• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות

yuvalg

משתמש רשום
הצטרף ב
10/1/22
הודעות
2
דירוג
0
שלום חברים,
אני בן 22 ולאחרונה נכנסתי קצת לכל עניין שוק ההון ופתחתי תיק השקעות באקסלנס.
אני מעוניין לבנות תיק השקעות בצורת "השילוש הקדוש":

שם נכסמשקלמס' ניירשם ניירדמי ניהול
ארה"ב שווי שוק גדול621159250ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF0.07
מניות אירופה221159094(ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC0.12
מניות שווקים מתפתחים161159169ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF0.18

ויש לי מספר שאלות:
1. אני רואה את עצמי מושך חלק מהכסף (או את כולו) בעוד 5 - 10 למען השקעה בנדלן (או רכישת בית - תלוי מה הראה לנכון). האם אתם חושבים שתיק כזה יתאים?
2. הקרנות הן של בלאקרוק מה שאומר שהמחיר הוא בשקלים אך מגודר לדולר (אם הבנתי נכון מה זה גידור - אז מושפע מהדולר). האם יש לזה השפעה לדעתכם בעוד 5-10 שנים מכיוון שהדולר יורד? בסופו של דבר אני חי בישראל ומושפע מהשקל.
3. באופן כללי מה דעתכם על הרכב התיק?
4. אני רוצה להכניס איזשהו קשר לישראל בתיק (מדד עוקב תל אביב). האם אתם חושבים שזה צעד נכון בהתחשב שאנחנו בערך 0.5% מהכלכלה העולמית? ואם כן אז כמה באחוזים?
 
נערך לאחרונה ב:

ברוש1

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/7/20
הודעות
119
דירוג
166
ברוך הבא לפורום!

ני רואה את עצמי מושך חלק מהכסף (או את כולו) בעוד 5 - 10 למען השקעה בנדלן (או רכישת בית - תלוי מה הראה לנכון). האם אתם חושבים שתיק כזה יתאים?
בטווח זמן כזה אתה צריך לקחת בחשבון שיכולה להיות בו נפילה והתיק לא יעלה או אפילו יירד. אפשר ואולי יש סיבה טובה להיות אופטימי אבל צריך להיות מודע לסיכון.
למה נדלן עוד 5-10 שנים, למה לא עכשיו? במידה והזמן שבו תרצה למשוך את הכסף יהיה מיד אחרי נפילה אתה גמיש, תוכל לדחות את הוצאת הכסף במספר שנים?
באופן כללי מה דעתכם על הרכב התיק?
קרנות איריות, פיזור שמחקה את המדד העולמי בקירוב בדמי ניהול טובים. מאוד פופולרי כאן
אני רוצה להכניס איזשהו קשר לישראל בתיק (מדד עוקב תל אביב). האם אתם חושבים שזה צעד נכון בהתחשב שאנחנו בערך 0.5% מהכלכלה העולמית? ואם כן אז כמה באחוזים?
כלכלית אין היגיון בהחלטה הזו כשלעצמה. למה אתה רוצה? גם אם אתה רוצה להשקיע באחוז היחסי, ההשפעה על התיק שלך תהיה זניחה.

כמובן שאם אתה צופה בזמן הזה לימודים/חתונה כדאי להשקיע מחשבה כמה כסף נזיל אתה רוצה להשאיר (אם בכלל, אולי יש לך תמיכה מההורים או הכנסה ממקור אחר?)

בהצלחה
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,209
דירוג
12,887
ברוך הבא לפורום!
 

yuvalg

משתמש רשום
הצטרף ב
10/1/22
הודעות
2
דירוג
0
בטווח זמן כזה אתה צריך לקחת בחשבון שיכולה להיות בו נפילה והתיק לא יעלה או אפילו יירד. אפשר ואולי יש סיבה טובה להיות אופטימי אבל צריך להיות מודע לסיכון.
למה נדלן עוד 5-10 שנים, למה לא עכשיו? במידה והזמן שבו תרצה למשוך את הכסף יהיה מיד אחרי נפילה אתה גמיש, תוכל לדחות את הוצאת הכסף במספר שנים?
כרגע לא נדלן כי אין לי מספיק הון וגם פחות זמן כרגע להתעסק בכל מה שמסביב.
אני יכול לדחות את הכסף לזמן המתאים.

