מספר שאלות לפני פתיחת חשבון ברוקר TD (ודחיית מס)

[okidoki]

מעוניין לפחות חשבון בברוקר זר לשם דחיית מס.

א. הבנתי מ TD שיש להם פיקס 6.5 דולר לפעולה, אבל נתון למיקוח. כמה אפשר לצפות לקבל ? (אין תוכנית לבצע מספר רב של פעולות, אבל מי יודע..)
(מעוניין להעביר סכום של מעל 100 אלף דולר בתור התחלה - להבנתי מעל 500 אלף שקל יש חובת דיווח דוח שנתי למס הכנסה, אז כנראה זה יהיה הגבול לשנה זו, אני טועה?).

ב. אחת המטרות הראשיות בפתיחת התיק היא דחיית מס בעת מכירת ניירות - לא הבנתי לגמרי מחוק מס הכנסה מהו הרף שמחייב הגשת דוח מרווחי הון (אני כן יודע שיש חובת דיווח ממחזור של 2.5 מליון) - מישהו יכול להסביר ?

ג. יש איזשהם השלכות נוספות שעליי לשקול בביצוע פעולה זו ?
- 1. רו"ח למילוי דוח מס הכנסה כאשר אדרש (אולי כבר עוד שנתיים, אבל בינתיים שהכסף יעבוד..)
- 2. העברת נייר ערך קיים ל TD (מהברוקר שלי מדובר בעלות פעולה אחת, ב TD חינם. לטענתם יזכו אותי גם בעלות הזאת)
- 3. עלות העברה חזרה, ככה"נ במזומן. לא הבנתי לגמרי מה העלות, ככה"נ האופציה הזולה היא להמיר לשקלים דרכם, לא מבין אם יש פה עלויות נסתרות. גם לא ברור אם ארצה להמיר לשקלים בכלל.

יש בנייר ערך רווחים קיימים. להבנתי אם הוא עובר עם הנייר, אין צורך לשלם אותם. מישהו יודע משהו אחר ?

תודה מראש

 

[Zegman]

ב. אחת המטרות הראשיות בפתיחת התיק היא דחיית מס בעת מכירת ניירות - לא הבנתי לגמרי מחוק מס הכנסה מהו הרף שמחייב הגשת דוח מרווחי הון (אני כן יודע שיש חובת דיווח ממחזור של 2.5 מליון) - מישהו יכול להסביר ?
תודה מראש

כל רווח הון חייב בדיווח - החל מהשקל הראשון.

 

[roneng]

הבנתי מ TD שיש להם פיקס 6.5 דולר לפעולה, אבל נתון למיקוח. כמה אפשר לצפות לקבל ?

לא ידוע לי שאפשר להתמקח עם ברוקרים אמריקאים. אבל אתה מוזמן לנסות.
אגב, יש ברוקרים זולים יותר. למשל IB עם מינימום 1$ לפעולה ו0.5 סנט לנייר במסלול פיקס, או פחות (אאל"ט אפילו 0.35$ מינימום) במסלול טיירד.

מעוניין להעביר סכום של מעל 100 אלף דולר בתור התחלה - להבנתי מעל 500 אלף שקל יש חובת דיווח דוח שנתי למס הכנסה, אז כנראה זה יהיה הגבול לשנה זו, אני טועה?

מאחר ואתה גם ככה מחוייב לדווח למס הכנסה על רווחים אני לא רואה סיבה להגביל את סכום ההעברה.

אחת המטרות הראשיות בפתיחת התיק היא דחיית מס בעת מכירת ניירות - לא הבנתי לגמרי מחוק מס הכנסה מהו הרף שמחייב הגשת דוח מרווחי הון (אני כן יודע שיש חובת דיווח ממחזור של 2.5 מליון) - מישהו יכול להסביר ?

כמו שאמרו - אתה מחוייב במס (ובדו"ח מס) מהשקל הראשון.
אין דחיית מס בחשבון מסחר רגיל.

רו"ח למילוי דוח מס הכנסה כאשר אדרש

תאורטית ניתן למלא גם עצמאית (יש מספר אנשים בפורום שעושים את זה). למרות שלדעתי רו"ח זאת לא עלות גבוהה במיוחד, ומיוחד בפעם הראשנה זה נוח שיש איש מקצוע להעזר בו.

עלות העברה חזרה, ככה"נ במזומן. לא הבנתי לגמרי מה העלות, ככה"נ האופציה הזולה היא להמיר לשקלים דרכם, לא מבין אם יש פה עלויות נסתרות. גם לא ברור אם ארצה להמיר לשקלים בכלל.

האופציה הכי זולה כנראה תיהיה דרך IB. הסיבה היא של IB יש חשבון בנק ישראלי שאפשר להעביר ממנו ואליו שקלים בעלות של העברת כספים בתוך ישראל (כלומר פחות או יותר בחינם).
בTD אני לא בטוח אם אפשר למשוך שקלים לארץ, וגם אם כן לא בטוח איזה עמלה הבנק שלך יגבה ממך עבור זה.

