קרן השתלמות- מסלול מחקה מדד מחירים לצרכן

פיצה מתוך מגנט

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/15
הודעות
39
דירוג
8
היי,
מסלול מחקה מדד מחירים לצרכן
מישהו יכול להסביר לי מה השיקולים להצטרף למסלול כזה,
מה היתרונות והחסרונות בו..
נשמע לי תמוהה קצת..
 

FreeAgent

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/21
הודעות
205
דירוג
159
היי,
מסלול מחקה מדד מחירים לצרכן
אפשר קישור לקרן השתלמות כזאת? חיפשתי את המחרוזת הזאת בגוגל (מחירים, 'המחירים', עם גרשיים, בלי גרשיים) ולא מצאתי משהו שמתאים לתיאור הזה


מישהו יכול להסביר לי מה השיקולים להצטרף למסלול כזה,
אני מניח שאם אתה חייב לבחור בין מסלול "100% אג"ח ממשלתי" לבין מסלול מחקה מדד המחירים לצרכן, עדיף את השני.

מה היתרונות
ערך הקרן עולה עם המדד

והחסרונות בו..
ערך הקרן לא עולה ביחס למדד

נשמע לי תמוהה קצת..
גם לי. הזוי, אפילו
 

FreeAgent

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/21
הודעות
205
דירוג
159
אם מישהו רק רוצה לשמור על החסכונות שלו וחושב שהולכת להיות מפולת במניות, זו אופציה סבירה.
צודק. אני תקוע על 'קרן השתלמות היא לנכסים עם תוחלת תשואה גבוהה'. יש אנשים עם שיקולים אחרים לגמרי
 

פיצה מתוך מגנט

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/15
הודעות
39
דירוג
8
מסלול מחקה מדד מחירים לצרכן במיטב דש
אפשר קישור לקרן השתלמות כזאת? חיפשתי את המחרוזת הזאת בגוגל (מחירים, 'המחירים', עם גרשיים, בלי גרשיים) ולא מצאתי משהו שמתאים לתיאור הזה

מיטב דש https://www.meitavdash.co.il/compan...htalmut/full-list-of-meitav-dash-studu-funds/
אני מניח שאם אתה חייב לבחור בין מסלול "100% אג"ח ממשלתי" לבין מסלול מחקה מדד המחירים לצרכן, עדיף את השני.


ערך הקרן עולה עם המדד

ערך הקרן לא עולה ביחס למדד
למה? חשבתי שסכומי הכסף מושפעים מהמדד. המדד עולה- הכסף עולה. המדד יורד-הכסף יורד. לא כך?
גם לי. הזוי, אפילו
 

FreeAgent

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/21
הודעות
205
דירוג
159
מסלול מחקה מדד מחירים לצרכן במיטב דש
לא ראיתי מסלול עם השם הזה.
את מתכוונת ל'מיטב דש השתלמות מסלול מדדי'?
כתוב שם: 'נכסי הקופה יהיו חשופים לנכסים המפורטים לעיל הצמודים למדד המחירים לצרכן בישראל בלבד'. לא מצאתי שום מקום בו הם מבטיחים שהקרן צמודה בדיוק למדד המחירים לצרכן. אני חושב שהם נותנים תשואה גבוהה מהמדד באופן משמעותי
(ב2020 מדד המחירים לצרכן השתנה ב*מינוס* 0.6%. האם קרן ההשתלמות הזאת ירדה ב0.6%? או שהשיגה תשואה חיובית?)
גם הסיכון שם גדול מאשר באג"ח ממשלתי צמוד מדד: הם משקיעים באג"ח קונצרני, לדוגמה, אז הם חשופים לסיכון פשיטת רגל של החברות המנפיקות.
(רק המזומנים והאג"ח הממשלתי באמת נמצאים בסיכון "אפסי" - מגובים ע"י ממשלה ו/או בנק. שאר ההשקעות הן אג"ח קונצרני, הלוואות, 'השקעות אחרות')

התשואה שלה בתקופה האחרונה גבוהה ממסלול 'אגח ללא מניות' (שנראה די דומה), וגבוהה משמעותית ממסלולים 'כספי' ו'אגח ממשלתי'.
אם הייתי צריך לנחש איזה מסלול יהיה הכי דומה למדד המחירים לצרכן, הייתי בוחר מסלול 'כספי' - התשואה בו אפסית (כנראה שלילית אחרי דמי ניהול)

למה? חשבתי שסכומי הכסף מושפעים מהמדד. המדד עולה- הכסף עולה. המדד יורד-הכסף יורד. לא כך?
אם הייתה קרן שצמודה בדיוק למדד, היא הייתה עולה ויורדת עם המדד. הערך שלה לא היה עולה ביחס למדד, אלא נשאר צמוד אליו.
בעצם, יש דמי ניהול אז הערך הריאלי שלה היה יורד כל הזמן.

