שינוי מסלול השקעה בקופת גמל

Vegence

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/21
הודעות
18
דירוג
1
יש ברשותי קופת גמל שנמצאים בה רק כספים שהופקדו לפני 2008 כך שאני יכול למשוך אותם במשיכה חד פעמית וללא מס.
נתח המניות במסלול ההשקעה שבו הכספים מושקעים הוא לא גדול, ואני רוצה לשנות את מסלול ההשקעה למסלול שנתח המניות בו גדול יותר.

האם עצם זה שאשנה את מסלול ההשקעה עכשיו (אחרי 2008), יגרום לזה שאני אצטרך לשלם מס ושאוכל למשוך את הכספים רק כקצבה בגילאי פרישה?
או שאני יכול לשנות עכשיו את מסלול ההשקעה ועדיין בעתיד למשוך את הכסף חד פעמית ללא מס כי מה שקובע הוא מתי הכספים הופקדו?
 

Vegence

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/21
הודעות
18
דירוג
1
איזה דמי ניהול מצבירה ומהפקדה נחשבים סבירים? איפה אפשר לראות השוואה בין חברות ההשקעות?
כתוב לי שאני משלם דמי ניהול מצבירה של מעל 1%. הסתכלתי בsupermarker על קופות גמל ולא ראיתי משהו שמתקרב לדמי ניהול האלה. ככה היה נהוג לקחת פעם?
האם אפשר להעביר את הקופת גמל לחברת השקעות אחרת ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה בהנחה שהכספים בה הופקדו לפני 2008?
האם אפשר להפקיד עכשיו כספים נוספים לאותה קופת גמל ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה? איך זה יעבוד? החלק בקופה שהופקד לפני 2008 יקבל פטור והחלק שהופקד עכשיו לא יקבל?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,960
דירוג
13,510
האם עצם זה שאשנה את מסלול ההשקעה עכשיו (אחרי 2008), יגרום לזה שאני אצטרך לשלם מס ושאוכל למשוך את הכספים רק כקצבה בגילאי פרישה?
לא
או שאני יכול לשנות עכשיו את מסלול ההשקעה ועדיין בעתיד למשוך את הכסף חד פעמית ללא מס כי מה שקובע הוא מתי הכספים הופקדו?
אין בעיה לשנות את מסלול ההשקעה או לעבור חברה
איזה דמי ניהול מצבירה ומהפקדה נחשבים סבירים?
מהפקדה לא משנה כי אתה לא יכול להפקיד כבר לשם.
מצבירה, זה תלוי מה הצבירה שלך.

איפה אפשר לראות השוואה בין חברות ההשקעות?
אין באמת מקום. זה תלוי צבירה. תתקשר לכולם ותקבל הצעת מחיר.

ככה היה נהוג לקחת פעם?
המקסימום המותר בחוק זה 1.05%. לקופות לא פעילות נהוג להעלות את המקסימום אם לא מתמקחים או עוברים חברה.

האם אפשר להעביר את הקופת גמל לחברת השקעות אחרת ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה בהנחה שהכספים בה הופקדו לפני 2008?
אין בעיה, רק לוודא מול הקופה המקבלת שהקוד של הקופה באמת נשמר.

האם אפשר להפקיד עכשיו כספים נוספים לאותה קופת גמל ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה? איך זה יעבוד? החלק בקופה שהופקד לפני 2008 יקבל פטור והחלק שהופקד עכשיו לא יקבל?
לא ניתן יותר להפקיד לקופות כאלו.
 

Vegence

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/21
הודעות
18
דירוג
1
האם קיים קוד קופון לקופת גמל ישנה כזו? מהפורום או מכל מקום אחר
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
flower שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט שוק ההון 60
מ קופת גמל - שינוי מסלול השקעה שוק ההון 10
מ שינוי מסלול השקעה בפנסיה - אישור מעסיק? oO שוק ההון 9
A שינוי מסלול השקעה בפוליסת מנהלים עדיף משנת 97,האם אפשרי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
A שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 3
C דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות שוק ההון 4
C שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה התפתחות אישית 27
M ביקשתי שינוי מסלול בקרן השלתמות ובינתיים השער יורד שוק ההון 3
תפוזינה שינוי מסלול בפנסיה צרכנות פיננסית 30
שודד הפינג פונג שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד? שוק ההון 13
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
1 שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101
I כיצד משפיע שינוי שער הדולר על מדד הסנופי? שוק ההון 3
אורי ג. שינוי מגבלות משכנתא בריבית פריים נדל"ן 115
B השפעת שינוי שער הדולר על מניות זרות לא דואליות שוק ההון 5
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
קירכהוף שרשור בנושא שינוי בהשקפת עולם ובסגנון חיים - ספרים , פודקאסטים , בלוגים וסרטים. אוף טופיק 0
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
G שינוי מקצועי - התלבטות בין הסבה ליעוץ פנסיוני, פיתוח BI או הסבה לתכנות התפתחות אישית 6
י קל גמל שינוי דמי ניהול למקסימום כעבור שנתיים שוק ההון 10
ט שינוי תיק השקעות שוק ההון 14
R שינוי כיוון מקצועי. התפתחות אישית 33
ט שינוי וונגארד לבלאקרוק שוק ההון 8
Liron2035 הרהורי כפירה בחוזה..אבל לטובה? שינוי לאיזון אגרסיבי יותר שוק ההון 10
אצטרובל שינוי מבנה תיק בזמן משבר שוק ההון 12
ויטל שינוי מקצוע- מתקרב לגיל 30 התפתחות אישית 4
Shaz שינוי תאריך הזמנה בבוקינג אוף טופיק 2
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
A שינוי תמהיל בשנים שלקראת הגעה ליעד ההשקעה שוק ההון 28
S שינוי חיסכון לפנסיה-אגרות חוב מיועדות? או חישוב רטרואקטיבי? צרכנות פיננסית 11
G שינוי צורת מיסוי של RSU מיסים 1
D שינוי אסטרטגי בתיק ההשקעות בעקבות כניסת BlackRock לארץ שוק ההון 4
H קרן השתלמות חדשה, קופות גמל נזילות (לפני שינוי החוק), חשבון ב- IB ושיקולי רילוקיישן לארה"ב שוק ההון 13
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
P כיצצד מודיעים על שינוי דמי ניהול בקרן שוק ההון 2
נ ברלין מתכוננת להקפיא את שכר הדירה; מחירי השכירות של דירות בעיר ישארו ללא שינוי במשך 5 שנים; נדל"ן 100

נושאים דומים

למעלה