העברת קרן השתלמות של שכיר

hommie

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/6/15
הודעות
170
דירוג
106
היי,

אני שכיר ויש לי קרן השתלמות פעילה (דרך המעסיק) באלטשולר שחם. היא כבר נזילה (בת 8+ שנים). מעולם לא משכתי ממנה כספים.

מעוניין לעבור למסלול מחקה מדד סנופי , רק שאין כזה באלטשולר.
אבל יש בהלמן אלדובי "הלמן אלדובי השתלמות מחקה מדד S&P500".

איך עוברים? דרך המעסיק? או אני מתקשר להלמן, אומר להם לקחת את הקופה מאלטשולר ואז מעדכן את המעסיק?

האם הקופה תישאר נזילה לאחר המעבר?

תודה,
 

Amitmit

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/6/20
הודעות
21
דירוג
13
עקרונית ניתן בשתי הדרכים. במידה וסוכן מבצע הוא יטפל בפרוצדורה וכנראה יחסוך לך זמן ואולי גם ישפר במשהו את דמי הניהול, השאלה מה זמן התגובה שלו. בעבר ניסיתי פעם או להתניע תהליך דומה דרך הסוכן והתייאשתי אז ביצעתי לבד.
 

Midnight

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/12/20
הודעות
44
דירוג
64
מתקשר להלמן, מדבר עם סוכן מכירות וקובע תנאים. הוא מעביר אותך לסוכנות ביטוח שלהם (נקראת קוואליטי) ומשם ידבר איתך סוכן ביטוח פנסיוני בשביל לקבל את הפרטים (מספר קופה, פרטים של המעסיק) - הוא ינייד עבור את הכספים ויצור קשר עם המחלקת שכר בשביל שההפקדות יעברו לקופה החדשה. ממולץ לתת heads up למחלקת שכר לפני.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Yuval328 העברת קרן השתלמות מתעכבת צרכנות פיננסית 13
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 1
לאץ' העברת קרן השתלמות ופוליסת חסכון שוק ההון 16
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 26
ש העברת קרן השתלמות של מורים לניהול אישי צרכנות פיננסית 6
N העברת קרן השתלמות ל-IRA והוספת כסף שוק ההון 5
ח העברת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 6
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
מ העברת קרן IRA מספק אחד לשני כתיק נ"ע שוק ההון 2
E העברת קרן פנסיה מישראל לחו"ל צרכנות פיננסית 13
ג העברת קרן פנסיה לאפיק מנייתי צרכנות פיננסית 5
Nimrod העברת קרן פנסיה על דעתו הבלעדית של מנהל ההסדר של אבא שלי צרכנות פיננסית 13
ס העברת קרן נאמנות מהבנק לבית השקעות שוק ההון 7
O העברת פוליסה הפרשית לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
1 העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 7
B העברת מט״ח מחו״ל לארץ ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
M העברת מט״ח מחשבון ישראלי לIB שוק ההון 2
O העברת התיק שלי מבנק הפועלים לאינטראקטיב ברוקרס העולמית שוק ההון 4
P הודעה על העברת פרטים מחברת אשראי לגוף הבינלאומי? צרכנות פיננסית 1
YizhakF העברת כספים מהבנק בקלות שוק ההון 17
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
מ העברת הידע למכרים התפתחות אישית 7
D העברת כסף לחשבון מסחר עצמאי שוק ההון 1
S העברת השקעות מפוליסת חיסכון לחשבון עצמאי בפסגות - האם מחוייבים בתשלום מס? שוק ההון 1
S העברת כספים מחשבון בנק צרפתי לבנק בארץ צרכנות פיננסית 2
V העברת ניירות ערך מבנק לחשבון מסחר עצמאי בבורסה שוק ההון 4
B העברת כסף בין ישראל לבין חשבון בקרן נאמנות אמריקאית שוק ההון 2
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
פ העברת חיסכון פנסיוני בין מדינות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ל העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ העברת פנסיה לחו"ל כאזרח ישראלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
H פתיחת חשבון בבנק לאומי בחינם בלי העברת משכורת - אפשרי? צרכנות פיננסית 32
X פתיחת חשבון בIB לאחר פתיחת חשבון(ללא העברת כסף) באינטרקטיב ישראל - אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
P העברת כספים לib בשקלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
A קניית זהב דרך BullionVault - מה לציין בסיבת העברה וקטגוריית המס בעת העברת המט״ח דרך הבנק? השקעות אלטרנטיביות 0
I העברת כספים לאינטראקטיב ברוקרס העולמית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
מ העברת קופת גמל להשקעה לבית השקעות אחר שוק ההון 0
Y העברת תיק לברוקר זר - שאלה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
F כדאיות העברת כספים מהבנק לתיקון 190 שוק ההון 13
י העברת כספים מנאמן (ESOP) לברוקר בארה״ב שוק ההון 2
ב העברת צבירה מפנסיה משלימה לפנסיה מקיפה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
M העברת בעלות בקופת גמל ותיקה צרכנות פיננסית 3
י העברת הפסד הון מניירות ערך לשנים הבאות מיסים 5
מ העברת ניירות ערך של ishares לברוקר זר שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה