העברת קרן השתלמות מתעכבת

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
היי, ב28.05 שלחתי את הטפסים לקלגמל להעברת קרן ההשתלמות שלי מכלל לIRA שלהם.
נאמר לי שהתהליך אמור לקחת עשרה ימים (לא נאמר ימי עסקים אבל נצא מנקודת הנחה שזה המצב).
עד היום אני עדיין רואה את הכספים שלי בקרן ההשתלמות של כלל ולא קיבלתי שום עדכון מקלגמל.
פניתי אליהם במייל והם טענו שהקופה נפתחה ושאני בעצם מחכה שהברוקר שבחרתי בטפסים (לאומי) יצור איתי קשר.
ניסיתי לקבל עוד פרטים, אם הכספים הועברו וכמה זמן אני אמור לחכות והם פשוט חזרו על התשובה הקודמת.
זה הגיוני שעבר כל כך הרבה זמן ועדיין ההעברה לא בוצעה ואין לי אפשרות להשקיע את הכסף שלי?
האם יש דרך לזרז את העניינים?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,644
דירוג
11,535
פניתי אליהם במייל והם טענו שהקופה נפתחה ושאני בעצם מחכה שהברוקר שבחרתי בטפסים (לאומי) יצור איתי קשר.
ניסיתי לקבל עוד פרטים, אם הכספים הועברו וכמה זמן אני אמור לחכות והם פשוט חזרו על התשובה הקודמת.
זה הגיוני שעבר כל כך הרבה זמן ועדיין ההעברה לא בוצעה ואין לי אפשרות להשקיע את הכסף שלי?
פתחת את החשבון בלאומי?
עד שלא תפתח אותו אין להם לאן להעביר את הכסף ולכן אין להם סיבה למשוך אותו מהקופה הקודמת שלך.
האם יש דרך לזרז את העניינים?
כן - לשאול את חברת הגמל איך אתה יכול לפנות ללאומי כדי לפתוח את החשבון.
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
פתחת את החשבון בלאומי?
עד שלא תפתח אותו אין להם לאן להעביר את הכסף ולכן אין להם סיבה למשוך אותו מהקופה הקודמת שלך.

כן - לשאול את חברת הגמל איך אתה יכול לפנות ללאומי כדי לפתוח את החשבון.
הם לא עדכנו אותי שאני צריך לעשות פעולה נוספת חוץ מהטפסים שמילאתי, אחד הטפסים היה בחירת ברוקר מהברוקרים שהם מציעים עם העמלות שהם מציעים, ופשוט סימנתי לאומי. אני צריך לפתוח עצמאית חשבון חוץ מזה? יש לי חשבון בנק פעיל בלאומי האם זה יכול להספיק?

אחת ההודעות שלהם הייתה: "עם פתיחת הקופה אצלינו יועברו פרטיה אל חבר הבורסה בו בחרת לנהל את חשבונך והם יצרו איתך קשר להמשך תהליך מולם"
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,644
דירוג
11,535
הם לא עדכנו אותי שאני צריך לעשות פעולה נוספת חוץ מהטפסים שמילאתי, אחד הטפסים היה בחירת ברוקר מהברוקרים שהם מציעים עם העמלות שהם מציעים, ופשוט סימנתי לאומי. אני צריך לפתוח עצמאית חשבון חוץ מזה?
את בעצמך אמרת ש:
הקופה נפתחה ושאני בעצם מחכה שהברוקר שבחרתי בטפסים (לאומי) יצור איתי קשר.

. אני צריך לפתוח עצמאית חשבון חוץ מזה?
כן ולא.
בגדול לאומי צריכים לפנות אליך כדי לפתוח את החשבון. אבל אתה יכול לנסות לזרז תהליכים ע"י זה שתפנה אליהם מיוזמתך.
יש לי חשבון בנק פעיל בלאומי האם זה יכול להספיק?
להספיק לא. אתה צריך לפתוח חשבון מסחר ע"ש חברת הגמל שלך.
מה שכן, אם יש לך חשבון פעיל בלאומי זה יכול לזרז קצת תהליכים וכנראה גם יחסוך לך ביקור בסניף.
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
את בעצמך אמרת ש:



כן ולא.
בגדול לאומי צריכים לפנות אליך כדי לפתוח את החשבון. אבל אתה יכול לנסות לזרז תהליכים ע"י זה שתפנה אליהם מיוזמתך.

