• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שינוי מסלול בקרן השתלמות

Aizik

משתמש סולידי
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
24
דירוג
5
היי,

בכדי לקבל הלוואה כנגד קה"ש נדרשתי להעביר את החלק היחסי (1.5X מסכום ההלוואה) ממסלול מנייתי למסלול כללי/אג"ח.

עם הפרעון (כשנתיים וחצי) אחזיר רת החלק הזה למסלול מנייתי.

שאלתי: מה ההשלכות של המעברים הללו ? היות ויש פטור ממס רווח הון, מכירת ני"ע שתתבצע לא אמורה להיות כרוכה בהפסדים כלשהם. אמת?

יש היבטים נוספים שפספסתי שצריך לקחת בחשבון?

תודה!
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,503
דירוג
2,519
אתה לא מדבר על IRA, נכון?
במקרה כזה אין שום מכירת ני״ע מצדך ולכן ברור שאין ״הפסדים״ (למעט הפסד תשואה פוטנציאלית בזמן ש1.5X מהסכום שאתה לוקח כהלוואה נמצא במסלול פחות רווחי)
 

Aizik

משתמש סולידי
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
24
דירוג
5
אתה לא מדבר על IRA, נכון?
במקרה כזה אין שום מכירת ני״ע מצדך ולכן ברור שאין ״הפסדים״ (למעט הפסד תשואה פוטנציאלית בזמן ש1.5X מהסכום שאתה לוקח כהלוואה נמצא במסלול פחות רווחי)

תודה!

לא מדובר על IRA.

איך עושים את הקסם של הסטת כספים בלי למכור? האם זו התחשבנות פנימית שלהם?
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,503
דירוג
2,519
תודה!

לא מדובר על IRA.

איך עושים את הקסם של הסטת כספים בלי למכור? האם זו התחשבנות פנימית שלהם?
אתה מבקש מעבר/שינוי מסלול (אפשר גם באחוזים)
לרוב אפשר גם באתר.
מבחינת ההתנהלות מול הרשויות זה פשוט, ניוד בין מסלולים וחברות זה לא אירוע מס.
אתה יכול לחשוב על זה כהתחשבנות פנימית שלהם (שהם מקבלים עליה דמי ניהול מכל מי שמשתתף בתכנית)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
M ביקשתי שינוי מסלול בקרן השלתמות ובינתיים השער יורד שוק ההון 3
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
flower שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט שוק ההון 60
C דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות שוק ההון 4
C שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה התפתחות אישית 27
מ קופת גמל - שינוי מסלול השקעה שוק ההון 10
מ שינוי מסלול השקעה בפנסיה - אישור מעסיק? oO שוק ההון 9
תפוזינה שינוי מסלול בפנסיה צרכנות פיננסית 30
A שינוי מסלול השקעה בפוליסת מנהלים עדיף משנת 97,האם אפשרי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
שודד הפינג פונג שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד? שוק ההון 13
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 5
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
1 שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101
I כיצד משפיע שינוי שער הדולר על מדד הסנופי? שוק ההון 3
אורי ג. שינוי מגבלות משכנתא בריבית פריים נדל"ן 115
B השפעת שינוי שער הדולר על מניות זרות לא דואליות שוק ההון 5
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
קירכהוף שרשור בנושא שינוי בהשקפת עולם ובסגנון חיים - ספרים , פודקאסטים , בלוגים וסרטים. אוף טופיק 0
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
G שינוי מקצועי - התלבטות בין הסבה ליעוץ פנסיוני, פיתוח BI או הסבה לתכנות התפתחות אישית 6
י קל גמל שינוי דמי ניהול למקסימום כעבור שנתיים שוק ההון 10
ט שינוי תיק השקעות שוק ההון 14
R שינוי כיוון מקצועי. התפתחות אישית 33
ט שינוי וונגארד לבלאקרוק שוק ההון 8
Liron2035 הרהורי כפירה בחוזה..אבל לטובה? שינוי לאיזון אגרסיבי יותר שוק ההון 10
אצטרובל שינוי מבנה תיק בזמן משבר שוק ההון 12
ויטל שינוי מקצוע- מתקרב לגיל 30 התפתחות אישית 4
S שינוי תאריך הזמנה בבוקינג אוף טופיק 2
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
A שינוי תמהיל בשנים שלקראת הגעה ליעד ההשקעה שוק ההון 28
S שינוי חיסכון לפנסיה-אגרות חוב מיועדות? או חישוב רטרואקטיבי? צרכנות פיננסית 11
G שינוי צורת מיסוי של RSU מיסים 1
D שינוי אסטרטגי בתיק ההשקעות בעקבות כניסת BlackRock לארץ שוק ההון 4
H קרן השתלמות חדשה, קופות גמל נזילות (לפני שינוי החוק), חשבון ב- IB ושיקולי רילוקיישן לארה"ב שוק ההון 13
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה