קופת גמל להשקעה

  1. A

    דיווח קופת גמל להשקעה בדוח השנתי

    הי אני ממלא דוח שנתי 1301 ואני מתלבט היכן אני צריך לדווח על הכנסות מרווחים של קופת גמל להשקעה שמשכתי בשנת המס הקודמת (אני לפני גיל פרישה). האם אני צריך למלא את הרווחים בשדה 157 ("ריבית על ניירות ערך, ריבית מקופות גמל - מס בשיעור שלא יעלה על 25%") או שאני אמור לציין את הרווחים בנספח רווח הון 1322?
  2. ק

    ממוצרים מנוהלים אל המגרש של הגדולים

    חדשה פה :) אחרי שקראתי וקראתי וצברתי ביטחון, החלטתי שהיא רוצה להתחיל לנהל את ההשקעות שלי עצמאית בתיק השקעות עצל מחקה מדדים, ולא במוצרים יקרים ששותים את הכסף שלי בקשית. הכסף שלי נמצא כרגע בשני מקומות - 1. קופ"ג להשקעה עם ד"נ של 0.39%. 2. פוליסת חיסכון שנמצאת אצל ההורים, אליה אין לי גישה אלא אם...
  3. אוגורן

    קופת גמל להשקעה בנוסף לפנסיה - למה לא?

    אני שכיר, עם הפקדות גבוהות לפנסיה וקרן השתלמות (מעל לתקרה). לאחרונה התחלתי להשקיע בתיק בבית השקעות. ברור לי שכדאי להשקיע כמה שיותר בתיק פטור ממס, ורק מה שמעל לתקרה בתיק ממוסה. זה גם מה שחשבתי שאני עושה, עד שגיליתי שיש קופת גמל להשקעה. אם אני יכול לחסוך מס רווחי הון על חלק מהחסכון שלי (70K בשנה...
  4. חורש

    תיק השקעות - אשמח לביקורת

    שלום לכולם, אני המון זמן בפורום ובבלוג ואשמח לצלול למים העמוקים ולפרסם פה את התיק שלי. אני בן 25, סטודנט. הון עצמי מוערך : 200K השקעות: קופה״ג להשקעה מנייתית אלטשולר שחם, דמי ניהול 0.39 (תנאי חייל קבע) - 110K תיק בניהול עצמי מיטב דש טרייד - (כל הקרנות הינן שקליות ישראליות) ishares s&p 500 -...
  5. U

    איחוד / מיזוג קופות גמל להקשעה

    באוגוסט השנה התקבלה החלטה לאפשר ניוד קופות גמל להשקעה. https://www.themarker.com/markets/1.9082798 מישהו הצליח למזג קופות גמל להשקעה המוחזקות באותה חברה? נראה לי מוזר שניתן לנייד בין חברות בעוד שכדי למזג שתי קופות באותה חברה צריך לפדות אחת מהן ולהשקיע בשנייה.
  6. V

    קופת גמל להשקעה - דמי הניהול שנגבו בפועל אל מול דמי הניהול

    מישהו מכיר מצב שבו במשך שנים דמי הניהול מההפקדה הם 0% ומהצבירה הם 0.5% (וכך גם מצויין בממשק הניהול של החשבון) אבל בתחתית ממשק הניהול בחשבון כתוב: "שיעור דמי הניהול שנגבו בקופה בפועל מיתרת הנכסים בממוצע*** הם 0.80% " ***;שיעור דמי הניהול מוצג על בסיס שנתי והינו שיעור ממוצע בחישוב לשנה הנוכחית...
  7. Yoss

    ניוד קופת גמל להשקעה

    התיקון שרבים חיכו לו: ניתן לנייד כספי קופת גמל להשקעה בלי לשלם מס ועדת הכספים אישרה לנייד את הכספים בין הגופים וכן אישרה פטור ממס במשיכת הסכום כקצבה בפרישה ■ ברשות שוק ההון מתכוונים להגדיל את הסכום המקסימלי שניתן להפקיד - כרגע הוא עומד על כ-70 אלף שקל מכאן https://www.themarker.com/markets/1.9042830
  8. משה

