• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות עצמאי ראשון

בדויבדוי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/10/21
הודעות
5
דירוג
0
שלום,

פרסום ראשון שלי כאן לאחר קריאה מרובה באתר :)

מתכנן לפתוח תיק לטווח הארוך ולא לגעת בו ל 10 שנים הקרובות. כ- 50% להשקיע ב ETF מובילים וב 50% האחרים על חברות יותר ספציפיות.
בנוסף לכך השארתי כסף בצד לבלת"מים ולמקרה שהשוק ירד.

אשמח לשמוע מה דעתכם?

סוג / סקטורסימולסכוםאחוז מהתיק
SP500 GROWTHRPG₪ 15,00012%
RUSSEL 101-200QQQJ₪ 15,00012%
פיננסיIYF₪ 15,00012%
סייברHACK₪ 10,0008%
צרכנותXLY₪ 10,0008%
fintechPYPL₪ 10,0008%
אנרגיה ירוקהTPIC₪ 5,0004%
רפואהADMA₪ 5,0004%
רפואהTDOC₪ 5,0004%
סייברCRWD₪ 5,0004%
סייברPANW₪ 5,0004%
טכנולוגיהINTC₪ 5,0004%
צרכנות באינטרנטJD₪ 5,0004%
ספקולטיביABML₪ 5,0004%
ספקולטיביVUZI₪ 5,0004%
ספקולטיביPAYSAFE₪ 5,0004%
סה"כ₪ 125,000100%
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,195
דירוג
22,862
מישמש נורא מוזר של קרנות ומניות פרטניות.
סיכוי גבוה שתרצה לעשות שינויים בעתיד, אבל זה בסדר ככה לומדים. קח את זה רק בחשבון מבחינת מסים/עמלות.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,946
דירוג
13,698
ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?
ולא לגעת בו ל 10 שנים הקרובות.
אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
 

פטל ואוכמניוצ

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/4/21
הודעות
370
דירוג
425
מסכימה עם הנאמר מעלה ומוסיפה שעדיף כבר לקבץ תחומים, נניח 2 מניות של סייבר לאחת. הפיזור יקשה עליך לעקוב ולהסיק מסקנות וגם יקשה עליך להחליט איך להגדיל את התיק בהמשך אם תרצה. בנוסף, הסכומים די קטנים והעמלות והמיסים די יינגסו לך נומינלית.
 

בדויבדוי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/10/21
הודעות
5
דירוג
0
סיבוך מיותר וכנראה ייתן תשואה קרובה לתשואת השוק.
היי,
מה הכוונה תשואה קרובה לתשואת השוק?

מישמש נורא מוזר של קרנות ומניות פרטניות.
סיכוי גבוה שתרצה לעשות שינויים בעתיד, אבל זה בסדר ככה לומדים. קח את זה רק בחשבון מבחינת מסים/עמלות.

ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?

אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
היי,

לגבי ה- ETF: לקחתי מובילים ׁ(SP / RUSSEL) וחלק כקטורים שאני מאמין שיתפתחו בשנים הקרובות (סייבר, פיננסי, צריכה וכו'). בנוסף זה נותן לי פיזור רחב של התיק.

לגבי המניות הבודדות - הדבר נועל להעלות מעט את הסיכון אך עם זאת גם את הרווח. אני יודע כמובן שמניות תנודיות יותר ולשים חלק גדול מדי במניה בודדה יכול להיות "שגוי". עם זאת, התיק שלי בנוי מסכום שאני מוכן שיהיה יותר בסיכון.

האם יש דרך פעולה חכמה/יעילה יותר לדעתך?

אין שום חובה לאזן.
היי,
אני לא רואה בזה צורך (אלא אם מניה מסוימת באמת עלתה אלפי אחוזים).
מסכימה עם הנאמר מעלה ומוסיפה שעדיף כבר לקבץ תחומים, נניח 2 מניות של סייבר לאחת. הפיזור יקשה עליך לעקוב ולהסיק מסקנות וגם יקשה עליך להחליט איך להגדיל את התיק בהמשך אם תרצה. בנוסף, הסכומים די קטנים והעמלות והמיסים די יינגסו לך נומינלית.
היי,
לגבי 2 מניות הסייבר - שתיהן נשמעות לי כמו חברות מעולות אז פשוט החלטתי להפריד. האם חוץ מזה יש לך עוד הערות?
לגבי העמלות - אני מכיר את נושא המינימום קניה. לגבי המיסים - מה ההבדל? המס הוא הרי 25% רווח ללא כל קשר לגובה התיק, לא?
 

פטל ואוכמניוצ

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/4/21
הודעות
370
דירוג
425
לגבי 2 מניות הסייבר - שתיהן נשמעות לי כמו חברות מעולות אז פשוט החלטתי להפריד
לא מכירה, לא משקיעה ולא מייעצת - אבל אם נשמעות לך מעולות למה אתה צריך מניות אחרות? אולי בכלל עדיף שכל התיק יתבסס על שתיהן?
בהיקף התיק שלך הפשטות והמיקוד יהיו לטובתך. את ה fomo תשמור כשיהיו לך סכומים יותר משמעותיים לתמרן איתם.
 

פטל ואוכמניוצ

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/4/21
הודעות
370
דירוג
425
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.
 

בדויבדוי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/10/21
הודעות
5
דירוג
0
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.

