אני ניהלתי מו"מ עם הבנק הנוכחי ומול שאר הבנקים + 2 בתי השקעות לתיק השקעות בניהול עצמי.
עשיתי את זה בשלבים וניפיתי תוך כדי בנקים שלא יישרו קו ושיפרו הצעות בצורה מספקת מבחינתי.
ביישורת האחרונה נשארו כבר רק הבנק שלי ועוד שניים + בית השקעות אחד (השני פתאום העלה מחירים וחזר בו מההצעה הקודמת)
ממש לפני זמן קצר קיבלתי הודעה מהבנק שלי עם הצעה שפשוט משאירה את כולם מאחור.
הצעה לניהול תיק ניירות ערך כמעט וזהה להצעה של בית ההשקעות.
הפער בעמלות (דמי משמרת/דמי ניהול, עמלות קניה ומכירה וכו') אמנם לטובת בית ההשקעות, אבל מכיוון שהפער עומד על פחות מ-10 ש"ח לחודש הכף נוטה לטובת הבנק.
מניח שלא לכל אחד יש סבלנות למשא ומתן כזה ארוך ועם התעקשות כזו, אבל רק כדי לסבר את האוזן - ההצעה האחרונה מהווה רבע מההצעה הראשונית של הבנק שלי ושמינית!! מההצעה של אחד הבנקים הגדולים (שאיש צוות ההשקעות שלהם לא הבין בכלל מאיפה החוצפה שלי להתמקח על העמלות)