להספיק לא. אתה צריך לפתוח חשבון מסחר ע"ש חברת הגמל שלך.
מה שכן, אם יש לך חשבון פעיל בלאומי זה יכול לזרז קצת תהליכים וכנראה גם יחסוך לך ביקור בסניף.
אוקיי אני חושב שהבנתי, אנסה ליצור קשר עם לאומי על מנת לזרז את התהליך. תודה
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
את בעצמך אמרת ש:



כן ולא.
בגדול לאומי צריכים לפנות אליך כדי לפתוח את החשבון. אבל אתה יכול לנסות לזרז תהליכים ע"י זה שתפנה אליהם מיוזמתך.

להספיק לא. אתה צריך לפתוח חשבון מסחר ע"ש חברת הגמל שלך.
מה שכן, אם יש לך חשבון פעיל בלאומי זה יכול לזרז קצת תהליכים וכנראה גם יחסוך לך ביקור בסניף.
דיברתי עם לאומי והם פשוט אמרו שהם לא מנהלים את הקרן אז הם לא צריכים לפנות אליי ושאני אדבר עם קל גמל כי הכל מתנהל מולם.
אמרתי לקל גמל מה לאומי אמרו והם פשוט חזרו על עצמם שחבר הבורסה שבחרתי צריך ליצור איתי קשר.
עבר כבר חודש מאז ששלחתי את הטפסים..
 

Delver

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
1,742
דירוג
2,475
עבר כבר חודש מאז ששלחתי את הטפסים.
תשלח להם הוראת ביטול, אולי זה יזיז משהו.
בינתיים הכסף שלך עדיין מושקע בקופה הקודמת, אז זו לא בעיה, נכון?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,644
דירוג
11,535
דיברתי עם לאומי והם פשוט אמרו שהם לא מנהלים את הקרן אז הם לא צריכים לפנות אליי ושאני אדבר עם קל גמל כי הכל מתנהל מולם.
אמרתי לקל גמל מה לאומי אמרו והם פשוט חזרו על עצמם שחבר הבורסה שבחרתי צריך ליצור איתי קשר.
עבר כבר חודש מאז ששלחתי את הטפסים..
תנסה אולי לבקש מקל גמל טלפון של איש קשר שלהם בלאומי.
או שתנסה לתפוס מישהו בכיר בקלגמל שיזיז עניינים וידבר עם לאומי שידברו איתך.
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,523
דירוג
4,140

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
בינתיים הכסף שלך עדיין מושקע בקופה הקודמת
כן אבל זו קופה במסלול כללי שהמעסיק פתח לי עוד כשלא הבנתי כלום בזה ואני מרגיש שאני סתם מפסיד בינתיים את העליות של השוק.
הגיוני.
הם כושלים כמו כולם לצערי.
054787753 , תוסיף את הספרה ארבע לסוף המספר הקודם.
oferm@kalgemel.co.il
עופר.

בהצלחה.
תודה, אפנה אליו ואעדכן.
אני חושב שאם הוא לא יוכל לעזור אני באמת כבר אשלח הודעת ביטול.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,017
דירוג
4,792
כן אבל זו קופה במסלול כללי שהמעסיק פתח לי עוד כשלא הבנתי כלום בזה ואני מרגיש שאני סתם מפסיד בינתיים את העליות של השוק.
מסלול אפשר להחליף בקלות ובמהירות בלי קשר להמתנה להעברת הקופה.
 

איש ירח

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/5/17
הודעות
1,063
דירוג
1,433
אשתף מנסיוני, לפני מספר ימים חתמתי על העברת קרן השתלמות ל- IRA בחברה המפורסמת של חברנו, @נדב, חתמתי על הטפסים בצורה אלקטרונית ואחרי כמה ימים, התקשרו אלי מלאומי לתת לי שם משתמש וסיסמא לחשבון הבנק. כרגע, יש לי חשבון אבל הכסף עוד לא הועבר מהקופה הקודמת.
צריך, כנראה, להתקשר לאיש קשר/ שירות לקוחות בקל- גמל לבדוק האם נפתח חשבון בלאומי. אם יש לך קשיים בקבלת מענה,אולי כדאי להסיק מסקנות...
בכל מקרה, אנחנו חיים במדינה קטנה במזרח התיכון, צריך לקחת בחשבון שדברים יקחו יותר זמן מאשר הם אמורים לקחת.
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
מסלול אפשר להחליף בקלות ובמהירות בלי קשר להמתנה להעברת הקופה.
רק שלכלל אין מסלול IRA או לפחות אחד שמתאים לקופה שמתחת ל50 אלף שקל, וגם לא ראיתי מסלול מחקה מדד חול, שלא נדבר על דמי הניהול הגבוהים שלהם
 
