מספר שאלות תיאורטיות לחלוטין

[Sadgxsm420]

שלום לכולם!
רציתי לשמוע את דעתכם לגבי מספר שאלות שהעסיקו אותי לאחרונה:
1. ראיתי מספר דיונים לגבי קרנות סל איריות VS. אמריקאיות בקשר לחלוקת/צבירת דיבידנדים, מיסוי וכד׳. למה בעצם למשקיע הישראלי (שרוב ההון שלו בשקלים) לא משתלם להשקיע בקרנות מקבילות/זהות בבורסה הישראלית? הרי אתה מקבל גם את צבירת הדיב׳ וגם הדיב׳ עצמו לא ממוסה אצל הקרן (אני יודע שאלה קרנות סינתטיות אבל מטאפורית).

2. מכירים דרך נוחה למשוך מחירים בלייב מגלובס/מאגר מידע אחר לגוגל שיטס? לא מצאתי בפורום…

3. האם בתיק השקעות קטן (~סכום פתיחה מינימלי) יש בכלל טעם לחשיפות מזעריות לשווקים כמו קנדה/יפן? הרי מדובר על סכומי כסף שוליים שיכולים להצטבר לקניית עוד יחידה של עוקב סנופי לדוגמה? אשמח לשמוע דעות


תודה לכולם!

 

[A42]

ברוך הבא לפורם!

קודם כל הנאמר פה הוא לא המלצה, אני לא יועץ - ובכללי קח הכל בערבון מוגבל, תלמד את הנושא בעצמך ואם צריך תעזר באנשי מקצוע

למה בעצם למשקיע הישראלי (שרוב ההון שלו בשקלים) לא משתלם להשקיע בקרנות מקבילות/זהות בבורסה הישראלית? הרי אתה מקבל גם את צבירת הדיב׳ וגם הדיב׳ עצמו לא ממוסה אצל הקרן (אני יודע שאלה קרנות סינתטיות אבל מטאפורית).

אני אישית בדעה שיותר פשוט לי להשקיע בקרנות שקליות בבית השקעות ישראלי בגלל מס הכנסה דוחות וכו
וככל הנראה זה גם יותר ישתלם בעתיד מבחינת מס כי הקרנות ימוסו ראלי (בניכוי אינפלציה)

אתה יכול לקרוא את שני הקישורים המאוד אינפורמטיבים האלה:
https://pensuni.com/?p=7474- השוואה פשוטה בין אמריקאי לאירי שקלי

https://pensuni.com/?p=8164 - השוואה מתקדמת ביחס לשערי המטבע ותצורת המיסוי הראלי

האם בתיק השקעות קטן (~סכום פתיחה מינימלי) יש בכלל טעם לחשיפות מזעריות לשווקים כמו קנדה/יפן? הרי מדובר על סכומי כסף שוליים שיכולים להצטבר לקניית עוד יחידה של עוקב סנופי לדוגמה? אשמח לשמוע דעות

דעתי האישית, ככל שיש פחות ניירות בתיק התיק יותר פשוט, אם יש ניייר אחד זה בכלל אידאלי כי אין צורך באיזונים
יש היום ניירות טובים מאוד שנותנים חשיפה לכל העולם + דמי ניהול מאוד נמוכים + צבירת דיבדנים אירית + נסחר בת"א בשקלים + מיסוי ראלי
ויש גם כאלה יותר ממוקדים על ארהב כמו סנופי
בכל מקרה אני חושב שתיק של 50K צריך להתנהג כמו תיק של 500K וכמו תיק של 5M
אין באמת הבדל בחשיפה או פילוח השוק, מעבר לכך זה יהיה כאב ראש גדול ויקר לשנות את זה אחרכ שהתיק יגדל

בהצלחה

 

[חתול לילה]

בכל מקרה אני חושב שתיק של 50K צריך להתנהג כמו תיק של 500K וכמו תיק של 5M

מסכים עם רוב מה שאמרת, לגבי המשפט הזה אני חושב שלכסף יש תועלת שולית פוחתת ולכן האטסטרטגיה יכולה להשתנות כתלות בגודל התיק.
לדוגמה: השקעת 100% במניות וצברת מספיק כסף לפרישה מוקדמת, חבל לסכן אותו במפולת הקרובה ולהתרחק מהיעד.

 

[A42]

מסכים עם רוב מה שאמרת, לגבי המשפט הזה אני חושב שלכסף יש תועלת שולית פוחתת ולכן האטסטרטגיה יכולה להשתנות כתלות בגודל התיק.
לדוגמה: השקעת 100% במניות וצברת מספיק כסף לפרישה מוקדמת, חבל לסכן אותו במפולת הקרובה ולהתרחק מהיעד.

צודק לגמרי!

התכוונתי לחלק של המניות רק!

כלומר אם התקדמות הגיל והתקרבות לגיל הפרישה רצוי כמובן להקטין את אחוז המניות ולעלות את אחוז ההשקעות היותר סולידיות (אג"ח, נדל"ן מגורים וכו)

 

[roneng]

ראיתי מספר דיונים לגבי קרנות סל איריות VS. אמריקאיות

קבל שרשור עם כל המידע, כולל השוואה לקרנות ישראליות:

קרנות איריות - כל מה שרציתם לדעת והסתחרר לכם הראש מרוב דיונים

זה לא: "עוד פוסט על קרנות איריות". זה כן: סיכום במסמך גוגל ספרשיט של כל המסקנות (כפי שהבנתי אותם) על קרנות איריות כפי שנידונו בפורום, ועוד. https://docs.google.com/spreadsheets/d/1l46uki-1ygpXLv2wRmQB6eyAPzRrwyrcJW43V8dXb9Q/edit?usp=sharing תיקון: הערות של @TunaGolem כאן וגם כאן המסמך הוא work...

www.hasolidit.com

) לא משתלם להשקיע בקרנות מקבילות/זהות בבורסה הישראלית? הרי אתה מקבל גם את צבירת הדיב׳ וגם הדיב׳ עצמו לא ממוסה אצל הקרן (אני יודע שאלה קרנות סינתטיות אבל מטאפורית).

כי אתה משלם 30% מס (מטאפורית) לעומת 25% באמאיקאית ו15% באירית.

האם בתיק השקעות קטן (~סכום פתיחה מינימלי) יש בכלל טעם לחשיפות מזעריות לשווקים כמו קנדה/יפן? הרי מדובר על סכומי כסף שוליים שיכולים להצטבר לקניית עוד יחידה של עוקב סנופי לדוגמה? אשמח לשמוע דעות

למה לא לקנות פשוט קרן עולמית (שכוללת מן הסתם גם שווקים כמו קנדה/יפן) וזהו?