כלכלית אין היגיון בהחלטה הזו כשלעצמה. למה אתה רוצה? גם אם אתה רוצה להשקיע באחוז היחסי, ההשפעה על התיק שלך תהיה זניחה.
חשבתי אולי להקצות לזה 7-10 אחוז מהתיק ולהוריד קצת מהשאר. בסוף זה גם שוק שמתפתח.

ברוך הבא לפורום!
תודה!
 

ברוש1

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/7/20
הודעות
119
דירוג
166
אני יכול לדחות את הכסף לזמן המתאים
אני אישית הייתי משקיע, זו לא תקופה קצרה מה שמקטין באופן יחסי את הסיכון לירידה ומעלה יחסית את הסיכוי לתשואה. ואם מתממש הסיכון של ירידה בתקופה הזו הייתי שוקל האם וכמה זמן להישאר
תסתכל על הגרף של סנופי החל מ2007 ותנסה לשער מה היית מרגיש ואיך היית מגיב אם היית רוצה למשוך ב2013
בסוף זה גם שוק שמתפתח.
אם אתה מאמין שלשוק הישראלי תהיה תשואה עודפת יחסית על שווקים אחרים זה הגיוני

כמובן לא המלצה וכו'
 
נערך לאחרונה ב:

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
518
דירוג
282
למה לא לקנות קרן אחת שמכילה את שלושת הקרנות?
 

ברוש1

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/7/20
הודעות
119
דירוג
166
למה לא לקנות קרן אחת שמכילה את שלושת הקרנות?
כנראה כדי לחסוך מעט בדמי ניהול (0.1 במקום 0.2). האם זה זניח? תלוי בגודל התיק ובעיקר בהגדרה של פות"ש, בתיק של 400 אלף זה יחסוך 400 שח לשנה.
בסוף תיק של שלוש ניירות הוא מאוד ברור ולא באמת מסובך או מורכב, עניין של העדפה.

אמנם יש גם את העניין של הדינמיות בהרכב הקרנות. כשסין תצא מהשווקים המתפתחים זה יכפה עליו שינוי בהרכב התיק. אגב, יש הערכות מתי זה יקרה?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,224
דירוג
2,201
חשבתי אולי להקצות לזה 7-10 אחוז מהתיק ולהוריד קצת מהשאר. בסוף זה גם שוק שמתפתח.
אתה טוען ששאר 99.7% של השוק העולמי לא צפוי להתפתח?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,731
דירוג
12,612
אני רואה את עצמי מושך חלק מהכסף (או את כולו) בעוד 5 - 10 למען השקעה בנדלן (או רכישת בית - תלוי מה הראה לנכון). האם אתם חושבים שתיק כזה יתאים?
כמו שכבר אמרו, אם אתה צריך את הכסף עוד 5 שנים אל תכנס ל 100% מניות. יש סיכוי טוב שהשוק יפול מתישהו ב 5-10 שנים הקרובות. אם זה יקרה בדיוק כשאתה צריך את הכסף אתה בבעיה.
הקרנות הן של בלאקרוק מה שאומר שהמחיר הוא בשקלים אך מגודר לדולר (אם הבנתי נכון מה זה גידור - אז מושפע מהדולר).
הן לא מגודרות לדולר וגם לא מושפעות ממנו (בטח שלא הקרן על אירופה ומתפתחים).
הקרנות מחזיקות מניות בלבד (כלומר חברות). הן לא מתעסקת בפיאט או בגידור).
באופן כללי מה דעתכם על הרכב התיק?
אישית אני מעדיף קרן עולמית.
גם יותר פשוט וגם מכסה יותר שווקים (למשל חברות בינוניות בארה"ב, או מדינות כמו קנדה/יפן/אוסטרליה).
אני רוצה להכניס איזשהו קשר לישראל בתיק
קרן עולמית כולל גם כמה שברי אחוזים על ישראל.
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
518
דירוג
282
האם זה זניח? תלוי בגודל התיק
ההפרש תמיד ישאר זניח ביחס לגודל התיק.
אם פותח האשכול היה בוחר לשנות את יחס ההקצאה של הקרנות אז יכולתי להבין, אבל אם הוא פשוט רוצה לעקוב אחרי כל העולם אז אין סיבה טובה לבחור שלוש קרנות שמכסות פחות מדינות.
 

