• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

תיק השקעות עצמאי ראשון

  • פותח הנושא פותח הנושא בדויבדוי
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
ב

בדויבדוי

שלום,

פרסום ראשון שלי כאן לאחר קריאה מרובה באתר :)

מתכנן לפתוח תיק לטווח הארוך ולא לגעת בו ל 10 שנים הקרובות. כ- 50% להשקיע ב ETF מובילים וב 50% האחרים על חברות יותר ספציפיות.
בנוסף לכך השארתי כסף בצד לבלת"מים ולמקרה שהשוק ירד.

אשמח לשמוע מה דעתכם?

סוג / סקטורסימולסכוםאחוז מהתיק
SP500 GROWTHRPG₪ 15,00012%
RUSSEL 101-200QQQJ₪ 15,00012%
פיננסיIYF₪ 15,00012%
סייברHACK₪ 10,0008%
צרכנותXLY₪ 10,0008%
fintechPYPL₪ 10,0008%
אנרגיה ירוקהTPIC₪ 5,0004%
רפואהADMA₪ 5,0004%
רפואהTDOC₪ 5,0004%
סייברCRWD₪ 5,0004%
סייברPANW₪ 5,0004%
טכנולוגיהINTC₪ 5,0004%
צרכנות באינטרנטJD₪ 5,0004%
ספקולטיביABML₪ 5,0004%
ספקולטיביVUZI₪ 5,0004%
ספקולטיביPAYSAFE₪ 5,0004%
סה"כ₪ 125,000100%
 
מישמש נורא מוזר של קרנות ומניות פרטניות.
סיכוי גבוה שתרצה לעשות שינויים בעתיד, אבל זה בסדר ככה לומדים. קח את זה רק בחשבון מבחינת מסים/עמלות.
 
ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?
ולא לגעת בו ל 10 שנים הקרובות.
אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
 
מסכימה עם הנאמר מעלה ומוסיפה שעדיף כבר לקבץ תחומים, נניח 2 מניות של סייבר לאחת. הפיזור יקשה עליך לעקוב ולהסיק מסקנות וגם יקשה עליך להחליט איך להגדיל את התיק בהמשך אם תרצה. בנוסף, הסכומים די קטנים והעמלות והמיסים די יינגסו לך נומינלית.
 
סיבוך מיותר וכנראה ייתן תשואה קרובה לתשואת השוק.
היי,
מה הכוונה תשואה קרובה לתשואת השוק?

מישמש נורא מוזר של קרנות ומניות פרטניות.
סיכוי גבוה שתרצה לעשות שינויים בעתיד, אבל זה בסדר ככה לומדים. קח את זה רק בחשבון מבחינת מסים/עמלות.

ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?

אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
היי,

לגבי ה- ETF: לקחתי מובילים ׁ(SP / RUSSEL) וחלק כקטורים שאני מאמין שיתפתחו בשנים הקרובות (סייבר, פיננסי, צריכה וכו'). בנוסף זה נותן לי פיזור רחב של התיק.

לגבי המניות הבודדות - הדבר נועל להעלות מעט את הסיכון אך עם זאת גם את הרווח. אני יודע כמובן שמניות תנודיות יותר ולשים חלק גדול מדי במניה בודדה יכול להיות "שגוי". עם זאת, התיק שלי בנוי מסכום שאני מוכן שיהיה יותר בסיכון.

האם יש דרך פעולה חכמה/יעילה יותר לדעתך?

אין שום חובה לאזן.
היי,
אני לא רואה בזה צורך (אלא אם מניה מסוימת באמת עלתה אלפי אחוזים).
מסכימה עם הנאמר מעלה ומוסיפה שעדיף כבר לקבץ תחומים, נניח 2 מניות של סייבר לאחת. הפיזור יקשה עליך לעקוב ולהסיק מסקנות וגם יקשה עליך להחליט איך להגדיל את התיק בהמשך אם תרצה. בנוסף, הסכומים די קטנים והעמלות והמיסים די יינגסו לך נומינלית.
היי,
לגבי 2 מניות הסייבר - שתיהן נשמעות לי כמו חברות מעולות אז פשוט החלטתי להפריד. האם חוץ מזה יש לך עוד הערות?
לגבי העמלות - אני מכיר את נושא המינימום קניה. לגבי המיסים - מה ההבדל? המס הוא הרי 25% רווח ללא כל קשר לגובה התיק, לא?
 
