העברת קרן השתלמות מתעכבת

[Yuval328]

היי, ב28.05 שלחתי את הטפסים לקלגמל להעברת קרן ההשתלמות שלי מכלל לIRA שלהם.
נאמר לי שהתהליך אמור לקחת עשרה ימים (לא נאמר ימי עסקים אבל נצא מנקודת הנחה שזה המצב).
עד היום אני עדיין רואה את הכספים שלי בקרן ההשתלמות של כלל ולא קיבלתי שום עדכון מקלגמל.
פניתי אליהם במייל והם טענו שהקופה נפתחה ושאני בעצם מחכה שהברוקר שבחרתי בטפסים (לאומי) יצור איתי קשר.
ניסיתי לקבל עוד פרטים, אם הכספים הועברו וכמה זמן אני אמור לחכות והם פשוט חזרו על התשובה הקודמת.
זה הגיוני שעבר כל כך הרבה זמן ועדיין ההעברה לא בוצעה ואין לי אפשרות להשקיע את הכסף שלי?
האם יש דרך לזרז את העניינים?

 

[roneng]

פניתי אליהם במייל והם טענו שהקופה נפתחה ושאני בעצם מחכה שהברוקר שבחרתי בטפסים (לאומי) יצור איתי קשר.
ניסיתי לקבל עוד פרטים, אם הכספים הועברו וכמה זמן אני אמור לחכות והם פשוט חזרו על התשובה הקודמת.
זה הגיוני שעבר כל כך הרבה זמן ועדיין ההעברה לא בוצעה ואין לי אפשרות להשקיע את הכסף שלי?

פתחת את החשבון בלאומי?
עד שלא תפתח אותו אין להם לאן להעביר את הכסף ולכן אין להם סיבה למשוך אותו מהקופה הקודמת שלך.

האם יש דרך לזרז את העניינים?

כן - לשאול את חברת הגמל איך אתה יכול לפנות ללאומי כדי לפתוח את החשבון.

 

[Yuval328]

פתחת את החשבון בלאומי?
עד שלא תפתח אותו אין להם לאן להעביר את הכסף ולכן אין להם סיבה למשוך אותו מהקופה הקודמת שלך.

כן - לשאול את חברת הגמל איך אתה יכול לפנות ללאומי כדי לפתוח את החשבון.

הם לא עדכנו אותי שאני צריך לעשות פעולה נוספת חוץ מהטפסים שמילאתי, אחד הטפסים היה בחירת ברוקר מהברוקרים שהם מציעים עם העמלות שהם מציעים, ופשוט סימנתי לאומי. אני צריך לפתוח עצמאית חשבון חוץ מזה? יש לי חשבון בנק פעיל בלאומי האם זה יכול להספיק?

אחת ההודעות שלהם הייתה: "עם פתיחת הקופה אצלינו יועברו פרטיה אל חבר הבורסה בו בחרת לנהל את חשבונך והם יצרו איתך קשר להמשך תהליך מולם"

 

[roneng]

הם לא עדכנו אותי שאני צריך לעשות פעולה נוספת חוץ מהטפסים שמילאתי, אחד הטפסים היה בחירת ברוקר מהברוקרים שהם מציעים עם העמלות שהם מציעים, ופשוט סימנתי לאומי. אני צריך לפתוח עצמאית חשבון חוץ מזה?

את בעצמך אמרת ש:

הקופה נפתחה ושאני בעצם מחכה שהברוקר שבחרתי בטפסים (לאומי) יצור איתי קשר.

. אני צריך לפתוח עצמאית חשבון חוץ מזה?

כן ולא.
בגדול לאומי צריכים לפנות אליך כדי לפתוח את החשבון. אבל אתה יכול לנסות לזרז תהליכים ע"י זה שתפנה אליהם מיוזמתך.

יש לי חשבון בנק פעיל בלאומי האם זה יכול להספיק?

להספיק לא. אתה צריך לפתוח חשבון מסחר ע"ש חברת הגמל שלך.
מה שכן, אם יש לך חשבון פעיל בלאומי זה יכול לזרז קצת תהליכים וכנראה גם יחסוך לך ביקור בסניף.

 

[Yuval328]

את בעצמך אמרת ש:



כן ולא.
בגדול לאומי צריכים לפנות אליך כדי לפתוח את החשבון. אבל אתה יכול לנסות לזרז תהליכים ע"י זה שתפנה אליהם מיוזמתך.

להספיק לא. אתה צריך לפתוח חשבון מסחר ע"ש חברת הגמל שלך.
מה שכן, אם יש לך חשבון פעיל בלאומי זה יכול לזרז קצת תהליכים וכנראה גם יחסוך לך ביקור בסניף.

