העברת קרן נאמנות מהבנק לבית השקעות

[סארי]

הי
תאורטית, אם הייתי מעוניינת להעביר קרן נאמנות שקניתי דרך הבנק > אל תיק ניהול עצמאי בבית השקעות.
מטרת המעבר היא לשלם פחות עמלה בעת מכירת הקרן,
וכן לסגור את החשבון בכלל בבנק ההוא.
יש בעיה עם זה?
קרן הנאמנות התאורטית היא של מיטב-דש נגיד, והתיק שלי הוא באייביאיי לצורך העניין.
פקידה ענתה לי שאי אפשר אבל ממה שאני מבינה זה שטויות.
תודה על כל תשובה

 

[Rutvj]

כמובן שאפשר. הבנק רק מחייב בעמלה על הפעולה הזו ויש לבקש החזר עליה מבית ההשקעות אליו עוברים. בשעה טובה.

 

[סארי]

תודה! לגבי החזר העמלה - חידשת לי. העברתי לבית ההשקעות כבר ניירות אחרים ולא ידעתי שאפשר לבקש. זה דורש מיקוח רב? כי סה"כ העמלה הזו 5 ש"ח.

 

[Deleted member 887]

העמלה היא ״5 ש״ח ועוד החזר הוצאות״, והחזר ההוצאות עשוי להיות גבוה יותר.

אם הפקידה שאמרה לך שאי אפשר היא פקידה שאחראית על הנושא בסניף הבנק - הייתי מקליט אותה אומרת את זה. הרי זו הטעיה של הציבור, כדי לשמור את הכסף אצלם. אם תראי למנהל הסניף שתפסת פקידה שלו משקרת באופן כזה, יש סיכוי שישמח לתת לך לעזוב בחינם

 

[עפר]

להעביר קרן נאמנות (אחת?!) מבנק לבית השקעות כדי לחסוך עמלת מכירה ?!
יש בכלל עמלה על מכירת קרן נאמנות ? אולי כדאי קודם לבדוק איזה חיסכון יש כאן, אם בכלל ?
לדעתי אין שום הגיון בצעד כזה אלא אם כן יש כבר תיק בבית ההשקעות ורוצים לסגור "קצוות אחרונים" בבנק.

 

[yossik]

העמלה היא ״5 ש״ח ועוד החזר הוצאות״, והחזר ההוצאות עשוי להיות גבוה יותר.
אם הפקידה שאמרה לך שאי אפשר היא פקידה שאחראית על הנושא בסניף הבנק - הייתי מקליט אותה אומרת את זה. הרי זו הטעיה של הציבור, כדי לשמור את הכסף אצלם. אם תראי למנהל הסניף שתפסת פקידה שלו משקרת באופן כזה, יש סיכוי שישמח לתת לך לעזוב בחינם

אין צורך להעניש את הפקידה, היא בסך הכל קיבלה הוראות מלמעלה.
@סארי האם זו פקידה או בנקאית?

 

[סארי]

לא בטוחה ב-100% כי מדובר בבנק של בעלי, אבל לפי מה שהבנתי הן בנקאיות (שתיים שונות שאמרו לו כך) שמטפלות בהשקעות שלו.

 

[daat99]

לפי ניסיוני הפקידים בבנק לא יודעים הרבה מאוד דברים שאת יכולה לעשות בפועל.