ברוש1

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/7/20
הודעות
119
דירוג
166
ההפרש תמיד ישאר זניח ביחס לגודל התיק
צודק, אכן טעיתי בניסוח. ברשותך אנסח מחדש:
"האם זה סכום משמעותי? תלוי בגודל התיק"

בסופו של דבר 400 שח לשנה הם זהים בין אם נחסכים מהנחה של 50% באינטרנט הביתי ובין אם מדמי הניהול. כמובן שהשאלה מה המחיר של החסכון בדמי הניהול. במקרה הזה הזמן הנוסף שצריך להשקיע ו"סיבוך התיק" הוא זניח (הפעם הכוונה אכן לזניח...)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
yanosh34 מספר שאלות לגבי חישוב מס רווחי הון שוק ההון 2
O מספר שאלות על ציון BDI צרכנות פיננסית 2
S מספר שאלות תיאורטיות לחלוטין שוק ההון 4
ה מספר שאלות על IB, ועוד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
לא חשוב שמות מספר שאלות על הפלח האג"חי בתיק שוק ההון 2
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D מספר שאלות על פייפאל אוף טופיק 1
O יציאה לפנסיה לפני גיל 67 - מספר שאלות מטופשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
1337justme שוקל פרישה מוקדמת בגיל 33 - מספר שאלות ותהיות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 183
א מספר שאלות תם על מסחר דרך הבנק לעומת ברוקר חוץ בנקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
B מספר שאלות בקשר ל- IB ולדולר.. שוק ההון 10
S מספר שאלות על עמלות וIB שוק ההון 2
B מספר שאלות בנוגע לסיכונים אשמח לעזרה שוק ההון 7
O מספר שאלות בנוגע למסחר עם Interactive Brokers. שוק ההון 55
A מספר שאלות פרקטיות על קרנות איריות שוק ההון 40
O מספר שאלות בנוגע למיסוי. שוק ההון 1
ImCarryGG מספר שאלות על פתיחת חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 7
L צעדים ראשונים בתחום - מספר שאלות שוק ההון 6
ש השקעה ראשונה, מספר שאלות שוק ההון 1
C מספר שאלות לקראת הצעד הראשון שוק ההון 4
G מספר שאלות בנוגע לקרן פנסיה חדשה. צרכנות פיננסית 7
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 13
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
F מעוניין לפתוח תיק השקעות-מספר שאלות לאחר קריאת הבלוג שוק ההון 2
A [שאלה]מספר שאלות על קרנות חוץ שוק ההון 7
C מספר שאלות בנוגע לחשבון IB חדש שנפתח שוק ההון 2
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 67
ג מספר שאלות של מתחילים- על עמלות שוק ההון 7
O מספר שאלות בנושא אג"ח וETF דרך ברוקר ישראלי שוק ההון 0
O מספר שאלות לפני פתיחת חשבון ברוקר TD (ודחיית מס) שוק ההון 10
א מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 3
ש שוד ושבר חזיז ורעם, מספר שאלות שוק ההון 27
J מספר שאלות של משקיע חדש שוק ההון 5
Y מספר שאלות שוק ההון 8
אני חדש ביטוח דירה - יש לכם? חובה? מה לשים לב? מספר שאלות צרכנות פיננסית 3
O מספר שאלות על החזרי מס שוק ההון 1
מ מספר שאלות על השקעה שוק ההון 5
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ט משקיע חדש ( מאוד)-מספר שאלות שוק ההון 2
אמירב מספר שאלות של מתחיל בIRA שוק ההון 0
Oziris מספר שאלות שוק ההון 13
S קרנות נאמנות - מספר שאלות שוק ההון 7

נושאים דומים

למעלה