• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק

לא חשוב שמות

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/16
הודעות
832
דירוג
363
שלום וברכה,

אז לאחר זמן-מה בשוק, עלו לי מספר תהיות ושאלות. אציין שהפוסט נועד לצורכי השכלה ואוריינות תיאורטיים בלבד.

התיק נכון לרגע זה מורכב מ: 10% זהב, 10% מק"מ ישראלי, 30% אג"ח ישראלי לטווח קצר-בינוני ו-50% מניות.

שאלותיי:
1. ברור לי שעל-מנת להנות ממשהו הדומה לבונקריות של תיק הארי בראון, מוטב להמיר אג"ח ישראלי לאג"ח אמריקאי ארוך. אך מה בנוגע להטיה לשוק האמריקאי?
2. בהמשך לשאלה הראשונה, האם אין כאן סיכון מטבע (אפילו אם נצרף לאג"ח אמריקאי אג"ח עולמי/אירופי בדולרים) והוצאות נוספות לגבי המרת שקלים לדולרים בעבור 80% מהתיק?
3. בהמשך לשתי השאלות הקודמות, מהן האופציות והאלטרנטיבות?

סוף שבוע נעים :)
 
נערך לאחרונה ב:

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,947
דירוג
1,821
לא הבהרת לעצמך את הנושא כבר בשרשרורים שהעלית כאן לפני שנתיים כמדומני?
בכל מקרה השאלות שהעלת כאן נטחנו עד דק בשרשורים שונים שמופיעים כאן כל הזמן.
 

לא חשוב שמות

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/16
הודעות
832
דירוג
363
אכן עברתי על שרשורים דומים לפני שפתחתי הפוסט. נתקלתי בסימולים של מוצרי אג"ח שונים, חסרי משמעות עבורי. כגון:
IUAA, AGGG, IGLA, VGSH, VGIT, VGLT, EDV, BND, AGGU,

IB01, CBU3, IBTA.

כמו כן, נתקלתי בדילמות הבאות שרק מאפילות את הבנתי בנושא:
- קרן צוברת או מחלקת?
- כל סימול מייצג מיסחור של האג"ח בבורוסות שונות בעולם, שלכל אחת מהן יש רמת סחירות שונה? על פניו זה לא נשמע כשיקול הדומיננטי אבל בתור בגינר נראה לי שזאת נקודה מאוד מהותית שיש להבין ואשמח אם יעשו לי שכל בהקשר זה.
- אילו מוצרי אג"ח דורשים התעסקות בירוקרטית ואילו לא? (כולל חובת דיווח, איך ומתי).

ומכאן שהבנתי שמוטב להתחיל מההתחלה ולפתוח פוסט בנושא עם שאלות בסיסיות יותר.

לא הבהרת לעצמך את הנושא כבר בשרשרורים שהעלית כאן לפני שנתיים כמדומני?

מבחינתי האישית, ולא בהכרח שיתפתי, ההבהרה הייתה שבשלב זה או אחר אצטרך להעמיק שוב בעניין. באותה נקודת זמן הרעיון היה שכל המוסיף גורע. כנ"ל לגבי פלח הזהב אגב.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D מספר שאלות על פייפאל אוף טופיק 1
O יציאה לפנסיה לפני גיל 67 - מספר שאלות מטופשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
1 שוקל פרישה מוקדמת בגיל 33 - מספר שאלות ותהיות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 183
א מספר שאלות תם על מסחר דרך הבנק לעומת ברוקר חוץ בנקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
B מספר שאלות בקשר ל- IB ולדולר.. שוק ההון 10
Y מספר שאלות על עמלות וIB שוק ההון 2
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
B מספר שאלות בנוגע לסיכונים אשמח לעזרה שוק ההון 7
O מספר שאלות בנוגע למסחר עם Interactive Brokers. שוק ההון 55
A מספר שאלות פרקטיות על קרנות איריות שוק ההון 40
O מספר שאלות בנוגע למיסוי. שוק ההון 1
ImCarryGG מספר שאלות על פתיחת חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 7
L צעדים ראשונים בתחום - מספר שאלות שוק ההון 6
ש השקעה ראשונה, מספר שאלות שוק ההון 1
C מספר שאלות לקראת הצעד הראשון שוק ההון 4
G מספר שאלות בנוגע לקרן פנסיה חדשה. צרכנות פיננסית 7
1 מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 13
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
F מעוניין לפתוח תיק השקעות-מספר שאלות לאחר קריאת הבלוג שוק ההון 2
A [שאלה]מספר שאלות על קרנות חוץ שוק ההון 7
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
C מספר שאלות בנוגע לחשבון IB חדש שנפתח שוק ההון 2
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 67
ג מספר שאלות של מתחילים- על עמלות שוק ההון 7
O מספר שאלות בנושא אג"ח וETF דרך ברוקר ישראלי שוק ההון 0
O מספר שאלות לפני פתיחת חשבון ברוקר TD (ודחיית מס) שוק ההון 10
א מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 3
ש שוד ושבר חזיז ורעם, מספר שאלות שוק ההון 27
J מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 5
Y מספר שאלות שוק ההון 8
אני חדש ביטוח דירה - יש לכם? חובה? מה לשים לב? מספר שאלות צרכנות פיננסית 3
O מספר שאלות על החזרי מס שוק ההון 1
מ מספר שאלות על השקעה שוק ההון 5
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ט משקיע חדש ( מאוד)-מספר שאלות שוק ההון 2
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב מספר שאלות של מתחיל בIRA שוק ההון 0
Oziris מספר שאלות שוק ההון 13
S קרנות נאמנות - מספר שאלות שוק ההון 7
Y בעקבות קריאה: מספר שאלות בסיסיות על קרנות נאמנות שוק ההון 7
F מספר שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 23
T מספר שאלות של מתחיל. שוק ההון 6
Henchman34 לאור הכרזה על קופות הגמל להשקעה, מספר שאלות על ניכוי מס במקור שוק ההון 7
iTayb מספר שאלות ממשקיע טרי שוק ההון 42

נושאים דומים

למעלה