העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי

ron1234

משתמש רשום
הצטרף ב
29/5/21
הודעות
1
דירוג
0
היי,
כרגע קרן ההשתלמות שלי במסלול כללי של הראל (דמי ניהול 0.5% מצבירה) ובערך תוך 5 חודשים אגיע ל50K שממה שהבנתי זה המינימום כדי להעביר את הקה"ש לניהול עצמי.
יש לי כמה שאלות בנושא -
1. האם כדאי לי להעביר כבר עכשיו לקרן מחקה של s&p 500 בהראל או שעדיף כבר לא לגעת עד שאוכל להעביר לניהול עצמי? (בגלל שאין כמעט תשלומי מס אני לא רואה מה הסיבה לא לעבור מסלול גם אם זה לתקופה קצרה, אבל אני חושש שאולי אני מפספס משהו).
2. במידה וכן כדאי להעביר את הקרן למחקה של הראל, שמתי לב שיש קרן מחקה וקרן סל (שתיהן חשופות מט"ח), בקרן מחקה דמי הניהול זולים משמעותית. האם יש לי סיבה להעדיף בכל זאת את קרן הסל?
קרן מחקה- 5118419 (0.25% דמי ניהול )
קרן סל - 1149020 (0.6% דמי ניהול)

ובנוסף יש להן קרן סל מנוטרלת מט"ח עם 0.5% דמי ניהול
1149137

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:

miklo

משתמש רשום
הצטרף ב
23/11/19
הודעות
16
דירוג
2
50K שממה שהבנתי זה המינימום כדי להעביר את הקה"ש לניהול עצמי.
כיום אף בית השקעות או חברת ביטוח לא יפתח לך IRA על פחות מ 200,000 שקלים.
אולי קל גמל סלייס יסכימו אבל הבנתי שלא מומלץ לפתוח שם כי יש שם בלגאן.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
548
דירוג
274
50K שממה שהבנתי זה המינימום כדי להעביר את הקה"ש לניהול עצמי
זה יספיק רק לסלייס גמל וכן יש להם בעיה שירותית, לקח לי 8 חודשים לקבלת חשבון מסחר על קרן השתלמות ira.
בשאר בתי ההשקעות מדובר בסכומי מינימום של 200k-300k

בהראל או שעדיף כבר לא לגעת עד שאוכל להעביר לניהול עצמי? (בגלל שאין כמעט תשלומי מס אני לא רואה מה הסיבה לא לעבור מסלול גם אם זה לתקופה קצרה, אבל אני חושש שאולי אני מפספס משהו).

בגלל שהסכום נמוך ורחוק מהמינימום, במידה ואתה לא מתכוון להיכנס לתהליך עם סלייס גמל אין שום סיבה שלא תעביר למסלול מנוהל, התשואות הפוטנציאליות יעזרו לך להגיע למטרה (ira) יותר מהר.

2. במידה וכן כדאי להעביר את הקרן למחקה של הראל, שמתי לב שיש קרן מחקה וקרן סל (שתיהן חשופות מט"ח), בקרן מחקה דמי הניהול זולים משמעותית. האם יש לי סיבה להעדיף בכל זאת את קרן הסל?

במידה והעקיבה זהה אני לא רואה סיבה לבחור בדמי ניהול הגבוהים.

מוזמן לקרוא פה על ההבדלים - http://www.hon.co.il/מה-עדיף-קרנות-מחקות-או-תעודות-סל/
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,720
דירוג
12,603
במידה וכן כדאי להעביר את הקרן למחקה של הראל, שמתי לב שיש קרן מחקה וקרן סל
אתה מתבלבל בין מסלולי השקעה בקה"ש לבין קרנות שאפשר לקנות בבורסה.
כל עוד אין לך IRA אין לך אפשרות לקנות קרנות כאלה אלא רק לבחור מסלול השקעה
 

TWOSIXNINE

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
732
דירוג
329
זה יספיק רק לסלייס גמל וכן יש להם בעיה שירותית, לקח לי 8 חודשים לקבלת חשבון מסחר על קרן השתלמות ira.
אז אני מבין שאתה כרגע מנהל קרן השתלמות אצלהם, מלבד הניוד הארוך, איך ההתנהלות/ שירות לאחר הניוד?
הם האופציה היחידה עבורי לקרן השתלמות Ira בגלל המינימום, ואני רוצה לדעת אם שווה לעבור את כל המסכת הזו בשביל להיות אצלהם בכלל..
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
548
דירוג
274
אז אני מבין שאתה כרגע מנהל קרן השתלמות אצלהם, מלבד הניוד הארוך, איך ההתנהלות/ שירות לאחר הניוד?
הם האופציה היחידה עבורי לקרן השתלמות Ira בגלל המינימום, ואני רוצה לדעת אם שווה לעבור את כל המסכת הזו בשביל להיות אצלהם בכלל..

