שינוי מסלול השקעה בקופת גמל

Vegence

משתמש סולידי
הצטרף ב
22/2/21
הודעות
40
דירוג
6
יש ברשותי קופת גמל שנמצאים בה רק כספים שהופקדו לפני 2008 כך שאני יכול למשוך אותם במשיכה חד פעמית וללא מס.
נתח המניות במסלול ההשקעה שבו הכספים מושקעים הוא לא גדול, ואני רוצה לשנות את מסלול ההשקעה למסלול שנתח המניות בו גדול יותר.

האם עצם זה שאשנה את מסלול ההשקעה עכשיו (אחרי 2008), יגרום לזה שאני אצטרך לשלם מס ושאוכל למשוך את הכספים רק כקצבה בגילאי פרישה?
או שאני יכול לשנות עכשיו את מסלול ההשקעה ועדיין בעתיד למשוך את הכסף חד פעמית ללא מס כי מה שקובע הוא מתי הכספים הופקדו?
 

Vegence

משתמש סולידי
הצטרף ב
22/2/21
הודעות
40
דירוג
6
איזה דמי ניהול מצבירה ומהפקדה נחשבים סבירים? איפה אפשר לראות השוואה בין חברות ההשקעות?
כתוב לי שאני משלם דמי ניהול מצבירה של מעל 1%. הסתכלתי בsupermarker על קופות גמל ולא ראיתי משהו שמתקרב לדמי ניהול האלה. ככה היה נהוג לקחת פעם?
האם אפשר להעביר את הקופת גמל לחברת השקעות אחרת ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה בהנחה שהכספים בה הופקדו לפני 2008?
האם אפשר להפקיד עכשיו כספים נוספים לאותה קופת גמל ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה? איך זה יעבוד? החלק בקופה שהופקד לפני 2008 יקבל פטור והחלק שהופקד עכשיו לא יקבל?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,645
דירוג
15,479
האם עצם זה שאשנה את מסלול ההשקעה עכשיו (אחרי 2008), יגרום לזה שאני אצטרך לשלם מס ושאוכל למשוך את הכספים רק כקצבה בגילאי פרישה?
לא
או שאני יכול לשנות עכשיו את מסלול ההשקעה ועדיין בעתיד למשוך את הכסף חד פעמית ללא מס כי מה שקובע הוא מתי הכספים הופקדו?
אין בעיה לשנות את מסלול ההשקעה או לעבור חברה
איזה דמי ניהול מצבירה ומהפקדה נחשבים סבירים?
מהפקדה לא משנה כי אתה לא יכול להפקיד כבר לשם.
מצבירה, זה תלוי מה הצבירה שלך.

איפה אפשר לראות השוואה בין חברות ההשקעות?
אין באמת מקום. זה תלוי צבירה. תתקשר לכולם ותקבל הצעת מחיר.

ככה היה נהוג לקחת פעם?
המקסימום המותר בחוק זה 1.05%. לקופות לא פעילות נהוג להעלות את המקסימום אם לא מתמקחים או עוברים חברה.

האם אפשר להעביר את הקופת גמל לחברת השקעות אחרת ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה בהנחה שהכספים בה הופקדו לפני 2008?
אין בעיה, רק לוודא מול הקופה המקבלת שהקוד של הקופה באמת נשמר.

האם אפשר להפקיד עכשיו כספים נוספים לאותה קופת גמל ולהשאר עם הפטור ממס וממשיכה כקצבה בגיל פרישה? איך זה יעבוד? החלק בקופה שהופקד לפני 2008 יקבל פטור והחלק שהופקד עכשיו לא יקבל?
לא ניתן יותר להפקיד לקופות כאלו.
 

Vegence

משתמש סולידי
הצטרף ב
22/2/21
הודעות
40
דירוג
6
האם קיים קוד קופון לקופת גמל ישנה כזו? מהפורום או מכל מקום אחר
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
flower שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט שוק ההון 60
מ קופת גמל - שינוי מסלול השקעה שוק ההון 10
מ שינוי מסלול השקעה בפנסיה - אישור מעסיק? oO שוק ההון 9
A שינוי מסלול השקעה בפוליסת מנהלים עדיף משנת 97,האם אפשרי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
חתול לילה שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות שוק ההון 24
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
A שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 3
C דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות שוק ההון 4
C שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה התפתחות אישית 27
M ביקשתי שינוי מסלול בקרן השלתמות ובינתיים השער יורד שוק ההון 3
תפוזינה שינוי מסלול בפנסיה צרכנות פיננסית 30
שודד הפינג פונג שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד? שוק ההון 13
W חבריי העצמאיים! האם יש שינוי בחובת הדיווח לרשויות? מיסים 24
V הסבר לצורת חישוב ״שינוי מעלות״ שוק ההון 13
נ הודעה מהבורסה הישראלית על שינוי במדיניות הקרן שוק ההון 4
A הקמת פורום של p2p / שינוי מדיניות? אוף טופיק 4
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 5
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 14
ב שינוי כיוון בקריירה התפתחות אישית 8
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
R קרן מחקה msci ללא שינוי בשער שוק ההון 11
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
amit שינוי מגדר בכיתה ב' אוף טופיק 1003
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
A שינוי במשכנתא עקב עליות המדד נדל"ן 2
P תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת מיסים 1
לאץ' לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע התפתחות אישית 24
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 10
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 184
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
stamEhad שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11

נושאים דומים

למעלה