יש עוד טעם להשקיע את החלק הכי סולידי בתיק בקרנות של אג"ח ממשלתי?

[בת העמק]

שים לב, על תחזיות בנק ישראל, שיעור האינפלציה ב-2022 צפוי לעמוד על 1.6%

סליחה על השבתת שמחות אבל התחזית שהבאת היא מינואר השנה, כנראה שהיו עדכונים נוספים מאז.
לעומת זאת, בהודעה אתמול על העלאת הריבית נכתבו גם הדברים האלו:

בבנק סבורים כי שיעור האינפלציה צפוי לעמוד על 3.6% ב-2022, גבוה מהתחזית הקודמת ב-2 נקודות האחוז, וב-2023 הוא צפוי לעמוד על 2%.

 

[JBUZZ]

סליחה על השבתת שמחות אבל התחזית שהבאת היא מינואר השנה, כנראה שהיו עדכונים נוספים מאז.
לעומת זאת, בהודעה אתמול על העלאת הריבית נכתבו גם הדברים האלו:

צודקת @בת העמק - מה ש3 חודשים עושים...
3.6% השנה? ממש גבוה...

 

[חתול לילה]

התשואה מובטחת בסוף

לא באג"ח קונצרני שציינת (כלומר, היא מובטחת, אבל לא מבטיחים לקיים). ראה תספורת.
אם כבר רוצים קונצרני משום מה, אז רק קרן רחבה ולא אג"חים ספציפים.

תחזיות בנק ישראל, שיעור האינפלציה ב-2022 צפוי לעמוד על 1.6%

חבורה של ליצנים. זו הייתה האינפלציה רק בינואר.
חבל שהלמ"ס משתף פעולה עם הבדיחה הזו.

 

[אורי ג.]

עשיתי לך בדיקה מהירה - זה הצעה ראשונית - וצריך להתעמק בכל הפרטים - וגם אשמח לחוות דעת של אחרים - אבל הנה הצעה ל 6 אגחים, עם מח״מ של בין 4-5 שנים, כולם מהמדדים המובילים - אז דירוג גבוה ויש סחירות:

קודם כל הדירוג של רובם הוא זבל, ממש לא גבוה.
שנית השקעה בני"ע בפיזור כ"כ נמוך גורר בתורו סיכון שאינו מפוצה, כדי להגיע לפיזור ראוי צריך לפחות 30 ני"ע שונים ממנפיקים שונים אשר גם מפוזרים סקטוריאלית, פה אין את זה.
שלישית הדבר הנכון לעשות לדעתי אם רוצה להשקיע באפיק או סקטור כזה או אחר הוא בעזרת קרנות סל בלבד.

במקרה חרום - הניירות נסחרים - אבל אז יכול להיות גם הפסד רווח הון.

במקרה חירום יש חדלות פירעון באחד מהם או יותר ואתה מקבל תספורת רצינית ואולי גם הפסקת מסחר.

 

[JBUZZ]

שלישית הדבר הנכון לעשות לדעתי אם רוצה להשקיע באפיק או סקטור כזה או אחר הוא בעזרת קרנות סל בלבד.

מסכים לגבי הפיזור. העניים - שאם יש אופק השקעה של 5 שנים, אי אפשר להחזיק את התעודה של מדד/שקלי 2-5, כי הניירות מתחלפים שם [מי שפחות מ2 יוצא, מי שיורד מ5 נכנס] - ואז לא מקבלים את הפידיון הסופי - זה פוגע באסטרטגיה.
[להבדיל אם להחזיק 30 נירות ערך עד הפידיון.מה שכן - אפשר להשתמש בקרנות ייעודיות לפידיון [צריך לוודא בדיוק מה קורה בזמן פידיון - כל היחידות נפדות - או שהן ״מתגלגלות״ לעוד 6 שנים]
הנה 2 שמצאתי לדוגמא:
קסם KTF אינדקס Bullet ישראל 2024
הראל מחקה אינדקס לפדיון 2026

במקרה חירום יש חדלות פירעון באחד מהם או יותר ואתה מקבל תספורת רצינית ואולי גם הפסקת מסחר.

נכון... היו 2 אג״חים של מדינת ישראל - אבל עוד 4 קונצרניות... נקודה טובה...

@אורי ג. @חתול לילה @אופטי555

 

[חתול לילה]

אי אפשר להחזיק את התעודה של מדד/שקלי 2-5, כי הניירות מתחלפים שם

אפשר אג"ח ממשלתי יחיד לתקופה שאתה רוצה.
הפיזור נחוץ רק כדי להקטין את הסיכון בקונצרני.
וכן, התשואה תהיה נמוכה יותר, זה המחיר של פחות סיכון.