אין לי התעסקות איתם יותר מידי כרגע,
הכספים עוברים ישר לחשבון מסחר.

ביקשתי מהם היסטוריית הפקדות ולא קיבלתי (מחכה כבר שבוע)
שזה שוב מאשש את הטענה- השירות ברמה בזיונית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
hommie העברת קרן השתלמות של שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Yuval328 העברת קרן השתלמות מתעכבת צרכנות פיננסית 13
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 1
לאץ' העברת קרן השתלמות ופוליסת חסכון שוק ההון 16
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 26
ש העברת קרן השתלמות של מורים לניהול אישי צרכנות פיננסית 6
N העברת קרן השתלמות ל-IRA והוספת כסף שוק ההון 5
ח העברת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 6
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
מ העברת קרן IRA מספק אחד לשני כתיק נ"ע שוק ההון 2
E העברת קרן פנסיה מישראל לחו"ל צרכנות פיננסית 13
ג העברת קרן פנסיה לאפיק מנייתי צרכנות פיננסית 5
Nimrod העברת קרן פנסיה על דעתו הבלעדית של מנהל ההסדר של אבא שלי צרכנות פיננסית 13
ס העברת קרן נאמנות מהבנק לבית השקעות שוק ההון 7
XpH העברת מניות מברוקר ישראלי לאמריקאי שוק ההון 1
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
tomchoook העברת כסף לחו״ל בעזרת IB צרכנות פיננסית 20
I העברת כספים מIB לבנק צרכנות פיננסית 3
י העברת ש״ח ל-Euro בחשבון אירופאי לתושב אירופאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O העברת דולרים מארה״ב לישראל צרכנות פיננסית 0
ה העברת מניות מברוקר זר לחשבון בנק בארץ שוק ההון 4
N האם העברת Euro בWise תגרום לעמלות קבלה נמוכות יותר ? צרכנות פיננסית 17
A העברת כסף לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ב ביטוח מנהלים - העברת הכסף ההוני לקופה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
P העברת זכויות לאחר זכיה של בן משפחה נדל"ן 0
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
XpH העברת כסף מנאמן ל IB (תמורה ממכירת ESPP/RSU ב ETRADE) שוק ההון 5
I העברת הקלת מס (ביטוח חיים) בין בני זוג מיסים 4
Y העברת מניות מברוקר אמריקאי לבנק ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
J העברת מט״ח לחשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
D העברת מניות זרות ממיטב לברוקר אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
Y שאלה לגבי פיצול של העברת משכורת לטובת הטבות בשני בנקים שונים צרכנות פיננסית 22
XpH העברת מט''ח לחשבון בחו''ל (IB) + המרת מט''ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ה העברת משכורת | PEPPER צרכנות פיננסית 3
לאץ' אוטומציה של העברת כספים להשקעה שוק ההון 3
rotembar העברת כסף ל IB - אזרח ישראלי vs אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
S העברת זיכוי מס לפי סעיף 46 לשנה עוקבת מיסים 6
1337justme העברת נ"יע מבנק לברוקר זר (IB) - איות שם משפחה באנגלית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
A העברת מטח לארץ- לא שאלה על עמלות צרכנות פיננסית 3
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
S העברת נייר בהפסד לברוקר אחר שוק ההון 18
גראהם העברת מטבעות מBINANCE ל-KRAKEN השקעות אלטרנטיביות 18
B העברת כסף לבנק בחו"ל מכרטיס האשראי צרכנות פיננסית 3
A העברת נכס ללא תמורה נדל"ן 5
Lunar העברת דולרים מIBI קפיטל לIB שוק ההון 55
S העברת מתנה מהורה לבן מיסים 24

נושאים דומים

למעלה