• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מספר שאלות על השקעה

מתחילן

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/16
הודעות
59
דירוג
26
שלום רב.
בשעה טובה אני מתחיל להשקיע (דרך אקסלנס).
יש לי קצת בלאגן, ואני אשמח אם תעזרו לי לעשות סדר.

1. הסולידית לא חושבת ש100% מניות זה רעיון טוב. אבל מה לגבי מצב בו אני משקיע רק חלק קטן מהכסף שלי (נגיד 20%)? במקרה כזה גם לא כדאי להשקיע רק במניות? אם לא - למה?

2. אני הולך להשקיע בתעודות סל/קרנות מחקות (חשבתי על MSCI WORLD של מגדל). אני רואה שרבים מכן/ם מעדיפים להשקיע בקרן/תעודה אמריקאית? דבר ראשון - למה? דבר שני, האם זה יוצר בעיות של מס (מילוי טפסים של רשות המיסים האמריקאית וכדומה)?

המון המון תודה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,268
דירוג
15,050
אבל מה לגבי מצב בו אני משקיע רק חלק קטן מהכסף שלי (נגיד 20%)?
אם אתה משקיע רק 20% מהכסף שלך אז המקסימום שיכול להיות במניות זה 20%.

דבר שני, האם זה יוצר בעיות של מס (מילוי טפסים של רשות המיסים האמריקאית וכדומה)?
בהנחה ואין לך אזרחות אמריקאית:
אם תשקיע בניירות ערך סחירים או קרנות סל של מניות או אגח, אז לא.
אם תשקיע בדברים מורכבים יותר, למשל שותפויות כמו MLP ייתכן ותרצה להגיש דוחות ל-IRS כדי לקבל החזר מס.
 

mudale222

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,590
דירוג
1,950
1. הסולידית ממש לא חושבת ש100% מניות זה רעיון לא טוב. זה תלוי בגיל שלך ומה הצורך לזמינות הכסף. אם אתה בגיל 18 ובונה על הכסף הזה רק לגיל פרישה עוד 60 שנה אז כנראה ש100% מניות זה הכי טוב בשבילך (כרגע).

2. לשילוב של הקרנות האמריקאיות המפורסמות כגון vti+vxus וכו' יש בדר"כ את דמי הניהול הנמוכים ביותר ואף יותר חשוב דמי הניהול שם לא עולים, בניגוד לקרנות מחקות כאן בארץ שאחרי שתופסים מספיק נפח ואנשים הם מעלים את דמי הניהול ואז אתה "לכוד" כי אם תרצה להחליף קרן אתה מממש ויוצר אירוע מס ומפסיד את הריבית דריבית.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,268
דירוג
15,050
אבל כאן הסולידית טוענת שאכן יש בעיות מס.
שאלת לגבי הגשת דוחות. גם בקרן ישראלית שמחזיקה מניות אמריקאיות תשלם מס על הדיבידנים. זה גם לא בעיה, הם גובים לך את זה במקור, אין לך התעסקות.
 

מתחילן

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/16
הודעות
59
דירוג
26
שאלת לגבי הגשת דוחות. גם בקרן ישראלית שמחזיקה מניות אמריקאיות תשלם מס על הדיבידנים. זה גם לא בעיה, הם גובים לך את זה במקור, אין לך התעסקות.

הבנתי עכשיו. תודה רבה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש השקעה ראשונה, מספר שאלות שוק ההון 1
O מספר שאלות על ציון BDI צרכנות פיננסית 2
S מספר שאלות תיאורטיות לחלוטין שוק ההון 4
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
ה מספר שאלות על IB, ועוד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D מספר שאלות על פייפאל אוף טופיק 1
O יציאה לפנסיה לפני גיל 67 - מספר שאלות מטופשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
1337justme שוקל פרישה מוקדמת בגיל 33 - מספר שאלות ותהיות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 183
א מספר שאלות תם על מסחר דרך הבנק לעומת ברוקר חוץ בנקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
B מספר שאלות בקשר ל- IB ולדולר.. שוק ההון 10
S מספר שאלות על עמלות וIB שוק ההון 2
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
B מספר שאלות בנוגע לסיכונים אשמח לעזרה שוק ההון 7
O מספר שאלות בנוגע למסחר עם Interactive Brokers. שוק ההון 55
A מספר שאלות פרקטיות על קרנות איריות שוק ההון 40
O מספר שאלות בנוגע למיסוי. שוק ההון 1
ImCarryGG מספר שאלות על פתיחת חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 7
L צעדים ראשונים בתחום - מספר שאלות שוק ההון 6
C מספר שאלות לקראת הצעד הראשון שוק ההון 4
G מספר שאלות בנוגע לקרן פנסיה חדשה. צרכנות פיננסית 7
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 13
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
F מעוניין לפתוח תיק השקעות-מספר שאלות לאחר קריאת הבלוג שוק ההון 2
A [שאלה]מספר שאלות על קרנות חוץ שוק ההון 7
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
C מספר שאלות בנוגע לחשבון IB חדש שנפתח שוק ההון 2
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 67
ג מספר שאלות של מתחילים- על עמלות שוק ההון 7
O מספר שאלות בנושא אג"ח וETF דרך ברוקר ישראלי שוק ההון 0
O מספר שאלות לפני פתיחת חשבון ברוקר TD (ודחיית מס) שוק ההון 10
א מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 3
ש שוד ושבר חזיז ורעם, מספר שאלות שוק ההון 27
J מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 5
Y מספר שאלות שוק ההון 8
אני חדש ביטוח דירה - יש לכם? חובה? מה לשים לב? מספר שאלות צרכנות פיננסית 3
O מספר שאלות על החזרי מס שוק ההון 1
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ט משקיע חדש ( מאוד)-מספר שאלות שוק ההון 2
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב מספר שאלות של מתחיל בIRA שוק ההון 0
Oziris מספר שאלות שוק ההון 13
S קרנות נאמנות - מספר שאלות שוק ההון 7
Y בעקבות קריאה: מספר שאלות בסיסיות על קרנות נאמנות שוק ההון 7

נושאים דומים

למעלה