יש בנייר ערך רווחים קיימים. להבנתי אם הוא עובר עם הנייר, אין צורך לשלם אותם. מישהו יודע משהו אחר ?

עד כמה שאני יודע, כל עוד לא ממשת רווחים (לא מכרת את הנייר) והנייר נשאר בבעלותך, אתה לא צריך לשלם מס רווחי הון.

 

[okidoki]

א. לא עניין של מיקוח, שהתקשרתי לשאול פרטים נאמר לי שזה נתון למשא ומתן (אפילו לא ניסיתי להתמקח, אבל זה מה שהם הציעו, בגלל זה שאלתי כאן מה אפשר לקבל מהם).

ב. ברור שכל שקל חייב בדיווח, אבל אפשר להגיש דוח עד 6 שנים לאחור, (קרי דחיית מס), אלא אם כן עונים על סעיף אשר מבטל את הפטור מהגשת הדוח באותה שנה, ואז אין דחיית מס. - כמו שנאמר פה בפורום רבות, דחיית מס שווה הרבה כסף (לפעמים) !

ג. לא ציינתי זאת, אבל בעקרון כרגע כל הניירות בתיק הן דולריות, קבלת כספים מחול בבנק היא בעלות של 25 דולר עמלה (אצלי לפחות), בברוקר ישראלי אולי גם אין עמלה, כך שזאת גם אפשרות להחזיר את הכספים לשם בעת הצורך.

 

[קפה שחור]

סעיף אשר מבטל את הפטור

מימוש נייר ברווח\הפסד הוא אירוע מס שמבטל את הפטור במידה ולא נוכה כל המס במקור
גם בברוקר ישראלי אם לא תמכור לא תשלם מס

 

[okidoki]

אני כנראה מפספס משהו, או שלא ברור מה אני מנסה להגיד:

אין ספק שמכירה ברווח היא אירוע מס.

- כאשר המכירה נעשית בארץ, ברווח, המס מנוכה במקור. בהפסד, הוא מקוזז, או נצבר לשם קיזוז.

- כאשר המכירה מבוצעת בחול (מה שאין לי נסיון בו), עד כמה שאני מבין המס לא מנוכה במקור (נכון?) - האם זה גם מבטל מידית את הפטור ומחייב הגשת דוח החל מהשקל הראשון ?
משמעות הדבר היא שכן מי שמחזיק חשבון בחול מחוייב וביצע פעולת רווח מחייב בהגשת דו"ח ?

אם התשובה חיובית, אזי בהחלט אין יותר מדי משמעות בדחיית המס (שכן הדחיה היא עד סוף השנה בלבד, ואולי אפילו כשנה אחרי עד שחוזרת השומה..).

 

[okidoki]

קפה שחור, תודה. אז אני מבין שבמימוש ברווח מבטל את הפטור.

בארץ מימוש בהפסד אינו מבטל את הפטור. אני לא מכיר מצב של מימוש ברווח ללא ניכוי במקור.

אז עכשיו השאלה אם שווה הטרחה לפתוח את החשבון והעברת הכספים בשביל דחיה לכשנה.. (אבל זה כבר שאלה שרק אני יכול לענות עליה).

תודה לכולם.

 

[roneng]

כאשר המכירה מבוצעת בחול (מה שאין לי נסיון בו), עד כמה שאני מבין המס לא מנוכה במקור (נכון?) - האם זה גם מבטל מידית את הפטור ומחייב הגשת דוח החל מהשקל הראשון ?

נכון.

אז עכשיו השאלה אם שווה הטרחה לפתוח את החשבון והעברת הכספים בשביל דחיה לכשנה.. (אבל זה כבר שאלה שרק אני יכול לענות עליה).

זה אפילו לא לשנה.
אאל"ט במקרה של רווחי הון צריך למלא דו"ח חצי שנתי, או לפחות לשלם את המס כל חצי שנה.

 

[adamshalev]

כל רווח הון ממומש חייב בדיווח למס הכנסה תוך 30 יום.
לניירות ערך יש החרגה, ועליהם אתה צריך לדווח פעמיים בשנה. סוף יולי על המחצית הראשונה וסוף ינואר העוקב על המחצית השניה.
אי תשלום מקדמת מס בזמן גורר תשלום ריבית (4% פלוס מדד אם אני לא טועה).
שכח מזה - אפקטיבית אין לך שום דחיית מס, ואתה תהיה חייב להגיש דוחות שלא היית חייב להגיש בברוקר ישראלי במקרים רבים.

 

[TunaGolem]

משהו אחר ?

1. תכנית ETFים פטורים מעמלות.
2. בונוס הצטרפות.
3. חבר מביא חבר.
4. רוב מי שניסה להכות את השוק — נכשל.

 

[Jackl56]

שים לב שאם אתה מתכוון להחזיק במניות לזמן ארוך בלי מכירה אתה לא חייב לדווח על דבר (על דיבידנדים אין צורך לדווח)