לגבי 2 מניות הסייבר - שתיהן נשמעות לי כמו חברות מעולות אז פשוט החלטתי להפריד
לא מכירה, לא משקיעה ולא מייעצת - אבל אם נשמעות לך מעולות למה אתה צריך מניות אחרות? אולי בכלל עדיף שכל התיק יתבסס על שתיהן?
בהיקף התיק שלך הפשטות והמיקוד יהיו לטובתך. את ה fomo תשמור כשיהיו לך סכומים יותר משמעותיים לתמרן איתם.
 
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.
 
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.

מה ניתן לעשות במקום?
 
אני לא חושב שהתיק יתן ״קרוב לתשואת השוק״ במובן של שוק המניות העולמי. יותר קרוב לתשואת הנאסדק - והנאסדק לדעתי מנופח ומסוכן עכשיו.
 
אני הייתי משקיע במדד אחד רחב + בוחר תחום אחד שאני מאמין בו ונותן לו משקל יתר. זה פחות או יותר מה שאני עשיתי בתיק שלי.
נשמע לי גם ממש מיותר להשקיע סכומים קטנים בהרבה מניות. גם פה, או שהייתי נמנע או שהייתי בוחר מנייה אחת או שתיים ומשקיע בהן סכום גדול יותר.
כמו שכתבו פה מעלי, ככל שאתה מגדיל את מספר המניות/מדדים שלך, ככה גדל הסיכוי שתשואה שלהן תתכנס לממוצע.
אני לא חושב שהתיק יתן ״קרוב לתשואת השוק״ במובן של שוק המניות העולמי. יותר קרוב לתשואת הנאסדק - והנאסדק לדעתי מנופח ומסוכן עכשיו.
 
לא מכירה, לא משקיעה ולא מייעצת - אבל אם נשמעות לך מעולות למה אתה צריך מניות אחרות? אולי בכלל עדיף שכל התיק יתבסס על שתיהן?
בהיקף התיק שלך הפשטות והמיקוד יהיו לטובתך. את ה fomo תשמור כשיהיו לך סכומים יותר משמעותיים לתמרן איתם.
תשואה קרובה לתשואת השוק משמעה שהתיק שאתה רוצה להרכיב כאן יתכנס לתשואה דומה למדד כללי שאתה יכול לרכוש בקלות כנייר ערך בודד בשווי התיק כולו . מכאן, הסיבוך שאתה מציג עשוי להיות מיותר על פני זמן.
מה ניתן לעשות במקום?
כדאי להתחיל מהמאמר של הסולידית על חשיבותה של פשטות.

אפשר לקנח בהגיגיו המעשיים של מייק.
אני הייתי משקיע במדד אחד רחב + בוחר תחום אחד שאני מאמין בו ונותן לו משקל יתר. זה פחות או יותר מה שאני עשיתי בתיק שלי.
נשמע לי גם ממש מיותר להשקיע סכומים קטנים בהרבה מניות. גם פה, או שהייתי נמנע או שהייתי בוחר מנייה אחת או שתיים ומשקיע בהן סכום גדול יותר.
כמו שכתבו פה מעלי, ככל שאתה מגדיל את מספר המניות/מדדים שלך, ככה גדל הסיכוי שתשואה שלהן תתכנס לממוצע.
@בדויבדוי


אולי במשפט או שניים מה הוביל אותך להחליט לנהל תיק כזה.


Not my cup of tea
אין שום חובה לאזן.
ברוך הבא לפורום!
למה החלטת על תיק מסובך בהתחלת דרכך.
האם לא עדיף לצמצם?

אין מצב, תיאלץ לאזן כל רבעון או כל חצי שנה.
אני מציע לך לקרוא את הבלוגים ולקבל רעיונות פשטניים יותר..
בהצלחה.
סיבוך מיותר וכנראה ייתן תשואה קרובה לתשואת השוק.
שלום, לאחר שקראתי את כל התגובות ביצעתי כמה שינויים :

VOO₪ 65,000
IZRL₪ 30,000
HACK₪ 30,000
BOTZ₪ 20,000
CHPT₪ 15,000
PYPL₪ 10,000
SHOP₪ 5,000
ABNB₪ 5,000
ENVA₪ 5,000
VUZI₪ 5,000
ROKU₪ 5,000
AMBL₪ 5,000
סה"כ 200,000

בנוסף רוצה לבצע הוראת קבע חודשית עם הפקדה למדד SP500.