מה ניתן לעשות במקום?
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,416
דירוג
2,387

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
2,317
דירוג
2,691
אני לא חושב שהתיק יתן ״קרוב לתשואת השוק״ במובן של שוק המניות העולמי. יותר קרוב לתשואת הנאסדק - והנאסדק לדעתי מנופח ומסוכן עכשיו.
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
589
דירוג
349
אני הייתי משקיע במדד אחד רחב + בוחר תחום אחד שאני מאמין בו ונותן לו משקל יתר. זה פחות או יותר מה שאני עשיתי בתיק שלי.
נשמע לי גם ממש מיותר להשקיע סכומים קטנים בהרבה מניות. גם פה, או שהייתי נמנע או שהייתי בוחר מנייה אחת או שתיים ומשקיע בהן סכום גדול יותר.
כמו שכתבו פה מעלי, ככל שאתה מגדיל את מספר המניות/מדדים שלך, ככה גדל הסיכוי שתשואה שלהן תתכנס לממוצע.
אני לא חושב שהתיק יתן ״קרוב לתשואת השוק״ במובן של שוק המניות העולמי. יותר קרוב לתשואת הנאסדק - והנאסדק לדעתי מנופח ומסוכן עכשיו.
 

בדויבדוי

משתמש רשום
הצטרף ב
27/10/21
הודעות
5
דירוג
0
לא מכירה, לא משקיעה ולא מייעצת - אבל אם נשמעות לך מעולות למה אתה צריך מניות אחרות? אולי בכלל עדיף שכל התיק יתבסס על שתיהן?
בהיקף התיק שלך הפשטות והמיקוד יהיו לטובתך. את ה fomo תשמור כשיהיו לך סכומים יותר משמעותיים לתמרן איתם.
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.
מה ניתן לעשות במקום?
כדאי להתחיל מהמאמר של הסולידית על חשיבותה של פשטות.

אפשר לקנח בהגיגיו המעשיים של מייק.
אני הייתי משקיע במדד אחד רחב + בוחר תחום אחד שאני מאמין בו ונותן לו משקל יתר. זה פחות או יותר מה שאני עשיתי בתיק שלי.
נשמע לי גם ממש מיותר להשקיע סכומים קטנים בהרבה מניות. גם פה, או שהייתי נמנע או שהייתי בוחר מנייה אחת או שתיים ומשקיע בהן סכום גדול יותר.
כמו שכתבו פה מעלי, ככל שאתה מגדיל את מספר המניות/מדדים שלך, ככה גדל הסיכוי שתשואה שלהן תתכנס לממוצע.
@בדויבדוי


אולי במשפט או שניים מה הוביל אותך להחליט לנהל תיק כזה.


Not my cup of tea
אין שום חובה לאזן.
ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?

אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
סיבוך מיותר וכנראה ייתן תשואה קרובה לתשואת השוק.
שלום, לאחר שקראתי את כל התגובות ביצעתי כמה שינויים :

VOO₪ 65,000
IZRL₪ 30,000
HACK₪ 30,000
BOTZ₪ 20,000
CHPT₪ 15,000
PYPL₪ 10,000
SHOP₪ 5,000
ABNB₪ 5,000
ENVA₪ 5,000
VUZI₪ 5,000
ROKU₪ 5,000
AMBL₪ 5,000
סה"כ 200,000

בנוסף רוצה לבצע הוראת קבע חודשית עם הפקדה למדד SP500.

אשמח להתייחסויות :)
 
נערך לאחרונה ב:

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,416
דירוג
2,387
שלום, לאחר שקראתי את כל התגובות ביצעתי כמה שינויים :
איפה ראית משהו במשנתו של ג'ון בוגל או מייק (שכתבת שקראת) שמזכיר את התיק שלך?

במה התיק שלך עדיף מ-VOO או VT בלבד?

לא ממליץ ולא מייעץ.
 

TWOSIXNINE

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
1,128
דירוג
647
אשמח להתייחסויות
עדיין מתקשה להבין מה עומד מאחורי ההחלטה שלך לבחור לנהל תיק שכזה.

איפה ראית משהו במשנתו של ג'ון בוגל או מייק (שכתבת שקראת) שמזכיר את התיק שלך?
+1
אולי במשפט או שניים מה הוביל אותך להחליט לנהל תיק כזה.
להזכירך.
בנוסף רוצה לבצע הוראת קבע חודשית עם הפקדה למדד SP500.
גם זה וגם זה. וגם זה. וזה. וגם. זה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
י בתי השקעות או תיק עצמאי שוק ההון 12
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
פ תיק השקעות עצמאי - בנק מול תיק השקעות והרכב התיק שוק ההון 3
amikal איך בוחרים בית השקעות לניהול תיק השקעות עצמאי? שוק ההון 9
פישי תיק השקעות עצמאי שוק ההון 6
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
ע תוכנה לניהול תיק השקעות StockDiv שוק ההון 3
ג חווד תיק השקעות ראשון שוק ההון 13
ש מס יסף ואיזון תיק השקעות מיסים 3
T קופת גמל או תיק השקעות דיגיטלי? שוק ההון 4
N קרן פנסיה, קופת גמל או תיק השקעות לאשה בת 60 שמקבלת פנסיית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
M קופת גמל ישנה + תיק השקעות לאדם מבוגר. איך לנהל את ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
L מנהל תיק השקעות שוק ההון 14
A תיק השקעות מאוזן לקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N תיק השקעות סולידי ועליית הריבית שוק ההון 8
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 15
ש תיק השקעות - מדדים מובילים שוק ההון 19
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ש תיק השקעות 100% sp500 שוק ההון 15
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
D תיק השקעות דיגיטלי, גמילה מקופגל"ה ועוד שוק ההון 7
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14

נושאים דומים

למעלה