• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,353
דירוג
10,146
בבדיקה שגרתית שעשיתי גיליתי שקרן ההשתלמות שלי הועברה ממסלול כללי למסלול ללא מניות - בלי בקשתי.

אני לא יודע אם זה קשור לגיל שלי או אולי למעבר מקום עבודה באותה תקופה. בכל מקרה זה די חצוף מצידם.

המסקנה שלי: לבצע בקרה שנתית/חצי שנתית על מצב מוצרי החיסכון.
 

לארוצה

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
1,034
דירוג
708
בכלל כדאי לקרוא דו"חות תקופתיים כדי לוודא פרטים כמו הפקדות ודמי ניהול, ולקרוא הודעות.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,353
דירוג
10,146
יותר מעניין דווקא זה למה היה לך קרן השתלמות במסלול כללי??
שאלה טובה.
אני יודע שזה לא רציונלי אבל קשה לי לראות הפסדים גדולים שם.

רציונלית צריך שקה"ש תהיה כולה מנייתית והאג"ח יהיה בתיק הממוסה.
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,668
דירוג
1,557
אבל קשה לי לראות הפסדים גדולים שם.
למה אתה מסתכל???
שואל ברצינות
אני לא הצצתי בקרן השתלמות שלי (שהיא IRA) או בתיק הממוסה או בפנסיה מאז דצמבר שנה שעברה
זה הרי חסכונות לטווח ארוך מאוד...
לא יצא לי שום דבר מלראות ירידות

כן אולי אבדוק את המסלולים שוב בעקבות מה שרשמת
אבל זה לא משהו שאמור להתקיים
ומניח שאם תבקש יחזירו לך רטרו את הכסף
(תוודא רק שזה יוצא משתלם, כי אולי זה היה לטובת ב6 חודשים האחרונים)
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,668
דירוג
1,557
אתה לא קונה כל חודש בכסף שנכנס?
או שיש דבר כזה הוראת קבע בIRA?
קונה כל חודש, לא מסתכל ממש על הסכום הכולל שלה
בטח שלא שם על אקסל לראות עם היה רווח או הפסד
בגדול הרי כל התיקים ממשיכים לעלות גם שיש ירידות
כי הרי כל חודש מזרימים כסף קטן
בשביל להבין כמה ירד אני צריך אקסל
 

איניגו מונטויה

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/7/21
הודעות
1,203
דירוג
2,919
לא מסתכל ממש על הסכום הכולל שלה
בטח שלא שם על אקסל לראות עם היה רווח או הפסד
אצלי בלאומי רואים בראש החשבון את שווי התיק, את השינוי היומי, ואת השינוי מהקנייה.
פשוט אי אפשר לפספס את זה גם אם רוצים...
 
נערך לאחרונה ב:
  • אהבתי
Reactions: CAI

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,668
דירוג
1,557
אצלי בלאומי רואים בראש החשבון את שווי התיק, את השינוי היומי, ואת השינוי מהקנייה.
פשוט אי אפשר לפספס את זה גם אם רוצים...
גם אני בלאומי
זה לא באמת משהו שאתה צריך להתעכב עליו
והשינוי מהקניה לא באמת נותן לך משהו הרי אתה כל הזמן קונה...
(דרך אגב האלגוריטים בבנקים די נוטה תמיד להראות ירוק ושאתה ברווח, למרות שלפעמים זה לא נכון, אם תמכור ניירות בהפסד זה ימחק את ההפסד ויתעלם ממנו והרווח ששל התיק הכולל יעלה)
 

stamEhad

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
346
דירוג
130
אצלי בלאומי

גם אני בלאומי
באמת? מעניין. אני לקוח בנק לאומי אבל סוחר בפסגות טרייד, וממש ממש לא מתחבר למערכת המיושנת הזו ולשירות שהם נותנים. גם סתם יש את כל ההתעסקות עם העברות כספים.

תוכלו לשתף את העלויות שלכם שם? האם יש דמי ניהול/משמורת (או שם כזה או אחר) לתיק?
 

יעקב1111

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
313
דירוג
178
בבדיקה שגרתית שעשיתי גיליתי שקרן ההשתלמות שלי הועברה ממסלול כללי למסלול ללא מניות - בלי בקשתי.

אני לא יודע אם זה קשור לגיל שלי או אולי למעבר מקום עבודה באותה תקופה. בכל מקרה זה די חצוף מצידם.

המסקנה שלי: לבצע בקרה שנתית/חצי שנתית על מצב מוצרי החיסכון.
אאווץ'
למעשה לאחר הירידות האחרונות אולי זה היה לטובה.
אם לא, חשבת לאיים במכתב מעו''ד, ואז להציע פשרה או משהו כזה?
 

יעקב1111

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
313
דירוג
178
בכל מקרה זו גם קצת אשמתי שלא עברתי על הדוחות.
הגזמתי עם ה"שגר ושכח" שזו הגישה שלי באופן כללי בהשקעות.
זו אולי אשמתך בחובתך לעצמך, קשה לי להאמין שזה יתקבל משפטית כטענה של החברה, אולי כאחריות חלקית, אבל באמת שאין לי מושג.
אם מדובר בנזק של ממש, הייתי בודק אפשרות של איום לכל הפחות.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
5,221
דירוג
6,161

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,385
דירוג
1,547
בבדיקה שגרתית שעשיתי גיליתי שקרן ההשתלמות שלי הועברה ממסלול כללי למסלול ללא מניות - בלי בקשתי.

אני לא יודע אם זה קשור לגיל שלי או אולי למעבר מקום עבודה באותה תקופה. בכל מקרה זה די חצוף מצידם.

המסקנה שלי: לבצע בקרה שנתית/חצי שנתית על מצב מוצרי החיסכון.
קרה לי עם מיטב דש. בקצרה - הכחישו.
עבר לטיפול מול המפקח על הביטוח. ניסו להכחיש. הסתיים בהתנצלות + תשלום פיצוי.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
5,221
דירוג
6,161
מה הבעיה? אתה נתת את ההוראה.
הם יכולים להעביר בזה קורס
נתתי הוראה? מעולה. באיזה אפיק ההוראה נשלחה? באיזה תאריך? יש חתימה שלי על מסמך כלשהו? תיעוד של נציג שכותב שביקשתי זאת?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
A שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 3
flower שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט שוק ההון 60
C דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות שוק ההון 4
C שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה התפתחות אישית 27
M ביקשתי שינוי מסלול בקרן השלתמות ובינתיים השער יורד שוק ההון 3
מ קופת גמל - שינוי מסלול השקעה שוק ההון 10
מ שינוי מסלול השקעה בפנסיה - אישור מעסיק? oO שוק ההון 9
תפוזינה שינוי מסלול בפנסיה צרכנות פיננסית 30
A שינוי מסלול השקעה בפוליסת מנהלים עדיף משנת 97,האם אפשרי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
שודד הפינג פונג שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד? שוק ההון 13
נ הודעה מהבורסה הישראלית על שינוי במדיניות הקרן שוק ההון 4
A הקמת פורום של p2p / שינוי מדיניות? אוף טופיק 4
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 5
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 14
ב שינוי כיוון בקריירה התפתחות אישית 8
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
R קרן מחקה msci ללא שינוי בשער שוק ההון 11
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
amit שינוי מגדר בכיתה ב' אוף טופיק 1003
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
A שינוי במשכנתא עקב עליות המדד נדל"ן 2
P תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת מיסים 1
לאץ' לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע התפתחות אישית 24
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 10
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 184
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
stamEhad שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
1337justme שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101

נושאים דומים

למעלה