    השקעה בקופת גמל לטווח קצר

    שלום לכולם. לבקשתו של אבא שלי. אני מעוניין להתייעץ בנוגע לתוכנית ההשקעות שלו לאחרונה התגלגל לידיו סכום של כמה עשרות אלפי שקלים והוא שוקל להשקיע אותו בקופת גמל להשקעה. הוא חשב על 15% מניות ו75% אג"ח עם טווח השקעה של 8-10 שנים. (היחס מניות / אג"ח לא סופי ויכול להיות שההשקעה תהיה יותר אגרסיבית)...
  9. א

    קופת גמל להשקעה - 2 שאלות על הפקדה מעל התקרה ומשיכה חלקית

    שלום, שאלה ראשונה: יש היום תקרת הפקדה של 70 אלף שקל בקופת גמל להשקעה. ממה שהבנתי מדובר בתקרה לכל קופות הגמל להשקעה של אדם אצל כל גופי ההשקעות ביחד. רציתי לשאול איך אוכפים את זה כשמדובר בכמה גופי השקעות שונים. ולצורך הדוגמה: מה קורה אם אני מפקיד 50 אלף שקל בקופת גמל להשקעה בחברת השקעות א' ועוד...
  10. Y

    חייל משוחרר בן 22, כיצד להתחיל?

    שלום לכולם, לפני 8 חודשים השתחררתי מהצבא. במהלך השירות הצלחתי לחסוך חצי מהמשכורת כל חודש (בערך 450 ש"ח) ויחד עם מענק השחרור הגעתי להון עצמי של 50,000 ש"ח. נחשפתי ל"סולידית" במהלך סדנה לפני השחרור, ומאז אני קורא רבות באתר ולומד מהתכנים הנמצאים בו. למרות זאת, הידע הפיננסי שלי עדיין מועט ולכן אני...
  11. ה

    קופת גמל להשקעה, איחור מועד משיכה

    שאלה ממשקיע מתחיל. אשמח במידה ולא מתאים כאן לקבוצה לכוון אותי השקעתי בקופת גמל להשקעה. החברה מתחייבת ל-4 ימי עסקים (לא כולל היום בו הוגשה הבקשה) ביום שני בשבוע שעבר הגשתי בקשה למשיכת כספים. שלחתי את כל המסמכים שנדרשים, אתמול התקשרו אליי ואמרו שיש טעות באחד המסמכים. לאחר כמה דק' שלחתי את המסמך...
  12. Dinoman

    השוואה שעשיתי בין הקרן VT לבין אלטשולר שחם מסלול מנייתי לקופת גמל להשקעה בשנה האחרונה

    שכחתי לציין שהפלטפורמה שלי היא IB, אין לי בבנק כרגע עמלות העברה רגילה וזה"ב, וגם לא כניסת זה"ב. אין טעם להגיד שבין השניים (קופת גמל להשקעה של אלטשולר וVT) זה אותו מיסוי. הייתרון היחיד הוא השינוי שניתן לעשות במסלולים בקופת גמל להשקעה, אבל החיסרון הוא הכסף שמפסידים בטווח הרחוק. חבר שלי לא מבין...
  13. מ

    קיזוז הפסד בקופת גמל להשקעה

    רציתי לדעת האם ואיך אוכל לקבל מגן מס ולקזז כסף שהפסדתי מקופל גמל להשקעה (באלטושלר שחם). עם רווחים מניירות ערך שמכרתי ברווח (בפסגות טרייד) במסחר עצמאי. הנתונים הם: הפסדתי 2000 בקופת גמל להשקעה (ומשכחתי את הקרן חזרה לחשבון בבנק) הרווחתי 2000 במסחר עצמאי, וירד לי רווחי הון 500 שקלים (25% כמובן)...
  14. G

