שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט

[flower]

היי,
אני בשנותי הראשונות של ה-20 לחיי,
עובד וחוסך,
הייתי רוצה לשנות את המסלול ההשקעה שלי כתיק דיבידנדים במקום השקעה במדדים ואבנה אותו כך:
- מניות תאגידיות שמחלקות דיבידנד גבוהה לפחות 3%
- מניות תאגידיות שחילקו דיבידנד גם בזמן משברים
- מניות שהונפקו לפחות לפני 25 שנה
- מניות שה-P/E שלהם לא גבוהה מדי
- מניות בלי מינוף פיננסי גבוהה מדי, האולטימטיבי P/B של חצי
ואהנה רק מדיבידנדים

הסיבות,
- אני מוכן לקחת את הסיכון אשר גבוהה יותר מהשקעה במדדים רגילים
- אני חושב שאני מוכן לגור בשכירות כל חיי
- לא מעוניין לקחת משכנתא גבוהה בנוסף עם ריבית משתנה וגם צמודת מדד - מפחיד אותי מדי
- מאמין בחברות התאגידיות
- אני צעיר ומכוון שהתיק הזה ימשיך איתי כל חיי
- אני חושב שלפחות 10 אלף נטו יכסה לי את כלל ההוצאות החודשיות לכן גם במקרה הגרוע ביותר אהיה בסדר
- תיק דיבידנדים יוכל לכסות לי את הוצאת השכירות בנוסף הוא יכול לגדול בערכו וכך גם הדיבידנד

ועכשיו אני בשלב של חיפוש מניות כאלו שמתאימות לי - אשמח לעזרה
והאם כדי לי לפתוח עסק עצמאי בשביל תיק המניות הזה משיקולי מיסים

תודה רבה

 

[FIYaacov]

ועכשיו אני בשלב של חיפוש מניות כאלו שמתאימות לי -

נשמע שהאתר דיבידעת הוא מתאים לך לקבל בו עזרה.
התנאים שהצבת לבחירת המניות הם אחד לאחד מה שכתוב שם.

 

[adamshalev]

והאם כדי לי לפתוח עסק עצמאי בשביל תיק המניות הזה משיקולי מיסים

איך זה קשור?

מניות דיבידנד זה אחלה, אבל לפני שאתה מקבל החלטה שאתה הולך לבנות את העתיד הכלכלי של שארית חייך על בסיסה, תהיה בטוח שאתה באמת סגור עליה וגם תהיה פתוח לביקורת חיצונית ופנימית לגביה. אין לך שום סיבה לחשוב שהחלטות שאתה מקבל בשנות ה-20 המוקדמות לחייך בהכרח יהיו נכונות עבורך גם בעוד X שנים, או מחר.

בכל אופן, מקום טוב לקרוא דעות מנוגדות בנושא זה כאן (אם עדיין לא קראת):
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/מידע-על-השקעות-במניות-דיבידנדים-גדלים.655/

אם בכל זאת החלטת שזה מה שאתה רוצה לעשות, אל תגביל את עצמך למקור בודד כלשהו, רק בגלל שהוא בעברית, העולם נמצא בכפות ידיך, גוגל. אבל הזהר לך, לקרוא על הנושא באינטרנט זה 98% echo-chamber.

 

[FIYaacov]

הייתי רוצה לשנות את המסלול ההשקעה שלי כתיק דיבידנדים במקום השקעה במדדים ואבנה אותו כך

למה החלטת לשנות אסטרטגיה?

 

[גרהם]

אם אתה עובד וחוסך, למה אתה צריך דיבידנד שיכסה לך את השכירות?
ואת ההוצאות בעוד 20 שנה ממילא קשה עד בלתי אפשרי לחזות. עוד יהיו לך הרבה תהפוכות בהחלטות עם מי לגור, איפה ובאיזה הרכב משפחתי.

 

[Yuvalbuz3]

בתור בחור צעיר כמוך, אני הייתי מת מפחד עם תיק כזה. להשקיע את רוב הוני במספר חברות ותאגידים וגם להיות תלוי בדיבידנד , זה משהו שנראה אולי עכשיו אחלה אבל נראה לי בעתיד יהיה קשה להחזיק ולשמור על תיק כזה.
אני הייתי מציע לחשוב על זה שוב.

 

[flower]

נשמע שהאתר דיבידעת הוא מתאים לך לקבל בו עזרה.
התנאים שהצבת לבחירת המניות הם אחד לאחד מה שכתוב שם.

היי,
ידוע לך אלו אנשים פה עשו את הנאמר בדיבידעת?

איך זה קשור?

מניות דיבידנד זה אחלה, אבל לפני שאתה מקבל החלטה שאתה הולך לבנות את העתיד הכלכלי של שארית חייך על בסיסה, תהיה בטוח שאתה באמת סגור עליה וגם תהיה פתוח לביקורת חיצונית ופנימית לגביה. אין לך שום סיבה לחשוב שהחלטות שאתה מקבל בשנות ה-20 המוקדמות לחייך בהכרח יהיו נכונות עבורך גם בעוד X שנים, או מחר.

