• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

איך אתם מתמודדים עם קיזוז רווחי והפסדי הון?

  • פותח הנושא פותח הנושא tuple
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

tuple

משתמש רגיל
הצטרף ב
15/6/20
הודעות
68
דירוג
49
היי חברים,

יש לי מספר מניות שאני מהמר עליהן ולקראת סוף השנה, אני מתלבט לגבי השאלה האם כדאי לקזז רווחי הון והפסדים.
  1. האם תמיד כדאי לקזז את הכל?
    מצד אחד, קיזוז רווחי הון והפסדים יכול לחסוך תשלום מס מיותר. מצד שני, האם יש מצבים שבהם עדיף לשמור על המניות למרות ההפסד, במיוחד אם אני מאמין בפוטנציאל שלהן בעתיד?
  2. האם יש יתרון באי-קיזוז מבחינת שמירה על ההתחשבות במדד?
    האם העובדה שאני משאיר מניות שהפסידו כדי לקזז בעתיד או כדי לנצל את עליית המדד יכולה לשחק לטובתי בטווח הארוך?
  3. איך אתם בוחרים אילו מניות לקזז?
    האם אתם מקזזים רק מניות שאתם ממילא מתכננים למכור בקרוב כי התזה שלכם לגבי החברה השתנתה?
    או שאתם מקזזים כל מה שאפשר כדי לחסוך כמה שיותר מס עכשיו?
  4. איך בוחרים מול מה לקזז?
    מול מניות ברווח? מדדים ברווח?
  5. אולי בכלל לא כדאי לקזז?
    האם יש מקרים שבהם עדיף פשוט לא לגעת בכלל ולתת לתיק להמשיך "לעבוד" בלי שיקולי מס?

אשמח לשמוע את הגישה שלכם, הניסיון שלכם, וכל טיפ או תובנה שיכולים לעזור!
תודה מראש לכולם
 
אין בזה חוקים, זה די החלטה אינדיבידואלית שמשקללת את ההעדפות האישיות שלך ומצב התיק וה"תחזיות" שלך לפוזיציות שלך.
אצלי זה די פשוט, כשאני מממש רווחים אני בודק איזה פוזיציות נמצאות בהפסד, מה שנמצא בהפסד משמעותי נסגר - לפחות עד קיזוז הרווחים.
מה שאני חוזה לו עתיד אני קונה מחדש (wash sale).
תמיד לדחות כל תשלום שהוא כמה שיותר. ליהנות מריבית דריבית על כמה שיותר כסף.
 
עכשיו אני מבין שזה לא היה הכי ברור, המטרה שלי היא לא לממש רווחים אלא האם כדי לקזז מול מניות בהפסד
נניח שיש לי 2 סוגי מניות בהפסד:
1. מניה שהתזה שלי לגבי החברה השתנתה ולכן אני רוצה למכור
2. מניה שאני מעוניין להמשיך להחזיק

האם לקזז רק את הסוג הראשון או גם את השני
ואם מקזזים אז מול מה
1. מניות ברווח שאני מעוניין להמשיך להחזיק (כלומר לקנות שוב לאחר המכירה)
2. מדדים (כשהתחלתי להשקיע קניתי הרבה סוגים שונים של מדדים, עולמי איר/ונגרד, sp ועוד ועוד.. מה שתכלס מאפשר לי למכור בשכבה אחת ואז להזרים את הכסף שוב למדדים - כרגע קונה רק עולמי)
 
