לאץ'
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 30/8/18
- הודעות
- 411
- דירוג
- 286
היתה לי פגישה לפני כמה ימים עם סוכן של הפניקס/אקסלנס שהגיע אלי לעבודה וניסה לשכנע אותי שכדאי לי להעביר את קרן ההשתלמות שלי מאנליסט לחברה שלו.
דמי הניהול הם כמדומני גבוהים ב0.1% גבוהים מאנליסט (ובכל זאת כביכול עדיין נמוכים יותר, ושזו הטבה מיוחדת עבורי כי אני עובדת בחברת x), אבל לפי הטבלאות והמספרים שהראה לי, הממוצע החמש שנתי של אקסלנס היה גבוה בכאחוז לעומת אנליסט ועם מדד שארפ טוב יותר.
עוד לא העברתי לו ת.ז ואני אמורה להתקשר אליו מחר לסגור כמה פינות בנושא.
מה עוד חשוב לדעת/ לשאול אותו לפני שאדע האם כדאי לי לעבור לבית השקעות אחר?
האם לקרן השתלמות יש מסלולי השקעה שונים? אם כן, האם יש עוד פרמטרים שכדאי לקחת בחשבון בבחירת המסלול חוץ מגילי ומתי אני מתכננת להשתמש בכסף?
בזמן השיחה איתו שאלתי על מוצרי השקעה מומלצים אחרים לסכום זמין שהלך והצטבר לי בעו"ש. הוא המליץ על פוליסת חסכון שעבורה דמי הניהול הם 0.9 אחוז על הרווח (שזה גבוה, נכון?) למיטב זכרוני.
מה דעתכם על ההשקעה מסוג כזה?
האם זה מסוכן לשים חלק גדול מהסכום במסלול שכזה או שמומלץ גם בהקשר הזה שלא לשים את כל הביצים בסל אחד?
אני חשה שחשוב לציין שאני מחפשת מסלול שיצריך ממני התעסקות מינימלית.
תודה למשיבים
דמי הניהול הם כמדומני גבוהים ב0.1% גבוהים מאנליסט (ובכל זאת כביכול עדיין נמוכים יותר, ושזו הטבה מיוחדת עבורי כי אני עובדת בחברת x), אבל לפי הטבלאות והמספרים שהראה לי, הממוצע החמש שנתי של אקסלנס היה גבוה בכאחוז לעומת אנליסט ועם מדד שארפ טוב יותר.
עוד לא העברתי לו ת.ז ואני אמורה להתקשר אליו מחר לסגור כמה פינות בנושא.
מה עוד חשוב לדעת/ לשאול אותו לפני שאדע האם כדאי לי לעבור לבית השקעות אחר?
האם לקרן השתלמות יש מסלולי השקעה שונים? אם כן, האם יש עוד פרמטרים שכדאי לקחת בחשבון בבחירת המסלול חוץ מגילי ומתי אני מתכננת להשתמש בכסף?
בזמן השיחה איתו שאלתי על מוצרי השקעה מומלצים אחרים לסכום זמין שהלך והצטבר לי בעו"ש. הוא המליץ על פוליסת חסכון שעבורה דמי הניהול הם 0.9 אחוז על הרווח (שזה גבוה, נכון?) למיטב זכרוני.
מה דעתכם על ההשקעה מסוג כזה?
האם זה מסוכן לשים חלק גדול מהסכום במסלול שכזה או שמומלץ גם בהקשר הזה שלא לשים את כל הביצים בסל אחד?
אני חשה שחשוב לציין שאני מחפשת מסלול שיצריך ממני התעסקות מינימלית.
תודה למשיבים
