1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

תיק דולרי ב-IB

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י i3arnon, ‏25/9/16.

  1. i3arnon

    i3arnon משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    430
    לייקים שהתקבלו:
    431
    אז בדקתי, התייעצתי, חשבתי ושיחקתי בPortfolioVisualizer

    התוצאה:
    • 38.5% (=55% * 70%) VTI
    • 31.5% (=45% * 70%) VXUS
    • 10% VGLT
    • 10% IAU
    • 5% VGSH
    • 5% USD
    ועכשיו שוב:

    1. חלק המניות יורד עם הגיל ושאר החלקים עולים בהתאם.
    2. לא VGT.
    3. לא אמורה להיות.
    4. אשמור על משקל השוק, בדרך הטובה ביותר שאוכל להעריך אותו. כרגע לפי החלוקה של VT.
    5. היא זולה, והיא אחלה. אם יכולתי, הייתי פותח חשבון ישירות אצלה.
    6. הוחלף באג"ח ארוך טווח.
    7. כרגע זה לא זול יותר, לא יודע על העתיד. בגלל שהאג"ח הקצרות לא מספיק קצרות החלק נחלק עם מזומן בUSD.
    8. כן.
    9. לא רלוונטי.
     
    daat99 ו-TunaGolem אוהבים את זה.
  2. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,561
    לייקים שהתקבלו:
    12,847
    @i3arnon
    תוכל לצרף קישור לבדיקה שעשית ב PV ?

    מדוע בחרת באג״ח ארוך? האם אתה מודע לעובדה שהתשואות של קרנות אג״ח ארוך היו גבוהות בעבר בין השאר בגלל ירידה מתמדת בריבית שכיום קרובה לאפס ומועדת לכיוון של עליה?
     
    מתכנת ו-daat99 אוהבים את זה.
  3. משקיע מתחיל

    משקיע מתחיל משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏25/4/16
    הודעות:
    1,130
    לייקים שהתקבלו:
    667
    למה גם וגם? אין הבדל ביניהם (ירידה מקסימלית של 0.5% זה ממש לא קריטי ואפשר להתעלם מזה לדעתי)
     
    Benjamin Willard אוהב/ת את זה.
  4. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,731
    אתה לא תצטרך, המשקלים ישמרו מעצמם (בהתחשב בפלח המניות בלבד).
     
    doc29, i3arnon ו-אורי ג. אוהבים את זה.
  5. i3arnon

    i3arnon משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    430
    לייקים שהתקבלו:
    431
    לא, כי רק לאחרונה פתחתי פה חשבון והפורום חוסם לי הודעות עם לינקים.
    אבל אני יכול להגיד שהרצתי ב-backtest-asset-class-allocation:
    • הארי בראון קלאסי
    • "הארי בראון" 40 20 20 20
    • "הארי בראון" 70 10 10 10
    • האלוקציה שלי עם אג"ח בינוני במקום ארוך.
    • שלי עם מזומן במקום אג"ח קצר.
    • שלי עם אג"ח קצר במקום מזומן.

    מודע לגבי העבר. פחות מסתכל על התשואות בחלק הזה מכיוון שהוא חלק הגנתי ויותר מסתכל על הקורלציה עם שאר הנכסים.
    אני לא בטוח שבאמת הריבית מועדת לכיוון של עליה, אבל אם זה אכן ברור אז זה גם מיוצג במחיר האג"ח כבר היום.
    אני לא חושב שאני יכול לתזמן את הריבית, אבל אני חושב שבכל סביבת ריבית החלק הזה יכול לשמש כ"כרית" לשאר התיק בעלות כזו או אחרת.
     
    TunaGolem אוהב/ת את זה.
  6. i3arnon

    i3arnon משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    430
    לייקים שהתקבלו:
    431
    VGSH לא באמת נזיל באותה מידה. וכשהחלק ה"שווה מזומן" נהייה מהותי כדאי שתהיה גם נזילות.
    תקופת מק"ם בארץ למשל היא עד שנה בזמן שVGSH היא הרבה מעל שנה.
     
  7. i3arnon

    i3arnon משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    430
    לייקים שהתקבלו:
    431
    רק בהנחה שמלכתחילה המשקלים בתיק ייצגו את המשקלים הנכונים של הכלכלה העולמית, לא?
     
    TunaGolem אוהב/ת את זה.
  8. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    ההודעות עם לינקים בחשבון חדש מושהות ולא נחסמות.
    אחרי 40 תגובות המגבלה מבוטלת.
     
    i3arnon אוהב/ת את זה.
  9. liranviper

    liranviper משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/10/15
    הודעות:
    1,682
    לייקים שהתקבלו:
    1,446
    הוא יצטרך לעקוב אחרי vt ו"לאזן" את האלוקציה הרצויה בין vxus ל vti
     
    daat99 אוהב/ת את זה.
  10. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,731
    אם הוא התחיל ממשקל השוק, הוא לא.
     
