מה אתם חושבים על התיק שלי?

[FIYaacov]

בנוסף, לאחר מספר שיחות עם נציגים של בתי השקעות, נראה שאין להרבה חשבונות מסחר עצמאיים (הגיוני?), למי שיש, טוען שהעלויות של הקנייה והמכירה לא שוות את זה ביחס לIRA, אשמח לשמוע את דעתכם.

כשהצבירה נמוכה וההפקדות נמוכות זה באמת לא שווה.
שווה לשקול הפקדה לקופה "מנוהלת" וניוד כל כמה זמן ל-IRA.

1. טוענים שקל גמל (מאפשרים IRA ב0.3% ללא מינימום הפקדה) בעצם זה מופע של איש אחד והכסף על קרן הצבי.

מי טוען?
הם חברה מפוקחת על רשות שוק ההון. אין שום חשש בהיבט הזה.

 

[ברייטס]

כשהצבירה נמוכה וההפקדות נמוכות זה באמת לא שווה.
שווה לשקול הפקדה לקופה "מנוהלת" וניוד כל כמה זמן ל-IRA.


מי טוען?
הם חברה מפוקחת על רשות שוק ההון. אין שום חשש בהיבט הזה.

יועצי השקעות של בתי השקעות מבוססים יותר.
באיזה היבט יש חשש?

 

[FIYaacov]

באיזה היבט יש חשש?

רק שירות לקוחות שעשוי להיות איטי.

 

[ברייטס]

אני יכול לומר בלב שלם ש10% משווי התיק אני אצליח בקלות להחזיק 10 שנים.
לגבי שאר הכסף; אני רוצה להיות נזיל אם תהיה הזדמנות מעניינת בשוק הנדל"ן.
לכן אתקן את מה שרשמתי - "אני מאמין שאני לא אזדקק לכסף ב10 השנים הקרובות (לפחות, לא למרביתו), זה אמור לשכך את התנודתיות של שוק המניות"
ל- "סבירות גבוהה שכן ארצה להשתמש בו ב10 שנים הקרובות אם תופיע הזדמנות טובה לתשואה גבוה יותר".

1. בהתאם לזאת, איזה אפיק השקעה מתאים ?
2. בנוסף, לאחר מספר שיחות עם נציגים של בתי השקעות, נראה שאין להרבה חשבונות מסחר עצמאיים (הגיוני?), למי שיש, טוען שהעלויות של הקנייה והמכירה לא שוות את זה ביחס לIRA, אשמח לשמוע את דעתכם.

לפתוח לזה שרשור נפרד?