העברת קרן השתלמות של שכיר

[hommie]

היי,

אני שכיר ויש לי קרן השתלמות פעילה (דרך המעסיק) באלטשולר שחם. היא כבר נזילה (בת 8+ שנים). מעולם לא משכתי ממנה כספים.

מעוניין לעבור למסלול מחקה מדד סנופי , רק שאין כזה באלטשולר.
אבל יש בהלמן אלדובי "הלמן אלדובי השתלמות מחקה מדד S&P500".

איך עוברים? דרך המעסיק? או אני מתקשר להלמן, אומר להם לקחת את הקופה מאלטשולר ואז מעדכן את המעסיק?

האם הקופה תישאר נזילה לאחר המעבר?

תודה,

 

[Amitmit]

עקרונית ניתן בשתי הדרכים. במידה וסוכן מבצע הוא יטפל בפרוצדורה וכנראה יחסוך לך זמן ואולי גם ישפר במשהו את דמי הניהול, השאלה מה זמן התגובה שלו. בעבר ניסיתי פעם או להתניע תהליך דומה דרך הסוכן והתייאשתי אז ביצעתי לבד.

 

[Midnight]

מתקשר להלמן, מדבר עם סוכן מכירות וקובע תנאים. הוא מעביר אותך לסוכנות ביטוח שלהם (נקראת קוואליטי) ומשם ידבר איתך סוכן ביטוח פנסיוני בשביל לקבל את הפרטים (מספר קופה, פרטים של המעסיק) - הוא ינייד עבור את הכספים ויצור קשר עם המחלקת שכר בשביל שההפקדות יעברו לקופה החדשה. ממולץ לתת heads up למחלקת שכר לפני.