היי חברים,
יש לי מספר מניות שאני מהמר עליהן ולקראת סוף השנה, אני מתלבט לגבי השאלה האם כדאי לקזז רווחי הון והפסדים.
אשמח לשמוע את הגישה שלכם, הניסיון שלכם, וכל טיפ או תובנה שיכולים לעזור!
תודה מראש לכולם
יש לי מספר מניות שאני מהמר עליהן ולקראת סוף השנה, אני מתלבט לגבי השאלה האם כדאי לקזז רווחי הון והפסדים.
- האם תמיד כדאי לקזז את הכל?
מצד אחד, קיזוז רווחי הון והפסדים יכול לחסוך תשלום מס מיותר. מצד שני, האם יש מצבים שבהם עדיף לשמור על המניות למרות ההפסד, במיוחד אם אני מאמין בפוטנציאל שלהן בעתיד? - האם יש יתרון באי-קיזוז מבחינת שמירה על ההתחשבות במדד?
האם העובדה שאני משאיר מניות שהפסידו כדי לקזז בעתיד או כדי לנצל את עליית המדד יכולה לשחק לטובתי בטווח הארוך? - איך אתם בוחרים אילו מניות לקזז?
האם אתם מקזזים רק מניות שאתם ממילא מתכננים למכור בקרוב כי התזה שלכם לגבי החברה השתנתה?
או שאתם מקזזים כל מה שאפשר כדי לחסוך כמה שיותר מס עכשיו? - איך בוחרים מול מה לקזז?
מול מניות ברווח? מדדים ברווח? - אולי בכלל לא כדאי לקזז?
האם יש מקרים שבהם עדיף פשוט לא לגעת בכלל ולתת לתיק להמשיך "לעבוד" בלי שיקולי מס?
אשמח לשמוע את הגישה שלכם, הניסיון שלכם, וכל טיפ או תובנה שיכולים לעזור!
תודה מראש לכולם
