• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

כניסה לקופת גמל/קרן השתלמות מחקה

סולידון

משתמש סולידי
הצטרף ב
2/4/15
הודעות
58
דירוג
9
היי,
במידה ואני נכנס לקופת גמל או קרן השתלמות מחקה, האם התשואות מחושבות עפ"י מועד הכניסה שלי והתשואה
שמופיעה בדו"ח תהיה התשואה מאז הכניסה שלי או של המסלול עצמו ?
לדוגמא המדד היה 100 בתחילת שנה, נכנסתי באמצע שנה המדד כשהמדד על 60 ובסוף השנה הוא על 80 .
התשואה שלי תחושב כ33%(=80/60) או כמינוס 20% ? וגם הפרסום בדוח יראה אותו דבר (למעשה כל משקיע יקבל דוח אחר עפ"י מועד הכניסה שלו) ?

תודה .
 

סולידון

משתמש סולידי
הצטרף ב
2/4/15
הודעות
58
דירוג
9
כנ"ל גם לגבי מסלול מנייתי - אם יש מסלול מנייתי התשואה תחושב מרגע הכניסה שלי ? נראה לי קצת מסורבל מבחינתם
הרי המסלול המנייתי מורכב קרוב למאה אם לא יותר מניות שונות. או שזה מחושב כאילו אני קונה יחידות של קרן נאמנות בשווי מסויים ?
בכל מקרה אני מניח שאי אפשר לחשב במקרה הזה את התשואה לבד בניגוד לכניסה לקופת גמל מחקה...
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,907
דירוג
1,761
כנ"ל גם לגבי מסלול מנייתי
אתה מבלבל בין כל מני דברים שונים. אין דבר כזה מסלול מנייתי אישי, אלא אם התכוונת ל-IRA.
קופת גמל מנייתי לא חייבת להיות מחקה (הרוב נמצא במסלולים מנוהלים), וגם שם החישוב האישי הוא פשוט ונעשה בעזרת מחשב בשברירי שניה.
 

סולידון

משתמש סולידי
הצטרף ב
2/4/15
הודעות
58
דירוג
9
f
אתה מבלבל בין כל מני דברים שונים. אין דבר כזה מסלול מנייתי אישי, אלא אם התכוונת ל-IRA.
קופת גמל מנייתי לא חייבת להיות מחקה (הרוב נמצא במסלולים מנוהלים), וגם שם החישוב האישי הוא פשוט ונעשה בעזרת מחשב בשברירי שניה.
כן התכוונתי מנייתי מנוהל לא אישי. תודה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
המהנדל לבטים לקראת כניסה לעסקי הנדל"ן נדל"ן 15
L סגירת פינות אחרונות לפני כניסה לשוק ההון :) שוק ההון 6
S עצה עבור משקיע בתולי לקראת כניסה ראשונה לשוק ההון שוק ההון 6
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
Y כניסה ראשונה להשקעה עצמאית סולידית שוק ההון 8
L כניסה לעולם אבטחת המידע התפתחות אישית 17
F קרנות עם מינימום כניסה גבוה שוק ההון 0
M כניסה לתחום ההשקעות, בן 25,מתחיל לגמרי שוק ההון 2
אוגורן כניסה קצת מאוחרת וקצת מהוססת לבורסה שוק ההון 23
B כניסה ראשונה לשוק, אשמח להכוונה שוק ההון 54
twister תזמון כניסה לשוק על פי הגישה הסולידית שוק ההון 46
ג כניסה אל שוק ההון שוק ההון 7
P שאלת תם - יציאה לשם כניסה שוק ההון 27
liranviper אסטרטגיית כניסה במחיר שוק עם אופציות שוק ההון 52
ברזילרו לפני כניסה ראשונה לשוק - אשמח לעזרה עם קרנות עוקבות מדד שוק ההון 9
Y אסטרטגית כניסה לשוק בזמן ירידות - חלוקה למנות כיצד? שוק ההון 3
א כניסה לשוק בהתאם לירידות (מה החסרונות) שוק ההון 0
M כניסה לעולם ה- IRA - תמהיל השקעות שוק ההון 6
D בחירת קרן השתלמות וקופת גמל בעקבות כניסה לקבע שוק ההון 8
M מינימום כניסה ל- MF של Vanguard שוק ההון 4
H כניסה למאגר האשראי - צעירים צרכנות פיננסית 2
dorian תנאי כניסה לIRA שוק ההון 6
unrealx כניסה בפעימה אחת עם סכום גדול לקרן אג"ח ממשלתי - יש סיכון? שוק ההון 24
Y כניסה לתוקף של חוק לצמצום השימוש במזומן צרכנות פיננסית 34
D כניסה לדירה ראשונה - איך חוסכים? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
ג פנסיה - התלבטות בעת כניסה למקום עבודה חדש צרכנות פיננסית 16
B כניסה למינוס בבית השקעות מקומי שוק ההון 8
bobby דעתכם לגבי כניסה לשוק - בבת אחת או בשלבים? שוק ההון 21
D כניסה ל"מינוס" למימון תיק השקעות שוק ההון 14
C כניסה לשוק עכשיו? שוק ההון 17
מ משחק סימולציית כניסה ויציאה מהשוק - לכל המתזמנים שוק ההון 1
O כניסה לשוק ההון - חייל שוק ההון 24
adamshalev עזרה עם כניסה לגיל פרישה של הורה צרכנות פיננסית 20
רוקישיק כניסה לשוק במכה אחת שוק ההון 31
ה התייעצות|| כניסה לשוק ההון שוק ההון 21
ד כניסה בשיא ומיצוע שוק ההון 52
maverick שוק הנדלן - כניסה לתחום התפתחות אישית 12
דולב כניסה לשוק ההון שוק ההון 121
E הכפלת תיק השקעות - כניסה בפעם אחת או כניסה מדורגת שוק ההון 74
pyrocks כניסה כשותף בחשבון הבנק של הורה אוף טופיק 1
ק בניית תיק השקעות - כניסה לשוק בשלבים או בהקדם האפשרי שוק ההון 2
M ניוד קרן פנסיה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
Y מעבר מביטוח מנהלים לקופת גמל צרכנות פיננסית 2
ל העברה מתוכנית חיסכון לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות בקשר לקופת גמל להשקעה vs מסחר עצמאי פסיבי שוק ההון 9
לאונל הפקדת דולרים מזומנים לקופת גמל להשקעה שוק ההון 3
olehadash העברה בין קרן פנסיה לקופת גמל IRA - תיק צרכנות פיננסית 5
לא חשוב שמות תהייה עתידנית בנוגע לקופת גמל להשקעה שוק ההון 41
M תקרת הפקדה לקופת גמל להשקעה 2021 שוק ההון 3
גיא_87 האם להעביר כסף מקרן פנסיה לקופת גמל? צרכנות פיננסית 46

נושאים דומים

למעלה