נערך לאחרונה ב:

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,630
דירוג
12,110
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
hommie העברת קרן השתלמות של שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 1
לאץ' העברת קרן השתלמות ופוליסת חסכון שוק ההון 16
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 26
ש העברת קרן השתלמות של מורים לניהול אישי צרכנות פיננסית 6
N העברת קרן השתלמות ל-IRA והוספת כסף שוק ההון 5
ח העברת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 6
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
מ העברת קרן IRA מספק אחד לשני כתיק נ"ע שוק ההון 2
E העברת קרן פנסיה מישראל לחו"ל צרכנות פיננסית 13
ג העברת קרן פנסיה לאפיק מנייתי צרכנות פיננסית 5
Nimrod העברת קרן פנסיה על דעתו הבלעדית של מנהל ההסדר של אבא שלי צרכנות פיננסית 13
ס העברת קרן נאמנות מהבנק לבית השקעות שוק ההון 7
גראהם העברת מטבעות מBINANCE ל-KRAKEN השקעות אלטרנטיביות 4
B העברת כסף לבנק בחו"ל מכרטיס האשראי צרכנות פיננסית 2
A העברת נכס ללא תמורה נדל"ן 5
Lunar העברת דולרים מIBI קפיטל לIB שוק ההון 30
S העברת מתנה מהורה לבן מיסים 24
C העברת נקודות זיכוי בין בני הזוג מיסים 6
T העברת כספים מתוכנית ESPP ב- IBI ל IB באופן ישיר שוק ההון 16
M העברת מטח מברוקר אמריקאי לחשבון ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
A האם העברת יורו מחשבון עו"ש בלוקסמבורג לחשבון IB מנוהל בגרמניה עלול להיחשב באירוע מס איכשהו ע"י איזהשהיא ראשות? פוסטים מאיכות נמוכה 4
G העברת זכויות במגרש בנה ביתך לפני בנייה נדל"ן 5
The Thinker עמלת העברת מט״ח צרכנות פיננסית 8
ת העברת כסף לחשבון שלי בחול שוק ההון 2
K העברת דולרים מבנק הדואר לחשבון שלי IB שוק ההון 3
D העברת כסף בין מדינות דרך אינטראקטיב ברוקרס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
א העברת ניירות ערך מתיק ממוסה לתיק לא ממוסה כדי לדחות תשלום מס רווחי הון? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
O העברת פוליסה הפרשית לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
1337justme העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 8
B העברת מט״ח מחו״ל לארץ ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
M העברת מט״ח מחשבון ישראלי לIB שוק ההון 2
O העברת התיק שלי מבנק הפועלים לאינטראקטיב ברוקרס העולמית שוק ההון 4
P הודעה על העברת פרטים מחברת אשראי לגוף הבינלאומי? צרכנות פיננסית 1
YizhakF העברת כספים מהבנק בקלות שוק ההון 17
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
מ העברת הידע למכרים התפתחות אישית 7
D העברת כסף לחשבון מסחר עצמאי שוק ההון 1
stamEhad העברת השקעות מפוליסת חיסכון לחשבון עצמאי בפסגות - האם מחוייבים בתשלום מס? שוק ההון 1
S העברת כספים מחשבון בנק צרפתי לבנק בארץ צרכנות פיננסית 2
V העברת ניירות ערך מבנק לחשבון מסחר עצמאי בבורסה שוק ההון 4
B העברת כסף בין ישראל לבין חשבון בקרן נאמנות אמריקאית שוק ההון 2
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
פ העברת חיסכון פנסיוני בין מדינות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5

נושאים דומים

למעלה