    השקעה קצרת טווח בזמן המשבר הנוכחי

    היי, אני עם ידע די בסיסי בענייני ההשקעות באופן כללי. פתחתי חיסכון קצר טווח לטיול עתידי (מתוכנן לאוגוסט 2021), בקופת גמל להשקעה בהפקדה חודשית. הייתי לא חכם במיוחד והלכתי על מסלול מניות, מה שהוביל לנפילה קטנה, ואז העברתי למסלול אג"ח. אני מתחיל לחשוב שבטווח חיסכון כל כך קצר ובתקופה חסרת וודאות...
  15. noa877

    האם בעקבות הירידות בשווקים והמשיכה של מבוטחים - בתי ההשקעות מוכרים בהפסד?

    היי רוב הכסף שלי נמצא בקופות ופוליסות של בתי השקעות שונים ולא בתיק עצמאי. 25% במסלול כללי בפוליסת חיסכון. 20% במסלול מנייתי בפוליסת חיסכון. 15% בקופת גמל להשקעה במסלול מנייתי. השאר (הרוב) בקרן השתלמות במסלול מנייתי. רק פחות מ 5% נמצא בתיק השקעות העצמאי שלי. השאלה היא כזאת: האם בתי ההשקעות...
  16. J

    אם המשבר של שנת 2008 יקרה עכשיו, מה יקרה לקופות גמל להשקעה?

    שלום רב. בפוסטים רבים של הסולידית (למשל https://www.hasolidit.com/ביצועים-היסטוריים-של-תיק-ההשקעות-הסול) מתוארים תיקי השקעות סולידים בהם יש ״מנגנונים מגנים״ (כמו 25% מזומן ו25% זהב לדוגמא בתיק של הארי בראון) מפני משבר כדוגמת 2008. מה שמוביל אותי לשאלה: אם המשבר של שנת 2008 יקרה עכשיו, מה יקרה...
  17. naftali10

    השקעה פסיבית יקרה יותר מאקטיבית

    שלום, היום רוב הכסף שלי מתנהל בקופת גמל להשקעה, שלוקחת 0.8% מהתשואה דמי ניהול. אני חושב על להעביר את הכסף למסחר עצמאי, אבל לפי החשבון שלי זה יוצא יותר יקר! אם למשל אני משקיע את הכסף דרך פסגות וקונה את קסם כלל עולמי מגודר מט"ח, אני משלם 0.08% דמי קנייה + 0.08% דמי מכירה + 0.25% דמי ניהול + 0.03%...
  18. ד

    קופת גמל להשקעה?

    תהיתי לעצמי אם יש לכם קופות גמל להשקעה, ואם כן-איפה, ובאיזה מסלול? אני מתלבט אם לפתוח אחת (תיק השקעות רגיל נראה לי כמו אופציה לא כדאית, כי הפלח הסולידי שהגדרתי לעצמי מהווה כל ההון העצמי בשלב זה) עקב היעדר התשואה בפיקדונות הבנקאים. בדר"כ הייתי מכריע בעצמי את הסוגייה אבל מזה כשבוע אני פשוט לא...
  19. D

    אפיקי השקעה בקופת גמל להשקעה

    יש לי קופת גמל להשקעה של אלטשולר שחם, מסלול מניות. מהסתכלות באתר שלהם ניתן לראות את תמונת המצב הבאה: אשמח להסבר איך החשיפה למניות היא 98.83%? המספרים לא מסתדרים... תודה רבה (:
  20. M

    השקעה בגיל צעיר - קופת גמל להשקעה

    שלום לכולם, אני בן 21 ממש עוד מעט והחלטתי לא להיות פסיבי ולתת לכסף (המועט) שיש לי להתחיל לעבוד. אחרי מחקר הגעתי למסקנה שאני הולך להשקיע אותו בקופת גמל להשקעה בסיכון גבוה. אני בכיוון של אלטשולר מכיוון שהתשואה שלהם הכי גבוהה אך דמי הניהול גבוהים יותר מהקופות האחרות שהסתכלתי עליהן (0.8 מול 0.7 ברוב...
למעלה