שמועות על אינפלציה גבוהה שתבוא עכשיו

[yk304]

יש כאלה (כמו קאת'י ווד מARK) שדווקא צופים דיפלציה..

איך זה יקרה עם כל הכסף שהמדינה יוצרת? דפלציה = קריסת המערכת המוניטרית.

 

[Barbur]

איך זה יקרה עם כל הכסף שהמדינה יוצרת? דפלציה = קריסת המערכת המוניטרית.

אני לא אייצג אותה.. יש לה המון תוכן פומבי בנושא.

אבל בגדול, אם מתייחסים לאינפלציה ודיפלציה במדד המחירים אז התייעלות (שנובעת מטכנולוגיה) לרוב מורידה מחירים.
וזה אכן מגמה מאוד חזקה שהורגשה עד כה. זה אחד הדברים שמאפשרים לבנקים המרכזיים לבצע הרחבות כמותיות בעשור(ים) האחרונים בלי לייצר אינפלציה במדד.

 

[yk304]

אבל בגדול, אם מתייחסים לאינפלציה ודיפלציה במדד המחירים אז התייעלות (שנובעת מטכנולוגיה) לרוב מורידה מחירים.
וזה אכן מגמה מאוד חזקה שהורגשה עד כה. זה אחד הדברים שמאפשרים לבנקים המרכזיים לבצע הרחבות כמותיות בעשור(ים) האחרונים בלי לייצר אינפלציה במדד.

זאת תופעה שקיימת אבל המחירים תמיד עולים כי ירידת המחירים של שיפור התפוקה לא יכולה להתחרות עם האינפלציה. אפילו עם האינפלציה שלפני בלוף הקורונה!

 

[deussex]

ממש לא!
האינפלציה היא גידול במלאי הכסף.
האינפלציה שמדינת ישראל מדווחת עליה באמצעות הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה היא עליות מחירים בצורה מאוד מסוימת אחרי מניפולציה של הנתונים.

כלומר, יש כאן הגנה מינימלית נגד האינפלציה שלא מחסה את הפסד בכוח הקניה.

בגלל שאגרות החוב נמצאות בבועה בגלל שהן מתומחרות לפי אינפלציה 0% אז הפסד יכול להיות מטורף.

@חתול לילה , מה דעתך על הנאמר, בהקשר של קניית קרנות נאמנות שעוקבות אחרי אגרות חוב צמודות מדד ?

 

[deussex]

זאת תופעה שקיימת אבל המחירים תמיד עולים כי ירידת המחירים של שיפור התפוקה לא יכולה להתחרות עם האינפלציה. אפילו עם האינפלציה שלפני בלוף הקורונה!

אז מה לדעתך האלטרנטיבה הטובה ביותר, לעשות עם החלק הסולידי ? להשאיר מזומן, פק"מ בבנק צמוד מדד ?

 

[חתול לילה]

@חתול לילה , מה דעתך על הנאמר, בהקשר של קניית קרנות נאמנות שעוקבות אחרי אגרות חוב צמודות מדד ?

בוא נניח שזה נכון והלמ"ס מרמה אותנו.
מה האלטרנטיבה שלך? לקנות גוש זהב גדול ולהחביא אותו במרתף?
להחזיק מזומן ולראות אותו נשחק אפילו יותר מהר?

 

[deussex]

קודם כל שמועות לא אומר שזה באמת יקרה.. גם יכול להיות אינפלציה גבוהה לזמן קצר מאוד בגלל צירוף של דברים כמו קורונה שעצרה חלק מהייצור וכו..

לגבי דרכי ההתמודדיות אישית אני מחזיק פשוט מניות

אתה מחזיק מניות 100% גם במקום החלק הסולידי ?

נכסים ראיליים, חובות נומינליים ונכסים צמודי מדד

נכסים צמודי מדד כמו מה למשל ?

מה שחתול לילה אמר תקף עבורי - כל האגח שלי צמוד: חלק סולידי בתיק בתקופה כזו צריך להיות צמוד לדעתי.

נדמה לי שהאג"ח הצמוד מניב תשואה חיובית בתחזית הנוכחית של ריבית 0%, אבל אם הריבית תעלה - הוא יניב תשואה שלילית, ואז החלק הסולידי יהיה עתיר סיכון, לא ? במידה והוא כולו אג"ח צמוד מדד.

 

[חתול לילה]

אבל אם הריבית תעלה - הוא יניב תשואה שלילית, ואז החלק הסולידי יהיה עתיר סיכון, לא ?

אתה צריך להחליט מה יותר מדאיג אותך, סיכון אינפלציה או סיכון עליית ריבית.
רמז: תעשה חישוב כמה אתה מפסיד בכל אחד מהמקרים.

 

[The Doctor]

אני כבר הרבה זמן מחזיק את החלק החצי סולידי בממשלתי צמוד 0545, סוף סוף עשה קצת עבודה

 

[yk304]

אז מה לדעתך האלטרנטיבה הטובה ביותר, לעשות עם החלק הסולידי ? להשאיר מזומן, פק"מ בבנק צמוד מדד ?

אם תשקיע במזומן או בפק"מ אז אתה תפסיד המון ולא מדובר ב-5% .... האינפלציה שתגיע תהייה מטורפת.

מה האלטרנטיבה שלך? לקנות גוש זהב גדול ולהחביא אותו במרתף?

זה אכן רעיון טוב. כל דבר שהאינפלציה לא חדרה אליו מספיק. @deussex

 

[Shaz]

אתה מחזיק מניות 100% גם במקום החלק הסולידי ?

יש לי חלק בעו"ש לשעת חירום סביב ה 30k (לא סופר באחוזים אלה סביב חצי שנת מחיה)

כל השאר רק מניות

 

[deussex]

חברים,

מקריאה במאמרים של הסולידית בהקשר לחלק הסולידי, אם מחזיקים באג"ח - לכאורה האג"ח אמור לייצר תזרים מזומנים, בהקבלה לדיבידנד של מניות. אם אני קונה יחידות של קרן נאמנות למשל 5111240 שמחזיקה אג"ח 2-5 צמוד מדד ממשלתי, באיזו צורה אני מקבל את התזרים הזה ?

כתשלום חודשי/רבעוני שעובר ישירות לחשבון שלי בבית ההשקעות ? הכסף הזה אמור להתקבל כמזומן פר כל תקופה ?

 

[adamshalev]

חברים,

מקריאה במאמרים של הסולידית בהקשר לחלק הסולידי, אם מחזיקים באג"ח - לכאורה האג"ח אמור לייצר תזרים מזומנים, בהקבלה לדיבידנד של מניות. אם אני קונה יחידות של קרן נאמנות למשל 5111240 שמחזיקה אג"ח 2-5 צמוד מדד ממשלתי, באיזו צורה אני מקבל את התזרים הזה ?

כתשלום חודשי/רבעוני שעובר ישירות לחשבון שלי בבית ההשקעות ? הכסף הזה אמור להתקבל כמזומן פר כל תקופה ?

רוב הקרנות בארץ צוברות את הדיבידנדים והריביות ומשקיעים אותם מחדש בקרן. תסתכל באתר הקרן לוודא.
אם זה היה קרן מחלקת, אז כן היית מקבל את הכסף ישר לחשבון שבו הקרן מוחזקת.