האם הגיוני לטעון שמניות ערך יהיו גידור טוב מפני אינפלציה?

[TheNoob]

יש לי לא מעט rsu מהחברה שאני עובד בה ולכן רוצה להתרחק קצת מהביג טק. בד בבד, הפוסט האחרון של הסולידית מהיום חידד לי את הנקודה שחברות ערך צפויות בסבירות גבוהה לעקוב באופן מוצלח אחרי האינפלציה כיוון שעליות המחירים ישוקפו מיידית בדוחות ההכנסות שלהן. אני שוקל לכן לקנות VOOV. מה דעתכם?

 

[חתול לילה]

נכון לפתוח דיון כזה כאן

דיוני עומק על פוסטים מהבלוג

www.hasolidit.com

 

[איניגו מונטויה]

הפוסט האחרון של הסולידית מהיום חידד לי את הנקודה שחברות ערך צפויות בסבירות גבוהה לעקוב באופן מוצלח אחרי האינפלציה כיוון שעליות המחירים ישוקפו מיידית בדוחות ההכנסות שלהן. אני שוקל לכן לקנות VOOV. מה דעתכם?

1. אני אישית מעדיף לעקוב אחרי השוק כולו, לא רק חברות ערך.
קיים סיכוי שבאמת חברות ערך יעלו חזק יותר בזמן הקרוב, אבל קיים סיכוי שלא.
מעבר לזה, ההשקעות שלי אישית הן לטווח ארוך, כך שחבל להיתקע רק על חברות ערך בלי חברות צמיחה.

2. גם אם החלטת ללכת על חברות ערך -
שים לב שהקרן שבחרת עוקבת אחרי S&P500 בלבד (לא השוק העולמי, ואפילו לא כל ארה"ב - חסר חברות ערך קטנות ובינוניות).
כמו כן, היא קרן אמריקאית מחלקת (יש מיסוי גבוה על דיבידנדים, וסיכון למס ירושה).

 

[TheNoob]

נכון לפתוח דיון כזה כאן

ברשותך, לדעתי הוא יותר מתאים לכאן כי המהות היא השקעה באינדקס מסוים במצב השוק הנוכחי, וציון הבלוג הוא רק אנקדוטה בסיפור רקע.

1. אני אישית מעדיף לעקוב אחרי השוק כולו, לא רק חברות ערך.

לא הייתי ברור מספיק: החברה שאני עובד בה נסחרת (כמו רוב שוק הביג טק) במכפילים גבוהים והיא לחלוטין חברת צמיחה. אז הפשרה מבחינתי היא להתייחס אליה כמרכיב הצמיחה בתיק שלי שבכל אופן מאפיל בסכומים על מה שאני מתכנן לקנות.

שים לב שהקרן שבחרת עוקבת אחרי S&P500 בלבד

מעולה, אז יש לך הצעות מה יכול להתאים? איזו קרן בודדת/עירוב מאפשר קניה בשקלים עם מיסוי אירי עבור אינדקס של מניות ערך בכל הגדלים?

 

[אורי ג.]

באינפלציה אני לא מבין אבל כן עשיתי צעד דומה לאחרונה אבל במקום VOOV קניתי SCHD.
לא שתשואת עבר מעידה על העתיד אבל:

 

[אוגורן]

יש לי לא מעט rsu מהחברה שאני עובד בה ולכן רוצה להתרחק קצת מהביג טק

לא כל כך יעיל להתרחק מכל הביק-טק בגלל חברה אחת שאתה חשוף לה ביתר. אתה מקריב לא מעט פיזור בזה שאין לך כלל חשיפה לשאר הביג-טק.
יתכן שעדיף למכור RSU כדי להוריד את החשיפה לאיפה שמתאים לך.
כמובן שאם ההעדפה שלך היא באמת להתרחק מביג-טק, לא רק בגלל ה-RSU, זה סיפור אחר.

 

[TheNoob]

באינפלציה אני לא מבין אבל כן עשיתי צעד דומה לאחרונה אבל במקום VOOV קניתי SCHD.