בכל אופן, מקום טוב לקרוא דעות מנוגדות בנושא זה כאן (אם עדיין לא קראת):
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/מידע-על-השקעות-במניות-דיבידנדים-גדלים.655/

אם בכל זאת החלטת שזה מה שאתה רוצה לעשות, אל תגביל את עצמך למקור בודד כלשהו, רק בגלל שהוא בעברית, העולם נמצא בכפות ידיך, גוגל. אבל הזהר לך, לקרוא על הנושא באינטרנט זה 98% echo-chamber.

תודה אדם,
אני שואל זאת מחוסר ידע גמור,
- מבחינת לקחת אשראי נוסף כנגד התיק עצמו?
- קיזוז הפסדים ורווחים?

ומה דעתך על ההשקעה מהסוג הזה?
בנוסף לגבי ההחלטה בגיל ה-20 לחיי,
אני מסכים איתך,
ההקרבה של חסכון מאומץ לאורך שנים אינה מספקת אותי ברמה הכספית שהיא נותנת,
אני חושב שאם אכך עוד קצת סיכון זה ימתיק יותר את ההקרבה.

מה הכוונה

למה החלטת לשנות אסטרטגיה?

היי FIYaacov,
- מוכן לקחת עוד סיכון בחיים האלו ולהנות יותר.
כל עוד אני עובד ומקבל משכורת חודשית ומרוצה מדוע לא להשקיע אותו בסיכון גבוהה..
אני חרד לכך שאני אהנה מדי מהדרך הזו..
בנוסף,
זה אולי יתן לי אפילו תמריץ שאולי אגדל ילדים, אם כך יהיה אז ארצה לחיות במקום טוב וגם ליד הקרובים שלי. אוסיף ואמר שלקחת משכנתא במקום טוב היא לא באה בחשבון מבחינה פסיכולוגית וכלכלית
לכן בשביל להתגבר על כך אני אגור בשכירות במקום טוב ואהיה שקט יותר.

בתור בחור צעיר כמוך, אני הייתי מת מפחד עם תיק כזה. להשקיע את רוב הוני במספר חברות ותאגידים וגם להיות תלוי בדיבידנד , זה משהו שנראה אולי עכשיו אחלה אבל נראה לי בעתיד יהיה קשה להחזיק ולשמור על תיק כזה.
אני הייתי מציע לחשוב על זה שוב.

- אם אני לא אעבוד בעשור וחצי הקרובים, כן קצת בעיה, אחרי תקופה ממושכת של חסכון והשקעה אני יוכל להנות מהפירות באמת...
חייב לציין שכרגע אני משוחרר מהצבא שנתיים, ומאוד קשה להתמיד בעבודה ואפילו מתסכל, אבל בסהכ הכללי טוב לי מכל כיוון רק אחרי שעות העבודה,
אני נהנה מקריאה מרובה וחוקר דברים שמעניינים אותי

 

[adamshalev]

- מבחינת לקחת אשראי נוסף כנגד התיק עצמו?
- קיזוז הפסדים ורווחים?

לא לרוונטי להחלטה של איזה תיק מתאים לך

ומה דעתך על ההשקעה מהסוג הזה?

הדעה שלי היא מורכבת, ומפורטת בשרשור שקישרתי אליו. יש שם גם דעה מפורטת של אנשים רבים נוספים, בעד ובנגד הגישה הזאת.

 

[Benjamin W]

בתור בחור צעיר כמוך, אני הייתי מת מפחד עם תיק כזה. להשקיע את רוב הוני במספר חברות ותאגידים וגם להיות תלוי בדיבידנד , זה משהו שנראה אולי עכשיו אחלה אבל נראה לי בעתיד יהיה קשה להחזיק ולשמור על תיק כזה.
אני הייתי מציע לחשוב על זה שוב.

אין סיבה. אפשר לבנות אחלה תיק דיבידנדים/ בלו צ'יפ מפוזר ומאוזן היטב מבחינת סקטורים וכאלה. ממילא הקורלציה שלך לשוק האמריקאי תהיה יחסית גבוהה.

 

[Benjamin W]

ידוע לך אלו אנשים פה עשו את הנאמר בדיבידעת?

@daat99 שדיי עזב את הפורום. וחבל

אני שואל זאת מחוסר ידע גמור,

אני מציע בחום שלא תקבל החלטות נחפזות, תיקח לעצמך פרק זמן, ותלמד את נושא ההשקעות לעומק. ההחלטות שאתה מקבל, ביחוד אם אתה מתחיל להשקיע בגיל צעיר יכולות להשפיע בצורה מאוד משמעותית על עתידך הפיננסי.
הייתי מתחיל מלקרוא את הבלוג של בעלת הבית, והתמונה הגדולה. ובנוסף הסולידית ממליצה על ספרים מצויינים בנושא (קח את הליכה אקראית עם קורטב מלח וטבסקו).

