קרן השתלמות

[FIYaacov]

אתה חושב שזה מוזר?

כן. יותר קל להם לעשות העתק הדבק, ככה יכולים לתת לאותו מנהל לנהל את שתי הקרנות בלי סיבוך מיותר.

 

[FIYaacov]

אתה חושב שזה מוזר?

כן. יותר קל להם לעשות העתק הדבק, ככה יכולים לתת לאותו מנהל לנהל את שתי הקרנות בלי סיבוך מיותר.

 

[Glazgo]

אתה חושב שזה מוזר?

אכן. בעיקר מההיבט שאנשים עלולים לא לשים לב להבדל בתמהיל ההשקעות לאור כך שהמסלולים נושאים את אותו השם.

למה דווקא בקופת הגמל להשקעה המסלול הזה מוקדש להטיית ביתיות חמורה?

 

[ביולוג ירושלמי]

כן. יותר קל להם לעשות העתק הדבק, ככה יכולים לתת לאותו מנהל לנהל את שתי הקרנות בלי סיבוך מיותר.

צודק לגמרי.

למה דווקא בקופת הגמל להשקעה המסלול הזה מוקדש להטיית ביתיות חמורה?

אין לי מושג. זו שאלה טובה שמעניין מה הם יענו עליה.

גם לי לא מובן למה המסלולים הם לא אותו הדבר...
אבל זה פשוט לא מוזר לי. רק לא מובן.
טיפשי מצידי לצפות שיהיה להם שיקול הגיוני כלשהוא?

 

[ניסו]

הרכבו:
30% - S&P 500
18% - Euro Stoxx600
8% - MSCI Emerging Markets
7% - Nikkei
40% - ת"א 125

נראה שיש טעות באחוזים כי מגיע ל103% סה"כ, לא בלתי אפשרי אבל אני לא חושב שהכוונה היא מינוף של 3%, סביר יותר שיש טעות בניקיי וצ.ל 4%
במקרה הזה החלוקה בין שווקי העולם היא ביחס דומה לקרן השתלמות.
אם כך מבחינת ניהול כל מה שנשאר הוא למשקל את החלק של תל אביב מול סל העולם.
מבחינת הטעיית משקיעים הבעיה נשארת, אני מניח שזה עניין שיווקי - המוצרים פונים לאופי שונה של משקיעים בקרן השתלמות מול נאמנות

 

[Fitch]

המוצרים פונים לאופי שונה של משקיעים בקרן השתלמות מול נאמנות

בנאמנות (האמת שמדובר על קופת גמל לשהשקעה) רוצים להרוויח פחות או לפזר פחות?

 

[איש ירח]

אבל כן, רצוי גם להתחשב בנדלן ככל שאת רוצה אותו בתיק ההשקעות שלך.

אשמח לשמוע כיצד מתייחסים לנדל"ן כחלק מתיק ההשקעות ואיך מאזנים ביחס לחלק הנדל"ני (לא מדובר בדירת מגורים)

 

[אנון נימוס]

אשמח לשמוע כיצד מתייחסים לנדל"ן כחלק מתיק ההשקעות ואיך מאזנים ביחס לחלק הנדל"ני (לא מדובר בדירת מגורים)

אני לא מאזן, אי אפשר למכור רבע דירה (אולי אפשר אבל לא סביר), אולי אם אחזקות הנדלן גבוהות מידי אז אפשר צריך לממש ולקנות נכס זול יותר,

 

[Fitch]

ואיך מאזנים

יש מימון?

 

[איש ירח]

יש מימון?

לא. אין. לאחרונה גם עשינו "אקזיט" בדירה אחת. בסך הכל כרבע מהתיק בנדלן.

 

[ניסו]

בנאמנות (האמת שמדובר על קופת גמל לשהשקעה) רוצים להרוויח פחות או לפזר פחות?

אני מניח שפשוט מעדיפים את הבית
http://www.hasolidit.com/הטיית-הביתיות
התוצאה היא גם וגם
אבל זאת רק הנחה שלי - אתה מוזמן לשאול את מחלקת שיווק ובניית קופות גמל להשקעה של ibi ולבדוק איתם מה הגורם

 

[Fitch]

לא. אין.

אם היה, דרך לאזן זה לסגור או לפתוח חלק ממנו.

אם אין, אז רק מימוש או קניה של משקולות אחרות לדעתי.