שינוי מסלול בקרן השתלמות

[Aizik]

היי,

בכדי לקבל הלוואה כנגד קה"ש נדרשתי להעביר את החלק היחסי (1.5X מסכום ההלוואה) ממסלול מנייתי למסלול כללי/אג"ח.

עם הפרעון (כשנתיים וחצי) אחזיר רת החלק הזה למסלול מנייתי.

שאלתי: מה ההשלכות של המעברים הללו ? היות ויש פטור ממס רווח הון, מכירת ני"ע שתתבצע לא אמורה להיות כרוכה בהפסדים כלשהם. אמת?

יש היבטים נוספים שפספסתי שצריך לקחת בחשבון?

תודה!

 

[KickR]

אתה לא מדבר על IRA, נכון?
במקרה כזה אין שום מכירת ני״ע מצדך ולכן ברור שאין ״הפסדים״ (למעט הפסד תשואה פוטנציאלית בזמן ש1.5X מהסכום שאתה לוקח כהלוואה נמצא במסלול פחות רווחי)

 

[Aizik]

אתה לא מדבר על IRA, נכון?
במקרה כזה אין שום מכירת ני״ע מצדך ולכן ברור שאין ״הפסדים״ (למעט הפסד תשואה פוטנציאלית בזמן ש1.5X מהסכום שאתה לוקח כהלוואה נמצא במסלול פחות רווחי)

תודה!

לא מדובר על IRA.

איך עושים את הקסם של הסטת כספים בלי למכור? האם זו התחשבנות פנימית שלהם?

 

[KickR]

תודה!

לא מדובר על IRA.

איך עושים את הקסם של הסטת כספים בלי למכור? האם זו התחשבנות פנימית שלהם?

אתה מבקש מעבר/שינוי מסלול (אפשר גם באחוזים)
לרוב אפשר גם באתר.
מבחינת ההתנהלות מול הרשויות זה פשוט, ניוד בין מסלולים וחברות זה לא אירוע מס.
אתה יכול לחשוב על זה כהתחשבנות פנימית שלהם (שהם מקבלים עליה דמי ניהול מכל מי שמשתתף בתכנית)