• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת קרן נאמנות מהבנק לבית השקעות

  • פותח הנושא פותח הנושא סארי
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

סארי

משתמש רשום
הצטרף ב
17/7/15
הודעות
5
דירוג
1
הי
תאורטית, אם הייתי מעוניינת להעביר קרן נאמנות שקניתי דרך הבנק > אל תיק ניהול עצמאי בבית השקעות.
מטרת המעבר היא לשלם פחות עמלה בעת מכירת הקרן,
וכן לסגור את החשבון בכלל בבנק ההוא.
יש בעיה עם זה?
קרן הנאמנות התאורטית היא של מיטב-דש נגיד, והתיק שלי הוא באייביאיי לצורך העניין.
פקידה ענתה לי שאי אפשר אבל ממה שאני מבינה זה שטויות.
תודה על כל תשובה :)
 
כמובן שאפשר. הבנק רק מחייב בעמלה על הפעולה הזו ויש לבקש החזר עליה מבית ההשקעות אליו עוברים. בשעה טובה.
 
תודה! לגבי החזר העמלה - חידשת לי. העברתי לבית ההשקעות כבר ניירות אחרים ולא ידעתי שאפשר לבקש. זה דורש מיקוח רב? כי סה"כ העמלה הזו 5 ש"ח.
 
העמלה היא ״5 ש״ח ועוד החזר הוצאות״, והחזר ההוצאות עשוי להיות גבוה יותר.

אם הפקידה שאמרה לך שאי אפשר היא פקידה שאחראית על הנושא בסניף הבנק - הייתי מקליט אותה אומרת את זה. הרי זו הטעיה של הציבור, כדי לשמור את הכסף אצלם. אם תראי למנהל הסניף שתפסת פקידה שלו משקרת באופן כזה, יש סיכוי שישמח לתת לך לעזוב בחינם :)
 
להעביר קרן נאמנות (אחת?!) מבנק לבית השקעות כדי לחסוך עמלת מכירה ?!
יש בכלל עמלה על מכירת קרן נאמנות ? אולי כדאי קודם לבדוק איזה חיסכון יש כאן, אם בכלל ?
לדעתי אין שום הגיון בצעד כזה אלא אם כן יש כבר תיק בבית ההשקעות ורוצים לסגור "קצוות אחרונים" בבנק.
 
העמלה היא ״5 ש״ח ועוד החזר הוצאות״, והחזר ההוצאות עשוי להיות גבוה יותר.
אם הפקידה שאמרה לך שאי אפשר היא פקידה שאחראית על הנושא בסניף הבנק - הייתי מקליט אותה אומרת את זה. הרי זו הטעיה של הציבור, כדי לשמור את הכסף אצלם. אם תראי למנהל הסניף שתפסת פקידה שלו משקרת באופן כזה, יש סיכוי שישמח לתת לך לעזוב בחינם :)
אין צורך להעניש את הפקידה, היא בסך הכל קיבלה הוראות מלמעלה.
@סארי האם זו פקידה או בנקאית?
 
לא בטוחה ב-100% כי מדובר בבנק של בעלי, אבל לפי מה שהבנתי הן בנקאיות (שתיים שונות שאמרו לו כך) שמטפלות בהשקעות שלו.
 
לפי ניסיוני הפקידים בבנק לא יודעים הרבה מאוד דברים שאת יכולה לעשות בפועל.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A העברת קרן ACWI שקלית מברוקר ישראלי ל-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y מעסיק לא מאשר העברת קרן פנסיה למסלול מחכה snp500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
c881 הלוואה ב - 1% דמי ניהול מצד אחד. מצד שאני - העברת קופת גמל/ קרן פנסיה לניהול של גוף לא ידוע. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
צ העברת קרן הפנסיה מסנופי לקרן משולבת סנופי+נאסד"ק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א העברת קרן פנסיה - איחוד צבירות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex וותק קרן פנסיה משלימה - בעקבות העברת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M העברת קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ק העברת קרן כספית מתיק השקעות לבנק שוק ההון 2
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
hommie העברת קרן השתלמות של שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
Yuval328 העברת קרן השתלמות מתעכבת צרכנות פיננסית 13
מ העברת קרן IRA מספק אחד לשני כתיק נ"ע שוק ההון 2
E העברת קרן פנסיה מישראל לחו"ל צרכנות פיננסית 13
ג העברת קרן פנסיה לאפיק מנייתי צרכנות פיננסית 5
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 1
לאץ' העברת קרן השתלמות ופוליסת חסכון שוק ההון 16
S העברת קרן השתלמות שוק ההון 26
Nimrod העברת קרן פנסיה על דעתו הבלעדית של מנהל ההסדר של אבא שלי צרכנות פיננסית 13
ש העברת קרן השתלמות של מורים לניהול אישי צרכנות פיננסית 6
N העברת קרן השתלמות ל-IRA והוספת כסף שוק ההון 5
ח העברת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 6
G העברת 2000$ לחשבון השקעות של אקסלנס: איך להימנע מעמלות מיותרות? שוק ההון 11
Kipodi העברת כסף מ IB לשני חשבונות בנק שונים במדינות שונות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
Y העברת חסכון משקלי לדולרי שוק ההון 4
א העברת כסף מחשבון חברה לחשבון פרטי - שיקולי מס מיסים 3
A העברת תיק השקעות ל-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
B העברת חשבון מסחר כמות שהוא שוק ההון 4
ח העברת בעלות של חשבון מסחר עצמאי שוק ההון 1
I העברת rsu להורה מיסים 33
פחדן השוואת עלות: העברת כספים לIBKR פוסטים מאיכות נמוכה 5
ש העברת פלח האג"ח לברוקר זר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 17
ל רכישת דירה - עם הערה אזהרה, והשלמת העברת הרישום בעוד שנתיים וחצי נדל"ן 8
מ העברת הפסדים משנת 2023 מיסים 7
A הפחתת עמלות העברת מטח לבנק\מבנק במכירת RSU ו ESPP שוק ההון 8
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
קפיטליסט_מרושע "העברת" משכנתא לאחר הפסקת עבודה נדל"ן 2
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת דולרים מPayPal לחשבון בנק שקלי צרכנות פיננסית 6
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
S העברת דולרים ללא המרה מבנק הפועלים בישראל לחשבון דולרי בבנק WISE צרכנות פיננסית 3
ל העברת מניות במתנה לילדים - פיצול שכבות שוק ההון 9
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22

נושאים דומים

Back
למעלה