קרן השתלמות מחקה של אינפיניטי

[Lamur]

נתקלתי פתאום בקרן מחקה של אינפיניטי שהם אומרים שהיא עוקבת אחר מדד MSCI World All Country
מישהו מכיר?
כולם פה תמיד מדברים על הקרנות המחקות של IBI ולא חושבת שנתקלתי בזו. מישהו יודע מה דמי הניהול שהם לוקחים?

 

[מרק עוגיות]

לפי גמל נט דמי הניהול הממוצעים שלהם הם 0.7%, אבל זה יכול להשתנות לפי הלקוח. מעבר לזה, ההוצאות הישירות שלהם הן יותר מ0.25%, זה מתווסף לדמי הניהול. הם מחזיקים כ60% מהנכסים בתעודות סל - זה מסביר את העלויות הגבוהות.

 

[HHH]

גם אני נתקלתי בקרן הזו בחיפושיי אחר קופ"ג מחקה מדד שאינו מדד s&p 500.
האם למישהו יש מידע קונקרטי על קופ"ג המחקה מדדי מניות חו"ל פרט לקופה של ibi שמחקה את הסנופי? אני לא מצליח להבין אם הקופה הזו מתאימה לי.
אני מעוניין לנייד כספים לקופה עוקבת מדדים אבל מחפש מדד רחב יותר מהאמריקאי.

 

[Oyi]

גם אני נתקלתי בקרן הזו בחיפושיי אחר קופ"ג מחקה מדד שאינו מדד s&p 500.
האם למישהו יש מידע קונקרטי על קופ"ג המחקה מדדי מניות חו"ל פרט לקופה של ibi שמחקה את הסנופי? אני לא מצליח להבין אם הקופה הזו מתאימה לי.
אני מעוניין לנייד כספים לקופה עוקבת מדדים אבל מחפש מדד רחב יותר מהאמריקאי.

חוזר על הבקשה

 

[HHH]

ביררתי עם איי.בי.איי. יש להם קופ"ג/קה"ש מניות חו"ל. המסלול מוגדר אקטיבי אבל הם החליטו כרגע לא לשנות את התמהיל של הקרן, שמוגדר כך:
S&P500 50%
Euro stoxx 600 30%
13% MSCI
7% ניקיי (יפן)

בנוסף יש חשיפת מט"ח בחלוקה הבאה:

70% דולר אמריקאי
5% יורו
5% סטרלינג

מקווה שזה עוזר למישהו.

 

[מתכנת]

לי הציעו 0.7% מצבירה בלבד.
ניסיתי להתמקח עם ניוד של 150K אמרו לי שאפשר אולי לרדת ל 0.65 או 0.6 אבל לא בטוח.
ידוע לי שיש להם הסכם עם חברות מסוימות על 0.5

שאלה:
בגמל.נט מופיע בהתפלגות נכסי הקופה חלוקת נכסים לפי בארץ / חוץ לארץ - בדקתי על שנת 2015
בקרנות המחקות של אי.בי.אי גמל והשתלמות (מספרים 2256/2265) 94% מהנכסים בחו"ל
בקרנות של אינפיניטי (מספרים 1536/1537) 65% מהנכסים בארץ
יש כאן סתירה מסוימת היות ומדובר במדד חו"ל,
למיטב הבנתי אצל אי.בי.אי. החלק הארי הוא באמצעות חוזה עתידי אמריקאי לעומת אינפיניטי שמחזיקים תעודת סל ישראלית שעוקבת אחר מדדי חו"ל.
האם אכן כך?

 

[HHH]

@מתכנת, נראה לי שהיתרונות של איי.בי.איי הם:
1. דמי ניהול נמוכים יותר (0.5%).
2. חלק גדול יותר מהתיק בחו"ל.

חסרון:
למרות שכרגע יש חלוקה לשווקים כמצוין בהודעה שלי, בעקרון הם יכולים לשנות את מדיניות ההשקעה אם יתחשק להם.

 

[מתכנת]

1. דמי ניהול נמוכים יותר (0.5%).

מדובר גם על התיק ה'אקטיבי' שלא מתכוונים כעת לשנות את התמהיל שלו?
ככל הנראה אקבל באינפיניטי דמי ניהול של 0.5 אז נשארנו עם יתרון מול חיסרון והשיקולים יהיו שקולים..
בנוסף, היות והתנאים כמעט זהים, אשקול לחלק 50/50 בין אינפינטי לאי.בי.אי. כדי לא לרכז את כל הביצים בסל אחד.

 

[גרהם]

בנוסף יש חשיפת מט"ח בחלוקה הבאה:

מעניין מה זה אומר. הם מחזיקים כסף מזומן או אגחים שנקובים במטבעות האלו?

 

[HHH]

מדובר גם על התיק ה'אקטיבי' שלא מתכוונים כעת לשנות את התמהיל שלו?

זה מה שאני הבנתי מהנציגה שלהם.
@גרהם, ציטטתי מייל שקיבלתי מהנציגה, אני לא יודע מעבר לכך.

 

[מתכנת]

שאלה:
בגמל.נט מופיע בהתפלגות נכסי הקופה חלוקת נכסים לפי בארץ / חוץ לארץ - בדקתי על שנת 2015
בקרנות המחקות של אי.בי.אי גמל והשתלמות (מספרים 2256/2265) 94% מהנכסים בחו"ל
בקרנות של אינפיניטי (מספרים 1536/1537) 65% מהנכסים בארץ
יש כאן סתירה מסוימת היות ומדובר במדד חו"ל,
למיטב הבנתי אצל אי.בי.אי. החלק הארי הוא באמצעות חוזה עתידי אמריקאי לעומת אינפיניטי שמחזיקים תעודת סל ישראלית שעוקבת אחר מדדי חו"ל.
האם אכן כך?

 

[מתכנת]

גם אני נתקלתי בקרן הזו בחיפושיי אחר קופ"ג מחקה מדד שאינו מדד s&p 500.
האם למישהו יש מידע קונקרטי על קופ"ג המחקה מדדי מניות חו"ל פרט לקופה של ibi שמחקה את הסנופי? אני לא מצליח להבין אם הקופה הזו מתאימה לי.
אני מעוניין לנייד כספים לקופה עוקבת מדדים אבל מחפש מדד רחב יותר מהאמריקאי.

חוזר על הבקשה

@HHH
@Oyi
יש לכם חדשות בנושא?

 

[HHH]

מהמידע בדיון הזה נראה לי שהאלטרנטיבה של איביאי מוצלחת יותר ולכן לא המשכתי להתעסק בנושא, ביחוד כי אצלי מדובר על קופת גמל בגודל די זניח.

 

[Matias Katz]

ביררתי עם איי.בי.איי. יש להם קופ"ג/קה"ש מניות חו"ל. המסלול מוגדר אקטיבי אבל הם החליטו כרגע לא לשנות את התמהיל של הקרן, שמוגדר כך:
S&P500 50%
Euro stoxx 600 30%
13% MSCI
7% ניקיי (יפן)

בנוסף יש חשיפת מט"ח בחלוקה הבאה:

70% דולר אמריקאי
5% יורו
5% סטרלינג

מקווה שזה עוזר למישהו.

בדקתי עכשיו כי אני מעוניין בזה:
Link
כתוב שהקרן צריכה להשקיע 75% לפחות במניות חו'ל . כרגע יש הרבה פחות.. למה זה ?