קופת גמל להשקעה מחקה מדד מניות עולמי

[אחיטוב תכנון פיננסי]

מעדכן שבית ההשקעות אינפיניטי פתח היום (תזמון מענין) קופת גמל להשקעה שתשקיע בנכסים המחקים את מדד MSCI WORLD AC.
הקופה תיקרא אינפיניטי הלכה - גמל להשקעה.
מספר קופה 12540.

הקופה הינה 'אחות' של קופת הגמל של הילדים מס' 11914.

הבהרה -
כיועץ פנסיוני אני לא מקבל מאינפיניטי מאומה ואין לי שום אינטרס כלכלי בקופה

 

[FIYaacov]

בהנחה ודחפת אותם גם לזה, שאפו.
יש לך מושג לגבי דמי הניהול?

וכמובן כל הדברים הרגילים על כמה קופת גמל להשקעה לא שווה בהיבט של עלות כוללת.

 

[אחיטוב תכנון פיננסי]

וכמובן כל הדברים הרגילים על כמה קופת גמל להשקעה לא שווה בהיבט של עלות כוללת.

למי שמתכווין למשוך כקצבה ייתכן שזה יוצא משתלם יותר מתיק קרנות.
למי שאין כח להתעסק עם רכישה בכל חודש ומעונין לחסוך בהוראת קבע, זה נותן פתרון נוח.
גם לענין הורשה, לזה שהכסף בתוך קופת גמל יש יתרון מיסויי לכאורה

 

[אחיטוב תכנון פיננסי]

וכמובן כל הדברים הרגילים על כמה קופת גמל להשקעה לא שווה בהיבט של עלות כוללת.

יתרון נוסף שאין לזלזל בו -
בעוד שבתיק ני"ע השערוך הוא מיידי, בקופת גמל להשקעה השערוך הוא אחת לחודש.
הרבה יותר קשה לאדם מן השוק להתמודד עם ירידות ושינויי מחיר שהוא רואה מול עיניו.
מעבר לכך שינוי במדיניות ההשקעה בקופת גמל כרוך בביורוקרטיה מסוימת בעוד שמכירת ני"ע ניתן לבצע בתוך דקה.
יש מחקרים שמראים שככל שאדם בודק פחות מה קורה עם תיק ההשקעות שלו הוא מרוויח יותר.
בעיני זה יתרון מכריע עבור אנשים שמסכים אדומים עושים להם רע ולהערכתי זה הרוב של הציבור

 

[Fitch]

יש לך מושג לגבי דמי הניהול?

@אחיטוב תכנון פיננסי ?

 

[אחיטוב תכנון פיננסי]

@אחיטוב תכנון פיננסי ?

לקוחות שלי משלמים 0.5%.
אם מישהו מצליח להשיג זול יותר, אודה אם יעדכן אותי

 

[ALEX47]

מעדכן שבית ההשקעות אינפיניטי פתח היום (תזמון מענין) קופת גמל להשקעה שתשקיע בנכסים המחקים את מדד MSCI WORLD AC.
הקופה תיקרא אינפיניטי הלכה - גמל להשקעה.
מספר קופה 12540.

תוכל לתת לינק לאתר שלהם, אני לא רואה שם את המסלול הזה.
האם הוא אכן מחקה את המדד, או כמו שכתוב פה, זהו מדד הייחוס של המסלול (משחקי מילים מוזרים).
היה על זה דיון בשרשור הזה.

 

[YossiN]

מעניין כפול 2

א- "הלכה" זו מילה שברוב עולם ההשקעות מייצגת השקעות המתאימות להלכה היהודית ומיועדת לשומרי מצוות.

ב- תיאור הקרן באתר שלהם שונה: "מסלול הלכה – נכסי המסלול יהיו חשופים למניות שנסחרות בחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין, בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות."

 

[FreeAgent]

תסתכל בדוח הנכסים שלהם. ב'חסכון לכל ילד' זה הרוב קרנות עוקבות MSCI World וקצת קרנות שווקים מתפתחים.

 

[אוהד יהודה]

א- "הלכה" זו מילה שברוב עולם ההשקעות מייצגת השקעות המתאימות להלכה היהודית

נכון המסלול מתאים להלכה היהודית.

ומיועדת לשומרי מצוות.

הם מרשים לכולם להצטרף.