חושב שהולכת להיות מפולת במניות
אם יהיו גם פשיטות רגל של החברות המנפיקות את האג"ח הקונצרני, חדלות פירעון של מקבלי ההלוואות, ונפילה בערך הנכסים הבלתי סחירים (או שילוב של חלק מאלה), אז עדיף מסלול עם סיכון מינימלי כמו 'כספי' (למרות שגם הוא מכיל הלוואות וטיפה אג"ח קונצרני)
אם החשש הוא רק ממפולת בבורסה, מסלול עתיר אג"ח משרת את המטרה ונותן תשואה גבוהה יותר ממדד המחירים לצרכן
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N קרן השתלמות - האם לשקול מסלול כללי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
פ קרן השתלמות: מסלול 100% מנייתי מחקה מדד עולמי. יש חיה כזאת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Tsachi01 קרן השתלמות : איזה מסלול כדאי לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
U קרן השתלמות- עוקב s&p או מסלול מנייתי שוק ההון 1
ג קרן השתלמות - לחשב מסלול מחדש לתקופה הקרובה? שוק ההון 3
R מסלול קרן השתלמות שוק ההון 10
E קרן השתלמות מסלול מחקה מדד לעומת IRA והשקעה מחקת מדד שוק ההון 0
C דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות שוק ההון 4
Liron2035 קרן השתלמות IRA - מישהו מצא מסלול אופטמלי? צרכנות פיננסית 6
chen15 קרן השתלמות או קרן פנסיה - מסלול הלכה צרכנות פיננסית 17
M קרן השתלמות IRA מול מסלול פאסיבי שוק ההון 15
M מסלול קרן השתלמות שוק ההון 8
Oziris קרן השתלמות - מסלול מנייתי ללא איזון סולידי שוק ההון 15
N קרן השתלמות מסלול מנייתי שוק ההון 2
M מעבר קרן השתלמות כתושב חוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ל קרן השתלמות מול השקעה בבורסה שוק ההון 4
C איפה הכי משתלם וכדאי לקחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T קרן השתלמות מנוהלת VS פיזור גדול יותר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
א קרן השתלמות- אפשר למשוך רק את החלק שמעל התיקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M לפדות קרן השתלמות ולהשקיע את הסכום בשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 53
M קרן השתלמות לעוסק פטור - מה קורה שאני סוגר את העסק? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות עם תשואה שלילית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
stamEhad הטבות מס ו"קומבינות אפשריות" בפתיחת קרן השתלמות לעצמאים שהוא גם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T קרן השתלמות - דמי ניהול או מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A אזרח ארה"ב - PFIC בהקשר קרן השתלמות מיסים 9
ד הלוואה מקרן השתלמות\קרן פנסיה - לעבור ממיטב למוסד אחר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I קרן השתלמות מחקה סנופי -הפרידה מאלטשולר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 44
C אין קרן השתלמות Ira במעמד עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
C קרן השתלמות מעמד עצמאי לחברי קיבוצים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J העאלה בשכר VS קרן השתלמות . התפתחות אישית 15
R פתיחת קרן השתלמות כעצמאי לאדם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
נ פדיון חלקי קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א מי נותן הלוואה כנגד קרן השתלמות בתנאים טובים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
מ מעבר עבודה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M קרן השתלמות וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
A אופן בחירת גוף מנהל לקופת פנסיה/קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ש התלבטות בין העלאה בשכר לבין פתיחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
B קרן השתלמות - IRA בדמי ניהול של 0.35% או עוקב S&P ב-0.18% + קופת גמל מול פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א מיסים עבור קרן השתלמות וקופות גמל להשקעה לאזרח ארה"ב מיסים 11
1337justme קרן השתלמות בחוזה עבודה בהייטק - הפרשה מעל תקרת הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
I שקלול קרן השתלמות וקופת גמל בתיק שוקולד מריר שוק ההון 1
לאץ' החזר הלוואה על חשבון קרן השתלמות שוק ההון 22
D קרן השתלמות ממונפת של אלטשולרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע קרן השתלמות S&P 500 - שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
T האם חל מס עזבון על קרן אמריקאית במסגרת קרן השתלמות ישראלית (IRA) שוק ההון 13
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
י קרן פנסיה וקרן השתלמות s&p 500 הפניקס או מיטב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

למעלה