קופת גמל להשקעה

שלום וברכה, קרובת משפחה בת 50 שהייתה עצמאית כל חייה ולא חסכה לפרישה מעולם. כיום היא משתכרת בצורה טובה יותר (15,000 ש"ח בחודש) והיא רוצה לחסוך לגיל פרישה. האם כדאי לה לחסוך לקרן פנסיה, או לשלם קנס של 500 ש"ח בשנה ולחסוך לקופת גמל להשקעה. הפקדה לקרן פנסיה: יתרונות - על 30 אחוז מהכסף יש תשואה...

הכי זול שמצאתי זה ב'הפניקס' 0.6% ורק במסלול S&P500 מחפש דמי ניהול נוחים יותר. יש?

הי אני ממלא דוח שנתי 1301 ואני מתלבט היכן אני צריך לדווח על הכנסות מרווחים של קופת גמל להשקעה שמשכתי בשנת המס הקודמת (אני לפני גיל פרישה). האם אני צריך למלא את הרווחים בשדה 157 ("ריבית על ניירות ערך, ריבית מקופות גמל - מס בשיעור שלא יעלה על 25%") או שאני אמור לציין את הרווחים בנספח רווח הון 1322?

חדשה פה :) אחרי שקראתי וקראתי וצברתי ביטחון, החלטתי שהיא רוצה להתחיל לנהל את ההשקעות שלי עצמאית בתיק השקעות עצל מחקה מדדים, ולא במוצרים יקרים ששותים את הכסף שלי בקשית. הכסף שלי נמצא כרגע בשני מקומות - 1. קופ"ג להשקעה עם ד"נ של 0.39%. 2. פוליסת חיסכון שנמצאת אצל ההורים, אליה אין לי גישה אלא אם...

אני שכיר, עם הפקדות גבוהות לפנסיה וקרן השתלמות (מעל לתקרה). לאחרונה התחלתי להשקיע בתיק בבית השקעות. ברור לי שכדאי להשקיע כמה שיותר בתיק פטור ממס, ורק מה שמעל לתקרה בתיק ממוסה. זה גם מה שחשבתי שאני עושה, עד שגיליתי שיש קופת גמל להשקעה. אם אני יכול לחסוך מס רווחי הון על חלק מהחסכון שלי (70K בשנה...

שלום לכולם, אני המון זמן בפורום ובבלוג ואשמח לצלול למים העמוקים ולפרסם פה את התיק שלי. אני בן 25, סטודנט. הון עצמי מוערך : 200K השקעות: קופה״ג להשקעה מנייתית אלטשולר שחם, דמי ניהול 0.39 (תנאי חייל קבע) - 110K תיק בניהול עצמי מיטב דש טרייד - (כל הקרנות הינן שקליות ישראליות) ishares s&p 500 -...

באוגוסט השנה התקבלה החלטה לאפשר ניוד קופות גמל להשקעה. https://www.themarker.com/markets/1.9082798 מישהו הצליח למזג קופות גמל להשקעה המוחזקות באותה חברה? נראה לי מוזר שניתן לנייד בין חברות בעוד שכדי למזג שתי קופות באותה חברה צריך לפדות אחת מהן ולהשקיע בשנייה.

מישהו מכיר מצב שבו במשך שנים דמי הניהול מההפקדה הם 0% ומהצבירה הם 0.5% (וכך גם מצויין בממשק הניהול של החשבון) אבל בתחתית ממשק הניהול בחשבון כתוב: "שיעור דמי הניהול שנגבו בקופה בפועל מיתרת הנכסים בממוצע*** הם 0.80% " ***;שיעור דמי הניהול מוצג על בסיס שנתי והינו שיעור ממוצע בחישוב לשנה הנוכחית...

התיקון שרבים חיכו לו: ניתן לנייד כספי קופת גמל להשקעה בלי לשלם מס ועדת הכספים אישרה לנייד את הכספים בין הגופים וכן אישרה פטור ממס במשיכת הסכום כקצבה בפרישה ■ ברשות שוק ההון מתכוונים להגדיל את הסכום המקסימלי שניתן להפקיד - כרגע הוא עומד על כ-70 אלף שקל מכאן https://www.themarker.com/markets/1.9042830

שלום לכולם. לבקשתו של אבא שלי. אני מעוניין להתייעץ בנוגע לתוכנית ההשקעות שלו לאחרונה התגלגל לידיו סכום של כמה עשרות אלפי שקלים והוא שוקל להשקיע אותו בקופת גמל להשקעה. הוא חשב על 15% מניות ו75% אג"ח עם טווח השקעה של 8-10 שנים. (היחס מניות / אג"ח לא סופי ויכול להיות שההשקעה תהיה יותר אגרסיבית)...

