שלום לכולם,
בהמשך לפוסטים פה שנוגעים לקרן השתלמות קראתי קצת על הנושא ויש משהו לא מובן לי, פניתי איתו להלמן אלדובי שלא יודעים לספק תשובות, לכן אפנה גם לחכמת הפורום
מדד SP500 שער פתיחה ל2/1/19 היה 2476.96
מדד SP500 שער נעילה ל29/11/19 היה 3140.98
משמע גדל ב11 חודשים ב26.8% (מקור- https://finance.yahoo.com/)
שער דולר 31/12/18 היה 3.72
שער דולר 2/12/19 היה 3.463
משמע הדולר ירד ב6.9%
כלומר SP500 בנטרול דולר- הוא 19.9% שזה מה שהייתי מצפה שישאף אליו כל מה שמחקה מדד זה.
מהצד השני, לקחתי את התשואות מהגמלנט של המחקה מדד של הלמן, מגיעים לתשואה ב1-11/2019 של
16.8% בהשתלמות (כלומר 3.1% תשואה פחות) ,
17.05% בגמל מחקה מדד (כלומר 2.9% פחות) ,
18.1% בקרן נאמנות (שאגב גם זה מוזר, קרן נאמנות המוצר הכי נזיל ועם התשואה הכי גבוהה)
מה אני מפספס בחישוב שלי? לאן הלכו אחוזי התשואה האבודים?
תודה למשיבים!
בהמשך לפוסטים פה שנוגעים לקרן השתלמות קראתי קצת על הנושא ויש משהו לא מובן לי, פניתי איתו להלמן אלדובי שלא יודעים לספק תשובות, לכן אפנה גם לחכמת הפורום
מדד SP500 שער פתיחה ל2/1/19 היה 2476.96
מדד SP500 שער נעילה ל29/11/19 היה 3140.98
משמע גדל ב11 חודשים ב26.8% (מקור- https://finance.yahoo.com/)
שער דולר 31/12/18 היה 3.72
שער דולר 2/12/19 היה 3.463
משמע הדולר ירד ב6.9%
כלומר SP500 בנטרול דולר- הוא 19.9% שזה מה שהייתי מצפה שישאף אליו כל מה שמחקה מדד זה.
מהצד השני, לקחתי את התשואות מהגמלנט של המחקה מדד של הלמן, מגיעים לתשואה ב1-11/2019 של
16.8% בהשתלמות (כלומר 3.1% תשואה פחות) ,
17.05% בגמל מחקה מדד (כלומר 2.9% פחות) ,
18.1% בקרן נאמנות (שאגב גם זה מוזר, קרן נאמנות המוצר הכי נזיל ועם התשואה הכי גבוהה)
מה אני מפספס בחישוב שלי? לאן הלכו אחוזי התשואה האבודים?
תודה למשיבים!