מה שאני חוזה לו עתיד אני קונה מחדש (wash sale).
לא מוצא עכשיו את הפוסט אבל ראיתי התייחסות שזה יכול להיות פחות מומלץ בגלל שהמיסוי הוא ריאלי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
ס רכישת ני"ע אמריקאים בבית השקעות ישראלי - איך אתם מתמודדים עם המרת המטח? שוק ההון 12
amit איך אתם מתמודדים עם אנשי מכירות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 83
E כמה אתם משלמים לרואה החשבון שלכם? אוף טופיק 38
ה איפה אתם קונים בשר? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 35
D למי משמקיע דרך IB בקרנות איריות איזה אתם קונים? פוסטים מאיכות נמוכה 7
D האם אתם משנים מסלולים של של הגמל וההשתלמות בגלל שהשוק יקר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
D למי שקונה מדדים כל חודש איך אתם עושים את זה? שוק ההון 7
D למשקיעים פאסיביים, איך אתם קונים את הסנופי והנאסדק? שוק ההון 8
S איך אתם מתגוננים מפני מתקפת SIM swapping ? אוף טופיק 35
T מה אתם אומרים על המכפילים של הסנופי שוק ההון 108
I תומכי הליכוד - איך אתם עם התנהגות הממשלה בנושא הגיוס? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 262
E אתם יכולים בבקשה להמליץ על אזניות אלחוטיות אוף טופיק 2
D איך אתם יודעים שהחשבון מסחר שלכם באמת קיים? שוק ההון 18
B איך אתם מנהלים תקציב? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 11
ב איך אתם חשופים לישראל פיננסית? שוק ההון 26
Y חשבונות מודפסים שתופסים מקום - אתם שומרים עד 7 שנים? מיסים 11
TheTieMan מה אתם חושבים על [פרסום אסור - חסימה לצמיתות] פוסטים מאיכות נמוכה 67
E אתם יכולים להמליץ על אזניות אלחוטיות שלא מצריכות בלוטות' אוף טופיק 7
Williamsburg באיזו הנחה אתם קונים תו הזהב לשופרסל? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 24
E אתם יכולים להמליץ על אתר בעברית שעוזר בכתיבת קורות חיים? אוף טופיק 1
K מתלבט בין שני ניי'ע מה אתם חושבים שוק ההון 5
E אתם יכולים בבקשה להמליץ על מקרר? אוף טופיק 16
I כמה אתם משלמים על אינטרנט+ טלוויזיה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 50
E מקרר שהפסיק לעבוד. כדאי להשקיע בתיקון? ואם לא, איזה אתם ממליצים לקנות? אוף טופיק 6
N איפה אתם חושבים שהביטקוין יהיה עוד 5-7 שנים מהיום קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 39
P איך אתם מכירים או הכרתם למטרת זוגיות ? פוסטים מאיכות נמוכה 163
F אתם מפזרים בין כמה ברוקרים ? פוסטים מאיכות נמוכה 16
C אילו יריחונים/מגזינים אתם קוראים? פוסטים מאיכות נמוכה 4
ש חוץ מיס/הוט איזה רשת אתם ולמה? צרכנות פיננסית 5
ד האם אתם רואים בנפילה של הביטקוין בשבוע האחרון הזדמנות קנייה ? פוסטים מאיכות נמוכה 5
I אתם חושבים שיהיה שינוי אחרי המלחמה בממשלה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 358
M כמה נפשות אתם, וכמה כסף בממוצע אתם מוציאים בשנה על חופשות בארץ ובחו"ל? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 43
ב איך אתם עוקבים אחרי התיק שלכם? שוק ההון 17
O הריבית על אגרות חוב לטווח ארוך נושקות ל-5% בוול-סטריט. מהו הגבול בו אתם מתחילים לצאת משוק המניות? שוק ההון 93
S איך אתם משקיעים באג״ח בתקופה הנוכחית שוק ההון 1
נ מה אתם קונים כאשר אתם משקיעים בS&P 500? מה החלופות? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 30
ל כמה צדקה אתם נותנים בחודש פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 132
S איך אתם ממקסמים חיסכון עם מועדוני צרכנות וקופונים צרכנות פיננסית 10
TheOneTech כל כמה זמו אתם שולחים קריאות מונה לספקית גז שלכם? פוסטים מאיכות נמוכה 0
C אילו נותני שירותים אתם מחזיקים שרצים אתכם במסע לחופש פיננסי ולאחר מכן? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
N איך אתם עוקבים אחר ההשקעות שלכם ב-2023? שוק ההון 15
I איך אתם מחכים לרכישת דירה באזור שהגדרתם? נדל"ן 23
N באיזה אפיק סולידי אתם משתמשים בימים אלו? שוק ההון 17
לב מישקין עבודה משרדית - איך אתם שורדים את זה? אוף טופיק 53
deussex האם אתם עושים חוזה השכרה דרך עורך דין ? מרגיש מבולבל, אשמח לתובנות נדל"ן 28
א סיכון מס בקרן השתלמות או שילוש של דמי הניהול - מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 9
ב לחיות על הקצה או ללכת על בטוח - מה אתם הייתם עושים? נדל"ן 14
fizban קרן השתלמות IRA - עם איזה בנק אתם עובדים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 36
S ניתוח טכני - איך אתם עושים? פוסטים מאיכות נמוכה 9

נושאים דומים

Back
למעלה