    מתכנת ו-i3arnon אוהבים את זה.
  11. liranviper

    liranviper משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/10/15
    הודעות:
    1,682
    לייקים שהתקבלו:
    1,446
    למה? כרגע נגיד זה חמישים חמישים.. הוא פעם ברבעון קונה מניות לפי היחס הזה.
    הוא צריך להיות עם היד על הדופק ולנטר כל הזמן את היחס הזה כדי לדעת מתי זה ישתנה כמו vt
     
  12. i3arnon

    i3arnon משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    430
    לייקים שהתקבלו:
    431
    הנקודה של @TunaGolem לדעתי זה שאם החלוקה הזו באמת מייצגת את השוק אז שינוי במשקל השוק (נגיד ירידה של ארה"ב) יגרום לאותו שינוי גם בתיק שלך, ואז לא אמור להיות צורך לאזן.
     
  13. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,398
    לייקים שהתקבלו:
    5,984
    אבל:
    כאשר יהיה שינוי במשקל השוק הוא יצטרך להתאים את אלוקצית הרכישה.
     
    daat99 ו-liranviper אוהבים את זה.
  14. liranviper

    liranviper משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/10/15
    הודעות:
    1,682
    לייקים שהתקבלו:
    1,446
    מה שכתבתי, זה שתצטרך לנטר ולהתאים את האלוקציה הרצויה שלך. זה לא קשור לתיק בפועל
     
    daat99 אוהב/ת את זה.
  15. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,731
    כסף חדש מוסיפים לפי היחס הקיים. לא צריך לבדוק את VT.
     
    liranviper, מתכנת, adamshalev ומשתמש נוסף אוהבים את זה.
  16. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,398
    לייקים שהתקבלו:
    5,984
    +1
    רעיון פשוט.
    הופתעתי.
     
    i3arnon אוהב/ת את זה.
  17. liranviper

    liranviper משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/10/15
    הודעות:
    1,682
    לייקים שהתקבלו:
    1,446
    שיטה מגניבה, אבל צריך לחשוב עליה קצת יותר לעומק.. למשל, אם מניות ארה"ב ירדו בגלל אירוע מקומי רגעי כמו רגע לפני בחירות, אני לא בטוח שבאמת נרצה להניח שהכלכלה האמריקאית התכווצה לעומת שאר העולם. בגדול אני אומר שהיחס הזה יותר רגיש לשינויים מהבדיקה שואנגארד עושים. ואולי כן.. אבל זה דורש מחשבה.
     
  18. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,561
    לייקים שהתקבלו:
    12,847
    @liranviper וואנגארד לא עושים שום בדיקה. הם עוקבים אחרי אינדקס. לקנות VTI ו VXUS במשקל המדוייק שיש ב VT נכון לרגע הקניה זה שקול ללקנות VT עד כדי דמי ניהול, מועד השקעה מחדש של דיבידנדים וכד.
     
    daat99 אוהב/ת את זה.
  19. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,510
    לייקים שהתקבלו:
    7,731
    רשמית, המדד של VT עוקב אחרי המשקל הצף של כל המניות בעולם, המדד של VTI אחרי כל המניות בארה"ב, והמדד של VXUS משלים אותו בדיוק לVT. (יש קטע מלוכלך עם ההגדרה של השוק הצף בסין, שלא משפיע על יחס זה)
    האם אתה חושב שVanguard חורגים מ או משבשים את המדד בעקבות ניתוחי מאקרו מהסוג שציינת? אני סבור שלא.

    [אדם הקדימני]

    הערה על הפעולה הטכנית:
    1. בגלל הקוונטיזציה של יחידות הקרן, משקיע שישתמש בשיטה הנ"ל, יגרור שגיאה שתלך ותתנפח עם הזמן.
    2. יתכן שהמשקיע רוצה לקנות אחת מהקרנות בכל איזון, לסירוגין.
    הפתרון הטכני הוא לבדוק את היחס הרצוי בעת פתיחת התיק, לתרגם אותו ליחידות קרן עבור סכום גדול של כסף, ומכך לגזור את האלוקציה המשתנה אוטומטית דרך הגליון. כרגיל, יש לעקוב אחרי פיצולים (קשה לפספס אותם).
     
    נערך לאחרונה ב: ‏29/9/16
    daat99 אוהב/ת את זה.
  20. i3arnon

    i3arnon משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    430
    לייקים שהתקבלו:
    431
    עדכון:
    • VTI 70%
    • VXUS 20%
    • IAU 5%
    • VGSH 5%
    תיק 90/10 קלאסי כשחלק ה"מזומן" מתחלק בין אג"ח קצר וזהב וחלק המניות מכיל 20% מניות 'חו"ל' (בין היתר בגלל https://www.vanguard.com/pdf/ISGGEB.pdf)
     
    youngpanther ו-liranviper אוהבים את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
הערכת שווי תיק מבוסס דולרים פינת המשקיעים ‏20/2/19
תיק חדש, ועמלות קניית ETF באירופה בדולרים פינת המשקיעים ‏9/8/18
האם שווה לגדר תיק דולרי פינת המשקיעים ‏23/1/18
איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי פינת המשקיעים ‏4/2/15
מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות פינת המשקיעים ‏ביום חמישי ב- 02:26
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.