שינוי מסלול בקרן השתלמות

Aizik · 29/10/19

היי,

בכדי לקבל הלוואה כנגד קה"ש נדרשתי להעביר את החלק היחסי (1.5X מסכום ההלוואה) ממסלול מנייתי למסלול כללי/אג"ח.

עם הפרעון (כשנתיים וחצי) אחזיר רת החלק הזה למסלול מנייתי.

שאלתי: מה ההשלכות של המעברים הללו ? היות ויש פטור ממס רווח הון, מכירת ני"ע שתתבצע לא אמורה להיות כרוכה בהפסדים כלשהם. אמת?

יש היבטים נוספים שפספסתי שצריך לקחת בחשבון?

תודה!

KickR · 29/10/19

אתה לא מדבר על IRA, נכון?
במקרה כזה אין שום מכירת ני״ע מצדך ולכן ברור שאין ״הפסדים״ (למעט הפסד תשואה פוטנציאלית בזמן ש1.5X מהסכום שאתה לוקח כהלוואה נמצא במסלול פחות רווחי)

Aizik · 29/10/19

נכתב ע"י KickR:
אתה לא מדבר על IRA, נכון?
במקרה כזה אין שום מכירת ני״ע מצדך ולכן ברור שאין ״הפסדים״ (למעט הפסד תשואה פוטנציאלית בזמן ש1.5X מהסכום שאתה לוקח כהלוואה נמצא במסלול פחות רווחי)

תודה!

לא מדובר על IRA.

איך עושים את הקסם של הסטת כספים בלי למכור? האם זו התחשבנות פנימית שלהם?

KickR · 29/10/19

נכתב ע"י Aizik:
תודה!

לא מדובר על IRA.

איך עושים את הקסם של הסטת כספים בלי למכור? האם זו התחשבנות פנימית שלהם?

אתה מבקש מעבר/שינוי מסלול (אפשר גם באחוזים)
לרוב אפשר גם באתר.
מבחינת ההתנהלות מול הרשויות זה פשוט, ניוד בין מסלולים וחברות זה לא אירוע מס.
אתה יכול לחשוב על זה כהתחשבנות פנימית שלהם (שהם מקבלים עליה דמי ניהול מכל מי שמשתתף בתכנית)

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
	שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות	שוק ההון	24	26/7/22
T	סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	6/3/22
I	שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	9/12/21
	שינוי מסלול בקרן השתלמות	שוק ההון	1	2/5/20
M	ביקשתי שינוי מסלול בקרן השלתמות ובינתיים השער יורד	שוק ההון	3	5/12/18
M	שינוי מסלול השקעה בפנסיה - תוך כמה זמן?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	31/3/24
A	ניודים מגוף אחד לאחר, שינוי מסלול השקעה - מה ידוע ומה לא ידוע?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	30/3/24
ס	שינוי מסלול לימודים	התפתחות אישית	13	23/9/23
	שינוי מסלול - הפקדות עבר + הפקדות עתיד או רק הפקדות עתיד?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	16/7/23
	שינוי מסלול ביטוח אובדן כושר עקב עלות גבוהה מאוד ככל שמתבגרים.	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	15	25/6/23
פ	שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	7/4/21
V	שינוי מסלול השקעה בקופת גמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	7/4/21
ס	מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים	שוק ההון	35	17/1/21
A	הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500	צרכנות פיננסית	1	16/11/20
	שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט	שוק ההון	60	2/2/19
ח	דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות	שוק ההון	4	29/12/18
C	שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה	התפתחות אישית	27	13/12/18
מ	קופת גמל - שינוי מסלול השקעה	שוק ההון	10	31/12/17
מ	שינוי מסלול השקעה בפנסיה - אישור מעסיק? oO	שוק ההון	9	28/7/17
	שינוי מסלול בפנסיה	צרכנות פיננסית	30	4/12/16
A	שינוי מסלול השקעה בפוליסת מנהלים עדיף משנת 97,האם אפשרי	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	7	27/11/16
	שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד?	שוק ההון	13	5/10/16
	שינוי בביטוחי הבריאות - מעבר אוט' מביטוח ניתוחים "השקל הראשון" ל"משלים שב"ן"	צרכנות פיננסית	13	16/4/24
E	יש שינוי מבחינה מיסויית כעת במעבר מAmeritrade לSchwab?	מיסים	3	10/4/24
M	הקצאת נכסים, שינוי כיוון	שוק ההון	8	21/3/24
ע	לימודים / שינוי קריירה	התפתחות אישית	3	3/2/24
T	אתם חושבים שיהיה שינוי אחרי המלחמה בממשלה?	פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין	350	21/1/24
נ	שינוי תב"ע	נדל"ן	12	10/1/24
מ	שינוי בתלוש שכר - אחוז משרה	מיסים	3	9/1/24
	שינוי סטטוס באתר מחיר למשתכן/דירה בהנחה	נדל"ן	2	26/12/23
	האם שינוי אופי אוכלוסיה יכול לתרום לירידת מחירי נד"לן?	נדל"ן	29	6/12/23
D	איך לחולל שינוי במדינה?	אוף טופיק	95	2/12/23
L	שינוי רישום מניה	שוק ההון	2	22/8/23
N	שינוי מיסוי בעקבות החקיקה	אוף טופיק	46	25/7/23
N	דירה יד שניה - שינוי פנימי ללא היתר	נדל"ן	9	19/7/23
M	הודעה על שינוי דמי ניהול - יש מה לעשות?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	13	8/4/23
T	מחיר למשתכן - שינוי סטטוס מידועים לציבור לנשואים לאחר ״זכייה״	נדל"ן	0	2/4/23
B	התפטרות עקב שינוי גיאוגרפי של מקום העבודה	אוף טופיק	4	15/3/23
N	האם עוד מישהו מרגיש מתוסכל מהאופן בו מתנגדי שינוי שיטת המשטר מציגים את הסכנה במהפכה?	פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין	64	14/2/23
W	חבריי העצמאיים! האם יש שינוי בחובת הדיווח לרשויות?	מיסים	24	30/1/23
V	הסבר לצורת חישוב ״שינוי מעלות״	שוק ההון	14	12/1/23
נ	הודעה מהבורסה הישראלית על שינוי במדיניות הקרן	שוק ההון	4	30/9/22
A	הקמת פורום של p2p / שינוי מדיניות?	אוף טופיק	4	7/9/22
י	איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית	אוף טופיק	2	3/7/22
ר	שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה.	נדל"ן	5	28/6/22
S	שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם	שוק ההון	13	20/6/22
S	שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון	שוק ההון	14	15/6/22
ב	שינוי כיוון בקריירה	התפתחות אישית	8	25/4/22
א	שינוי תיק 70-30 לפרישה	שוק ההון	26	12/4/22
R	קרן מחקה msci ללא שינוי בשער	שוק ההון	11	8/3/22

שינוי מסלול בקרן השתלמות

Aizik

משתמש סולידי

KickR

משתמש בכיר

Aizik

משתמש סולידי

KickR

משתמש בכיר

נושאים דומים