מעניין, זו פשוט קרן של חברות דיבידנד מתוך מחשבה שחברות ערך הן בד״כ חברות דיבידנד? והקרן הזו אמריקאית נכון?

לא כל כך יעיל להתרחק מכל הביק-טק בגלל חברה אחת שאתה חשוף לה ביתר. אתה מקריב לא מעט פיזור בזה שאין לך כלל חשיפה לשאר הביג-טק.

אני חשוף לביג טק במובן הכי חזק שאפשר, המקצוע שלי וכל ההכשרה שלי מתואמים עם השוק הזה

 

[אורי ג.]

מעניין, זו פשוט קרן של חברות דיבידנד מתוך מחשבה שחברות ערך הן בד״כ חברות דיבידנד? והקרן הזו אמריקאית נכון?

לא בדיוק אלא הפוך: חברות ערך הם בדרך כלל חברות שמחלקות דיבידנד בשיעור גבוה יחסית, ההפך הוא לאו דווקא נכון.

הקרן אמריקאית.

 

[yik - financial planner]

למה ללכת על קרן של חברות דיבידנד בשביל חברות ערך? יש קרנות סל על חברות ערך.
יש את IWVL האירית הצוברת.

אני אישית מפזר על סוגי חברות שונים תמיד, בתנאי שוק שונים סוגי חברות שונים מככבות כך שבטוטאל סטיית התקן יורדת.
לא ייעוץ לא המלצה.

 

[pseudonym]

לא בדיוק אלא הפוך: חברות ערך הם בדרך כלל חברות שמחלקות דיבידנד בשיעור גבוה יחסית, ההפך הוא לאו דווקא נכון.

הקרן אמריקאית.

ממתי אתה בעד מניות דיבידנד / גישת דיבידנדים כהשקעה?

 

[אורי ג.]

ממתי אתה בעד מניות דיבידנד / גישת דיבידנדים כהשקעה?

ממתי שאני צריך הכנסות שכאלה בדוח השנתי, לא שיש לי הרבה ברירות, איני יכול לרכוש תעודות צוברות.

 

[TheNoob]

יש את IWVL האירית הצוברת.

אני רואה אותה לקניה רק בבורסת בלונדון, בדולרים. יש עוד אופציות?

 

[yik - financial planner]

אני רואה אותה לקניה רק בבורסת בלונדון, בדולרים. יש עוד אופציות?

זה הכי יעיל מבחינת מיסוי.
יש בעוד בורסות באירופה במטבעות אחרים

 

[yahud]

ממתי שאני צריך הכנסות שכאלה בדוח השנתי, לא שיש לי הרבה ברירות, איני יכול לרכוש תעודות צוברות.

אם הבנתי נכון, זה בשביל להתקזז על המס שלהם מול משהו אחר?
האם זה בתור עצמאי/שכיר? מול מה אפשר להתקזז?

אם לא הבנתי נכון, אשמח להסבר

 

[אורי ג.]

אם הבנתי נכון, זה בשביל להתקזז על המס שלהם מול משהו אחר?

זו לא הסיבה אבל אני אישית יכול, לא אמריקאים לא יכולים (בתעודות אמריקאיות).

האם זה בתור עצמאי/שכיר? מול מה אפשר להתקזז?

אפשר בתור גם וגם, בארץ אפשר להתקזז מול כל הפסד לדעתי, כל עוד הוא בוצע באותה השנה הקלנדרית.

 

[Dr.Pepper]

בשביל הלמידה, איפה אפשר לראות את התאריך שבו מחולק הדיבידנד מSCHD והצפי של הסכום המחולק?

 

[yik - financial planner]

תחפש בגוגל schd dividend

 

[amit]

זז

 

[דנרוק54]

יש מי שיגיד שחברות SaaS שלא חשופות לכל מיני תשומות ומחירי סחורות הכי עמידות בתקופת אינפלציה. לא הייתי מנסה לבחור מנצחים ע"פ היסטוריה עתיקה בת 50-80 שנה.

 

[Eugene]

שמתי לב היום שהזהב בנפילה חופשית.. קניתי קצת זהב
מינוס 15% בשנתיים
בהפסד ריאלי זה הרבה יותר..