אוקיי אני חושב שהבנתי, אנסה ליצור קשר עם לאומי על מנת לזרז את התהליך. תודה

 

[Yuval328]

את בעצמך אמרת ש:



כן ולא.
בגדול לאומי צריכים לפנות אליך כדי לפתוח את החשבון. אבל אתה יכול לנסות לזרז תהליכים ע"י זה שתפנה אליהם מיוזמתך.

להספיק לא. אתה צריך לפתוח חשבון מסחר ע"ש חברת הגמל שלך.
מה שכן, אם יש לך חשבון פעיל בלאומי זה יכול לזרז קצת תהליכים וכנראה גם יחסוך לך ביקור בסניף.

דיברתי עם לאומי והם פשוט אמרו שהם לא מנהלים את הקרן אז הם לא צריכים לפנות אליי ושאני אדבר עם קל גמל כי הכל מתנהל מולם.
אמרתי לקל גמל מה לאומי אמרו והם פשוט חזרו על עצמם שחבר הבורסה שבחרתי צריך ליצור איתי קשר.
עבר כבר חודש מאז ששלחתי את הטפסים..

 

[Delver]

עבר כבר חודש מאז ששלחתי את הטפסים.

תשלח להם הוראת ביטול, אולי זה יזיז משהו.
בינתיים הכסף שלך עדיין מושקע בקופה הקודמת, אז זו לא בעיה, נכון?

 

[roneng]

דיברתי עם לאומי והם פשוט אמרו שהם לא מנהלים את הקרן אז הם לא צריכים לפנות אליי ושאני אדבר עם קל גמל כי הכל מתנהל מולם.
אמרתי לקל גמל מה לאומי אמרו והם פשוט חזרו על עצמם שחבר הבורסה שבחרתי צריך ליצור איתי קשר.
עבר כבר חודש מאז ששלחתי את הטפסים..

תנסה אולי לבקש מקל גמל טלפון של איש קשר שלהם בלאומי.
או שתנסה לתפוס מישהו בכיר בקלגמל שיזיז עניינים וידבר עם לאומי שידברו איתך.

 

[Shlomi Z]

האם יש דרך לזרז את העניינים?

הגיוני.
הם כושלים כמו כולם לצערי.
054787753 , תוסיף את הספרה ארבע לסוף המספר הקודם.
oferm@kalgemel.co.il
עופר.

בהצלחה.

 

[Yuval328]

בינתיים הכסף שלך עדיין מושקע בקופה הקודמת

כן אבל זו קופה במסלול כללי שהמעסיק פתח לי עוד כשלא הבנתי כלום בזה ואני מרגיש שאני סתם מפסיד בינתיים את העליות של השוק.

הגיוני.
הם כושלים כמו כולם לצערי.
054787753 , תוסיף את הספרה ארבע לסוף המספר הקודם.
oferm@kalgemel.co.il
עופר.

בהצלחה.

תודה, אפנה אליו ואעדכן.
אני חושב שאם הוא לא יוכל לעזור אני באמת כבר אשלח הודעת ביטול.

 

[Yoss]

כן אבל זו קופה במסלול כללי שהמעסיק פתח לי עוד כשלא הבנתי כלום בזה ואני מרגיש שאני סתם מפסיד בינתיים את העליות של השוק.

מסלול אפשר להחליף בקלות ובמהירות בלי קשר להמתנה להעברת הקופה.

 

[איש ירח]

אשתף מנסיוני, לפני מספר ימים חתמתי על העברת קרן השתלמות ל- IRA בחברה המפורסמת של חברנו, @נדב, חתמתי על הטפסים בצורה אלקטרונית ואחרי כמה ימים, התקשרו אלי מלאומי לתת לי שם משתמש וסיסמא לחשבון הבנק. כרגע, יש לי חשבון אבל הכסף עוד לא הועבר מהקופה הקודמת.
צריך, כנראה, להתקשר לאיש קשר/ שירות לקוחות בקל- גמל לבדוק האם נפתח חשבון בלאומי. אם יש לך קשיים בקבלת מענה,אולי כדאי להסיק מסקנות...
בכל מקרה, אנחנו חיים במדינה קטנה במזרח התיכון, צריך לקחת בחשבון שדברים יקחו יותר זמן מאשר הם אמורים לקחת.

 

[Yuval328]

מסלול אפשר להחליף בקלות ובמהירות בלי קשר להמתנה להעברת הקופה.

רק שלכלל אין מסלול IRA או לפחות אחד שמתאים לקופה שמתחת ל50 אלף שקל, וגם לא ראיתי מסלול מחקה מדד חול, שלא נדבר על דמי הניהול הגבוהים שלהם

 

[yossik]

מסלול מחכה מחקה מדד חול