אני מתכנן להשקיע סכום של 50,000 ש"ח, בחלוקה של 80-20 מניות, כרגע ללא הוספת סכומים תוך כדי. הבנתי שהאפשרות הכי טובה היא לקנות VT או VTI+VXUS דרך IB, להוסיף אג"ח ממשלתי, לאזן מדי רבעון/חצי שנה ולתת למדדים לעשות את שלהם. העניין הוא שדרך IB יש את ה10$ עלות חודשית שצריך לשלם, ולכן כרגע אני נוטה לפנות לבית השקעות ישראלי.
השאלות שלי לגבי העניין:
* VT או VTI+VXUS מחלקות דיבידנדים. דרך IB האחריות לתיאום מול מס הכנסה היא עליי, השאלה איך זה עובד אם אני קונה את הנייר דרך בית השקעות ישראלי? כל נושא המס מוסדר בינם לבין מס הכנסה או שגם שם אני צריך להתערב?
* אם במצב שאני בכל מקרה צריך להסדיר את נושא המס עצמאית, ואני בכל מקרה משלם עמלות קנייה/מכירה גבוהות יותר מאשר בIB (כאמור כרגע IB פחות רלוונטי בשבילי), האם עדיף כבר לקנות קרן מחקה ישראלית על מדד עולמי שצוברת את הדיבידנדים? (למרות דמי הניהול ולמרות שהקרן סינתטית, למשל MTF MSCI WORLD)
ושאלה אחרונה בנושא החלק של האג"ח בתיק (20%):
מקריאה של הבלוג הבנתי שמומלץ להימנע מאג"ח ממשלתי צמוד, ולפנות לכיוון אגרות החוב עם הריבית הקבועה. העניין הוא שמאז כתיבת אותו פוסט של הסולידית עברו כמה שנים וכיום הריבית אפסית, וככל הנראה תעלה בחודשים הקרובים בהדרגה. האם במצב כזה עדיף לבחור דווקא באגרות החוב הצמודות? או לפחות לחלק 50-50 בין הצמודות לאלה עם הריבית הקבועה?
תודה
השאלות שלי לגבי העניין:
* VT או VTI+VXUS מחלקות דיבידנדים. דרך IB האחריות לתיאום מול מס הכנסה היא עליי, השאלה איך זה עובד אם אני קונה את הנייר דרך בית השקעות ישראלי? כל נושא המס מוסדר בינם לבין מס הכנסה או שגם שם אני צריך להתערב?
* אם במצב שאני בכל מקרה צריך להסדיר את נושא המס עצמאית, ואני בכל מקרה משלם עמלות קנייה/מכירה גבוהות יותר מאשר בIB (כאמור כרגע IB פחות רלוונטי בשבילי), האם עדיף כבר לקנות קרן מחקה ישראלית על מדד עולמי שצוברת את הדיבידנדים? (למרות דמי הניהול ולמרות שהקרן סינתטית, למשל MTF MSCI WORLD)
ושאלה אחרונה בנושא החלק של האג"ח בתיק (20%):
מקריאה של הבלוג הבנתי שמומלץ להימנע מאג"ח ממשלתי צמוד, ולפנות לכיוון אגרות החוב עם הריבית הקבועה. העניין הוא שמאז כתיבת אותו פוסט של הסולידית עברו כמה שנים וכיום הריבית אפסית, וככל הנראה תעלה בחודשים הקרובים בהדרגה. האם במצב כזה עדיף לבחור דווקא באגרות החוב הצמודות? או לפחות לחלק 50-50 בין הצמודות לאלה עם הריבית הקבועה?
תודה