אני מוכן לקחת את הסיכון אשר גבוהה יותר

אני חושב שאני מוכן לגור בשכירות כל חיי

מאמין בחברות התאגידיות

- אני צעיר ומכוון שהתיק הזה ימשיך איתי כל חיי

- אני חושב שלפחות 10 אלף נטו יכסה לי את כלל ההוצאות החודשיות לכן גם במקרה הגרוע ביותר אהיה בסדר

- תיק דיבידנדים יוכל לכסות לי את הוצאת השכירות בנוסף הוא יכול לגדול בערכו וכך גם הדיבידנד

- מוכן לקחת עוד סיכון בחיים האלו ולהנות יותר.

אני חרד לכך שאני אהנה מדי מהדרך הזו..

כל הדברים הללו אורטוגונליים (לא קשורים) לחלוטין לבחירת אסטרטגיית השקעה.

אם כבר, אז כדאי שתלמד על השקעות ערך....

 

[Mamaof]

מוכן לקחת עוד סיכון בחיים האלו ולהנות יותר.

אחרי תקופה ממושכת של חסכון והשקעה אני יוכל להנות מהפירות באמת...

נשמע שאתה מאמין שאם אתה לוקח יותר סיכון בהכרח תגבל יותר תגמול. הסיכון הוא וודאי, התגמול הוא לא.
אתה עלול לקחת הרבה סיכון ולאכול אותה. אתה צריך לקחת את זה בחשבון.

 

[DorA]

ידוע לך אלו אנשים פה עשו את הנאמר בדיבידעת?

לא בדיוק אותו הדבר אבל למדתי מ @daat99 המון (בעיקר על איך לשמור על ראש פתוח ולאתגר את השטויות שנרשמות בפורום הזה ע"י כל כך הרבה אנשים בעזרת איתור עובדות שסותרות אותן או קריאת המחקרים שאנשים כאן מצטטים מהם מסקנות והבנה שאין קשר בין המסקנות המצוטטות לבין הנתונים שעליהם התבססו המחקרים עצמם).

 

[DorA]

@daat99 שדיי עזב את הפורום. וחבל

מסכים לגמרי.

 

[Yuvalbuz3]

לא בדיוק אותו הדבר אבל למדתי מ @daat99 המון (בעיקר על איך לשמור על ראש פתוח ולאתגר את השטויות שנרשמות בפורום הזה ע"י כל כך הרבה אנשים בעזרת איתור עובדות שסותרות אותן או קריאת המחקרים שאנשים כאן מצטטים מהם מסקנות והבנה שאין קשר בין המסקנות המצוטטות לבין הנתונים שעליהם התבססו המחקרים עצמם).

תן דוגמה לאותן "שטויות שאנשים כותבים כאן"

 

[DorA]

תן דוגמה לאותן "שטויות שאנשים כותבים כאן"

רק אחת? הנה 2: "אי אפשר להכות את המדד" או "אנשי המקצוע מפסידים למדד"

 

[Yuvalbuz3]

רק אחת? הנה 2: "אי אפשר להכות את המדד" או "אנשי המקצוע מפסידים למדד"

אתה החסרת את החלק החשוב ביותר ב2 המשפטים האלה : "לטווח ארוך".
האם מנהל השקעות מסוגל להכות את המדד ? בהחלט. האם לטווח של 10-12 שנים ? לא נראה לי. (אולי יש בודדים שמסוגלים לעשות זאת לתקופה כזאת, אך נדע מי אלה בדיעבד).

 

[Mamaof]

"אי אפשר להכות את המדד" או "אנשי המקצוע מפסידים למדד"

אף אחד לא טען זאת.
למעשה - בכל שנה סביר להניח שיש מספר קרנות ש"מכות" את המדד

 

[DorA]

אתה החסרת את החלק החשוב ביותר ב2 המשפטים האלה : "לטווח ארוך".

אם תוסיף את החלק הזה אז אלו שטויות אפילו יותר גדולות.

 

[DorA]

לא נראה לי.

זה מוכיח שלא טרחת לקרוא מחקרים ולהתבונן בנתונים הגולמיים שעליהם הם מתבססים ושאתה רק מתבסס על פייק ניוז שפירסמו אחרים.

 

[Yuvalbuz3]

זה מוכיח שלא טרחת לקרוא מחקרים ולהתבונן בנתונים הגולמיים שעליהם הם מתבססים ושאתה רק מתבסס על פייק ניוז שפירסמו אחרים.

אני באמת אשמח אם תשלח לי קישור למחקר או 2 כאלו
ובנוסף אני מדגיש כי לא אמרתי שהדבר לא אפשרי, אלא די נדיר .