שלום, שאלה ראשונה: יש היום תקרת הפקדה של 70 אלף שקל בקופת גמל להשקעה. ממה שהבנתי מדובר בתקרה לכל קופות הגמל להשקעה של אדם אצל כל גופי ההשקעות ביחד. רציתי לשאול איך אוכפים את זה כשמדובר בכמה גופי השקעות שונים. ולצורך הדוגמה: מה קורה אם אני מפקיד 50 אלף שקל בקופת גמל להשקעה בחברת השקעות א' ועוד...

שלום לכולם, לפני 8 חודשים השתחררתי מהצבא. במהלך השירות הצלחתי לחסוך חצי מהמשכורת כל חודש (בערך 450 ש"ח) ויחד עם מענק השחרור הגעתי להון עצמי של 50,000 ש"ח. נחשפתי ל"סולידית" במהלך סדנה לפני השחרור, ומאז אני קורא רבות באתר ולומד מהתכנים הנמצאים בו. למרות זאת, הידע הפיננסי שלי עדיין מועט ולכן אני...

שאלה ממשקיע מתחיל. אשמח במידה ולא מתאים כאן לקבוצה לכוון אותי השקעתי בקופת גמל להשקעה. החברה מתחייבת ל-4 ימי עסקים (לא כולל היום בו הוגשה הבקשה) ביום שני בשבוע שעבר הגשתי בקשה למשיכת כספים. שלחתי את כל המסמכים שנדרשים, אתמול התקשרו אליי ואמרו שיש טעות באחד המסמכים. לאחר כמה דק' שלחתי את המסמך...

שכחתי לציין שהפלטפורמה שלי היא IB, אין לי בבנק כרגע עמלות העברה רגילה וזה"ב, וגם לא כניסת זה"ב. אין טעם להגיד שבין השניים (קופת גמל להשקעה של אלטשולר וVT) זה אותו מיסוי. הייתרון היחיד הוא השינוי שניתן לעשות במסלולים בקופת גמל להשקעה, אבל החיסרון הוא הכסף שמפסידים בטווח הרחוק. חבר שלי לא מבין...

רציתי לדעת האם ואיך אוכל לקבל מגן מס ולקזז כסף שהפסדתי מקופל גמל להשקעה (באלטושלר שחם). עם רווחים מניירות ערך שמכרתי ברווח (בפסגות טרייד) במסחר עצמאי. הנתונים הם: הפסדתי 2000 בקופת גמל להשקעה (ומשכחתי את הקרן חזרה לחשבון בבנק) הרווחתי 2000 במסחר עצמאי, וירד לי רווחי הון 500 שקלים (25% כמובן)...

היי, אני עם ידע די בסיסי בענייני ההשקעות באופן כללי. פתחתי חיסכון קצר טווח לטיול עתידי (מתוכנן לאוגוסט 2021), בקופת גמל להשקעה בהפקדה חודשית. הייתי לא חכם במיוחד והלכתי על מסלול מניות, מה שהוביל לנפילה קטנה, ואז העברתי למסלול אג"ח. אני מתחיל לחשוב שבטווח חיסכון כל כך קצר ובתקופה חסרת וודאות...

היי רוב הכסף שלי נמצא בקופות ופוליסות של בתי השקעות שונים ולא בתיק עצמאי. 25% במסלול כללי בפוליסת חיסכון. 20% במסלול מנייתי בפוליסת חיסכון. 15% בקופת גמל להשקעה במסלול מנייתי. השאר (הרוב) בקרן השתלמות במסלול מנייתי. רק פחות מ 5% נמצא בתיק השקעות העצמאי שלי. השאלה היא כזאת: האם בתי ההשקעות...

שלום רב. בפוסטים רבים של הסולידית (למשל https://www.hasolidit.com/ביצועים-היסטוריים-של-תיק-ההשקעות-הסול) מתוארים תיקי השקעות סולידים בהם יש ״מנגנונים מגנים״ (כמו 25% מזומן ו25% זהב לדוגמא בתיק של הארי בראון) מפני משבר כדוגמת 2008. מה שמוביל אותי לשאלה: אם המשבר של שנת 2008 יקרה עכשיו, מה יקרה...

שלום, היום רוב הכסף שלי מתנהל בקופת גמל להשקעה, שלוקחת 0.8% מהתשואה דמי ניהול. אני חושב על להעביר את הכסף למסחר עצמאי, אבל לפי החשבון שלי זה יוצא יותר יקר! אם למשל אני משקיע את הכסף דרך פסגות וקונה את קסם כלל עולמי מגודר מט"ח, אני משלם 0.08% דמי קנייה + 0.08% דמי מכירה + 0.25% דמי ניהול + 0.03%...

תהיתי לעצמי אם יש לכם קופות גמל להשקעה, ואם כן-איפה, ובאיזה מסלול? אני מתלבט אם לפתוח אחת (תיק השקעות רגיל נראה לי כמו אופציה לא כדאית, כי הפלח הסולידי שהגדרתי לעצמי מהווה כל ההון העצמי בשלב זה) עקב היעדר התשואה בפיקדונות הבנקאים. בדר"כ הייתי מכריע בעצמי את הסוגייה אבל מזה כשבוע אני פשוט לא...