לסקטורים מסוים ולהקטין את הסיכוי שיהיה אפשר להתמיד בו לאורך שנים.

במה התיק יותר טוב מ-ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF בלבד?

לא ממליץ או מייעץ.

 

[אדון ארון]

נראה שעשית מיקס מבלאקרוק ישראל רק כי אפשר

 

[Mister Ben]

בגדול, הייתי רוצה חשיפה כמה שיותר גדולה גם לFANG.ייתכן שאפשר לצמצם אותו ל2-3 תעודות

 

[גרהם]

בגדול, הייתי רוצה חשיפה כמה שיותר גדולה גם לFANG.ייתכן שאפשר לצמצם אותו ל2-3 תעודות

אפשר תעודה אחת ב 98 אחוז מהכסף ואת השאר בfang. כך תחזה ישירות בצדקת תחזיותיך, בלי סיבוך של קרנות מיותרות.

 

[$Ron$]

בגדול, הייתי רוצה חשיפה כמה שיותר גדולה גם לFANG.ייתכן שאפשר לצמצם אותו ל2-3 תעודות

יש לך חשיפה של 15% לfang אם אתה קונה רק קרן אחת של s&p500, לא מספיק?
בסוף תבין שאחד הדברים הכי מאתגרים בהשקעות, זה לאו דווקא "לא למכור כשהשוק נופל" זה obvious. האתגר הגדול זה להתגבר על הדחף לקנות כל מיני ני"ע וקרנות שכנראה לא יתרמו לתיק שלך מאום.

 

[Latent]

יש לך חשיפה של 15% לfang אם אתה קונה רק קרן אחת של s&p500, לא מספיק?
בסוף תבין שאחד הדברים הכי מאתגרים בהשקעות, זה לאו דווקא "לא למכור כשהשוק נופל" זה obvious. האתגר הגדול זה להתגבר על הדחף לקנות כל מיני ני"ע וקרנות שכנראה לא יתרמו לתיק שלך מאום.

למה לא יתרמו מאום? חברות הblue chips רק עולות ועולות, קרנות כמו VGT \ QQQ עושות תשואות מעולות.

 

[$Ron$]

למה לא יתרמו מאום? חברות הblue chips רק עולות ועולות, קרנות כמו VGT \ QQQ עושות תשואות מעולות.

אין לכך השפעה על התשואה העתידית שתקבל מהם.
חוץ מזה, את המידע שיש לך, יש לכלל המשקיעים וזה חלק מהמידע שיצר את התמחור הנוכחי של הקרנות האלה. האם יש לך מידע שמצדיק משקל עודף לקרנות האלה על פני משקל שווי שוק? בטווח הארוך אתה סתם מגדיל את הסיכוי שתרוויח פחות בגלל דמי ניהול עודפים, איזונים וקושי להתמיד בניהול תיק מסובך מידי.

 

[Mister Ben]

קיבלתי מה שאתם אומרים.. שאלה אחרונה - מה ההבדל בין נאסדאק לSP 500 בהקשר הזה של טכנולוגיה?

 

[Mister Ben]

טוב, הסתכלתי באחזקות.. הקרנות האלה באמת כפולות
תודה!