אשמח להתייחסויות :)
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
שלום, לאחר שקראתי את כל התגובות ביצעתי כמה שינויים :
איפה ראית משהו במשנתו של ג'ון בוגל או מייק (שכתבת שקראת) שמזכיר את התיק שלך?

במה התיק שלך עדיף מ-VOO או VT בלבד?

לא ממליץ ולא מייעץ.
 

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון

מיטב טרייד

ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
פתיחת חשבון

אקסלנס טרייד

ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
פתיחת חשבון
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
אשמח להתייחסויות
עדיין מתקשה להבין מה עומד מאחורי ההחלטה שלך לבחור לנהל תיק שכזה.

איפה ראית משהו במשנתו של ג'ון בוגל או מייק (שכתבת שקראת) שמזכיר את התיק שלך?
+1
אולי במשפט או שניים מה הוביל אותך להחליט לנהל תיק כזה.
להזכירך.
בנוסף רוצה לבצע הוראת קבע חודשית עם הפקדה למדד SP500.
גם זה וגם זה. וגם זה. וזה. וגם. זה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R תיק השקעות עצמאי לטווח ארוך - מחקות מדד שוק ההון 3
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
י בתי השקעות או תיק עצמאי שוק ההון 12
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
פ תיק השקעות עצמאי - בנק מול תיק השקעות והרכב התיק שוק ההון 3
amikal איך בוחרים בית השקעות לניהול תיק השקעות עצמאי? שוק ההון 9
פישי תיק השקעות עצמאי שוק ההון 6
ס הוצאת כסף מקופת גמל להשקעה לטובת תיק השקעות בניהול עצמי צרכנות פיננסית 4
G תיק השקעות של gabi שוק ההון 8
Elliott מעבר מדינה ב2-4 שנים הקרובות ואיך זה משפיע על תיק השקעות שנמצא בבנק ישראלי? שוק ההון 4
R חלוקה מחדש של תיק השקעות 1.1m שוק ההון 8
L פתיחת תיק השקעות שוק ההון 22
ח מבנה תיק משפחתי: IB / בית השקעות / חשבון משותף – פשטות מול מורכבות דיווח שוק ההון 17
ח שיתוף תיק השקעות, יומן מסע והתאמות יומני מסע אישיים 12
ב תיק השקעות במיטב טרייד שוק ההון 3
T התייעצות | מימוש תיק השקעות לצורך רכישת דירה להשקעה נדל"ן 28
hommie העברת תיק מבנק לבית השקעות שוק ההון 6
M איך להרכיב תיק השקעות ראשון? שוק ההון 3
Y מימון עצמי לרכישת דירה - מתוך תיק השקעות ישראלי, תיק ני"ע ב- IB או קרן השתלמות? שוק ההון 4
ה תיק השקעות מול קופת גמל שוק ההון 61
F ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 5
B שאלות על ירושה של תיק השקעות שוק ההון 4
ס השתחרר מענק חתימה מהעבודה ומעוניין לפתוח תיק השקעות שוק ההון 2
E לא עושה כלום בעבודה מרוויח 20 ברוטו, תיק השקעות כמעט סביב ה2 מ' שקל. קללה או ברכה? יומני מסע אישיים 36
בנגה ניהול תיק השקעות - עזרה להורים שוק ההון 4
B תיק השקעות וניתוק תושבות שוק ההון 3
B דרוש עזרה - מעוניין בספרי לימוד כהכנה לבחינות מנהל תיק השקעות שוק ההון 0
M אחי פצוע צה"ל עם הורי כאפוטרופוס. חשבתי להשקיע את הכסף עם מנהל תיק השקעות. דיברתי עם מיטב, והם לא רצו אפוטרופוס. איך מומלץ להשקיע כסף לבעל אפוטרופוס? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
Y תיק השקעות בפסגות שוק ההון 4
S 2 שאלות בנושא תיק השקעות ופיצויים פטורים ממס שוק ההון 28
S תיק השקעות שנצבר לפני חתונה, מה קורה בגירושים? אוף טופיק 13
נ המלצה על בית השקעות לניהול תיק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
מ תיק השקעות אישי אשמח לחו"ד שוק ההון 15
שם_משתמש פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לארהב שוק ההון 6
Y אסטרטגיה בבניית תיק השקעות שוק ההון 5
B תמהיל תיק השקעות - סיכון בינוני + שוק ההון 12
J האם יש לכם תיק השקעות אחד? שוק ההון 2
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה שוק ההון 6
Y מה דעתכם על תיק השקעות מנוהל ? שוק ההון 1
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה