• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון

s0lid

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/12/20
הודעות
49
דירוג
66
היי חברים
לפני שנתיים בערך יצרתי תיק השקעות עם תמהיל של 70% מדד עולמי (בלאקרוק), 30% סולידי (15% מזומן, 15% קרן סל אג"ח 2-5 שנים)
בגדול אני ממשיך לפי התוכנית באדיקות (כל חודש מפקיד את החסכון החודשי)

בתקופה האחרונה עם הירידות בשוק (אני חושב שהמדד העולמי ירד בערך ב20%)
שמתי לב שאני לא מודאג מהמצב, מבין שזה "פיצ'ר" של השוק, ובונה על השקעה ארוכת שנים

הלכתי מלכתחילה על התמהיל של 70-30 בעיקר לפי הכלל של הגיל (גיל 30+), ובנוסף בפנסיה ובקה"ש אני 100% מניות (סנופי) אז בהסתכלות כללית אני אפילו 85-15

האם התקופה הנוכחית "מספיקה" בשביל להעריך סיבולת סיכון? יש טעם בלעשות שינוי תמהיל בתיק ההשקעות (80-20 לדוגמה?)
מצד אחד זה מרגיש לי כמו נסיון "לתזמן את השוק"
מצד שני אם ההבנה של הסיבולת השתנה וכן רוצה לבצע את השינוי בהקצאות עכשיו זה זמן טוב כמו כל זמן אחר (ובוודאות יותר טוב מכל נקודה אחרת בשנתיים האחרונות)

תודה!
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,300
דירוג
2,359
האם התקופה הנוכחית "מספיקה" בשביל להעריך סיבולת סיכון? יש טעם בלעשות שינוי תמהיל בתיק ההשקעות (80-20 לדוגמה?)
זאת החלטה אישית. אין כאן תשובה נכונה יחידה. תבחן שוב את מכלול נסיבות החיים שלך והאמצעים העונדים לרשותך.
מצד שני אם ההבנה של הסיבולת השתנה וכן רוצה לבצע את השינוי בהקצאות עכשיו זה זמן טוב כמו כל זמן אחר
כן, אבל גם אם תחליט לבצע את השינוי זה לא צריך להיות בבת אחת. אתה יכול יכול לשנות את ההקצאה בהדרגה על פני מספר חודשים או אפילו שנה (לדעתי אף רצוי כך).
 

optimum

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
1,367
דירוג
2,307
האם התקופה הנוכחית "מספיקה" בשביל להעריך סיבולת סיכון?
לדעתי כן... וגם לא... :)

אני בעיקר רואה מסביבי לאחרונה הייטקיסטים שמתווכחים בניהם מתי הירידות יפסיקו ומתי להיכנס לבורסה, מבלי שהם בכלל עוצרים להרהר בשאלה האם בכלל עוד תישאר להם הכנסה כשהירידות יעצרו כדי שיהיה להם מה להשקיע... יותר מידי אנשים עובדים במקצועות שהשכר בהם קורלטיבי חזק מאוד לשוק המניות, אבל מתייחסים לקריירה שלהם בתור השקעה חסרת סיכון.

זכור שהעבודה שלך היא חלק מהפורטפוליו שלך, ואם הידיעה הזאת לא גורמת ללב שלך ליפול לתחתונים, אז אתה כשיר לדעתי להעלות את אחוז המניות בתיק שלך.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,734
דירוג
5,446
אני בעיקר רואה מסביבי לאחרונה הייטקיסטים שמתווכחים בניהם מתי הירידות יפסיקו ומתי להיכנס לבורסה, מבלי שהם בכלל עוצרים להרהר בשאלה האם בכלל עוד תישאר להם הכנסה כשהירידות יעצרו כדי שיהיה להם מה להשקיע... יותר מידי אנשים עובדים במקצועות שהשכר בהם קורולטיבי חזק מאוד לשוק המניות, אבל מתייחסים לקריירה שלהם בתור השקעה חסרת סיכון.
1+
 

s0lid

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/12/20
הודעות
49
דירוג
66
כן, אבל גם אם תחליט לבצע את השינוי זה לא צריך להיות בבת אחת. אתה יכול יכול לשנות את ההקצאה בהדרגה על פני מספר חודשים או אפילו שנה (לדעתי אף רצוי כך).
רעיון מעניין אבל האם ל DCA יש אפקט חיובי מבחינת תוחלת לעומת לבצע את השינוי בבת אחת? (חוץ מהאפקט הפסיכולוגי כמובן)

זכור שהעבודה שלך היא חלק מהפורטפוליו שלך, ואם הידיעה הזאת לא גורמת ללב שלך ליפול לתחתונים, אז אתה כשיר לדעתי להעלות את אחוז המניות בתיק שלך.
נקודה מאוד מעניינת. למרות שאני גם בהייטק יש לי בטחון יחסית גדול ביציבות ובכישורים שלי לגבי תעסוקה לשנים הקרובות
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,855
דירוג
4,840
האם התקופה הנוכחית "מספיקה" בשביל להעריך סיבולת סיכון?
התקופה האחרונה זה קשקוש. נסה לדמיין עשר שנים של תשואה 0% ותחשוב אם זה משהו שתחזיק איתו מעמד…
 

ניצן המצוין

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
1,441
דירוג
1,208
התקופה האחרונה זה קשקוש. נסה לדמיין עשר שנים של תשואה 0% ותחשוב אם זה משהו שתחזיק איתו מעמד…
הייתי מוסיף שאתה צעיר אמריקני בשנות ה20 וגייסו אותך בתור הכח שאמור לכבוש את יפן (:
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
668
דירוג
859
הייתי מוסיף שאתה צעיר אמריקני בשנות ה20 וגייסו אותך בתור הכח שאמור לכבוש את יפן (:
הייתי מוסיף שהבית שלך נחרב ברעידת אדמה, ועל כל מקורות המים השתלטו חייזרים שמוכנים למכור אותם אך ורק תמורת אג"ח ממשלתי ישראלי.

ברור שיש תרחיש שבו תצטער על הגדלת הפלח המנייתי.

יש טעם בלעשות שינוי תמהיל בתיק ההשקעות (80-20 לדוגמה?)
מצד אחד זה מרגיש לי כמו נסיון "לתזמן את השוק"
מצד שני אם ההבנה של הסיבולת השתנה וכן רוצה לבצע את השינוי בהקצאות עכשיו זה זמן טוב כמו כל זמן אחר (ובוודאות יותר טוב מכל נקודה אחרת בשנתיים האחרונות)
כן, אם ההבנה שלך לגבי ההנחות שהכתיבו את מבנה התיק השתנתה, זאת סיבה לשנות מה שנבע מאותן הנחות. לא קשור למצב השוק, רק להבנה שלך את עצמך.
האם המצב הנוכחי מלמד אותך בודאות מה סיבולת הסיכון שלך? ברור שלא. שום דבר לא עושה את זה.
אבל ההערכה הטובה ביותר של סיבולת הסיכון שלך היא מה שאתה חושב שהיא.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,300
דירוג
2,359
רעיון מעניין אבל האם ל DCA יש אפקט חיובי מבחינת תוחלת לעומת לבצע את השינוי בבת אחת? (חוץ מהאפקט הפסיכולוגי כמובן)
לא יודע. כנראה שלא. התוחלת לא משנה בכלל - אנחנו מדברים פה על רצף ארועים אמיתי ובודד שיקרה בעתיד. לכן כדי לענות על כך פסיכולוגית - זו הסיבה שאתה מתלבט - הצעתי לשקול לעשות את השינוי בהדרגה.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,855
דירוג
4,840
רעיון מעניין אבל האם ל DCA יש אפקט חיובי מבחינת תוחלת לעומת לבצע את השינוי בבת אחת? (חוץ מהאפקט הפסיכולוגי כמובן)
קח בחשבון שיכולה להתחיל קריסה יום אחרי שהכנסת את שקל האחרון ואז יצאתי קירח מכאן ומכאן.
 

ניצן המצוין

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
1,441
דירוג
1,208
עוד שאלה, תבדוק תרחישים של רווח של 2,4,6% שנתי לדוגמא לתקופה ארוכה ,
עד כמה הבדל זה יהיה לשים 80% בשוק המניות במקום ה70% שיש לך עכשו?
 

vieri

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/2/15
הודעות
276
דירוג
117
בסך הכל התיק שלך ברווח או בהפסד אחרי הירידות?
אם הוא עדיין ברווח אז זה יכול ליצור הטיה בהערכת סיבולת הסיכון שלך.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A שינוי תמהיל בשנים שלקראת הגעה ליעד ההשקעה שוק ההון 28
חתול לילה שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות שוק ההון 24
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 5
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
ב שינוי כיוון בקריירה התפתחות אישית 8
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
R קרן מחקה msci ללא שינוי בשער שוק ההון 11
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
amit שינוי מגדר בכיתה ב' אוף טופיק 1003
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
A שינוי במשכנתא עקב עליות המדד נדל"ן 2
P תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת מיסים 1
לאץ' לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע התפתחות אישית 24
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 10
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 184
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
stamEhad שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
1337justme שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101
I כיצד משפיע שינוי שער הדולר על מדד הסנופי? שוק ההון 3
אורי ג. שינוי מגבלות משכנתא בריבית פריים נדל"ן 115
B השפעת שינוי שער הדולר על מניות זרות לא דואליות שוק ההון 5
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
קירכהוף שרשור בנושא שינוי בהשקפת עולם ובסגנון חיים - ספרים , פודקאסטים , בלוגים וסרטים. אוף טופיק 0
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
G שינוי מקצועי - התלבטות בין הסבה ליעוץ פנסיוני, פיתוח BI או הסבה לתכנות התפתחות אישית 6
י קל גמל שינוי דמי ניהול למקסימום כעבור שנתיים שוק ההון 10
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
ט שינוי תיק השקעות שוק ההון 14
R שינוי כיוון מקצועי. התפתחות אישית 33

נושאים דומים

למעלה