• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

וותק קרן פנסיה משלימה - בעקבות העברת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה

deussex

משתמש רגיל
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
631
דירוג
489
שלום חברים,

אני בתהליך של העברת ביטוח מנהלים (מ 2006) לקרן פנסיה מקיפה (עד התקרות שלא נוצלו) והשאר יעבור לקרן פנסיה משלימה. לאורך יותר מ 10 שנים באותה חברה מנהלת, שבה אני עושה את התהליך (מגדל).

הנציג של מגדל טוען שיש לבדוק מה יהיה סטטוס הוותק של הקרן המשלימה שתיפתח. אמרתי לו שהגיוני שאני עושה את הכל באותה הקופה, והוותק יהיה כמו של ביטוח המנהלים ושל קרן המקיפה, והוא אמר שזה לא נתון, ויש לבדוק את זה.

האם זה כך ? העברת ביטוח מנהלים מ (2006) לקרן פנסיה מקיפה עם וותק יותר מ 10 שנים, הקרן פנסיה המשלימה יכולה להיות בלי וותק ?
 
נערך לאחרונה ב:
ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים. כבר פתחת את קרן הפנסיה? אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד
 
ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים. כבר פתחת את קרן הפנסיה? אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד
לא פתחתי עדיין - דיברתי עם הנציג והסברתי שאני רוצה לנייד את הביטוח המנהלים לקרן פנסיה. הוא בודק את עניין הותק מול האופרציה.

ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים
כלומר אם אין לי שום דבר מתועד, לא אמור להשפיע ?

אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד
אנסה לחפש, אם יש לך לינק תשתף בבקשה :)
 
כלומר אם אין לי שום דבר מתועד, לא אמור להשפיע ?
בערך. הניסוח שראיתי בעבר מדבר על מחלה שאירעה או החלה לפני ההצטרפות לקרן.
אם למשל יגלו שבוע אחרי ההצטרפות שלמבוטח יש סרטן מתקדם, יתכן שיטענו שהמחלה החלה לפני ההצטרפות, גם אם לא היה מידע מתועד לפני.

אנסה לחפש, אם יש לך לינק תשתף בבקשה
חכה במקום דגים: <שם הקרן> פנסיה משלימה תקנון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N החלת וותק קרן השתלמות לשכיר שוק ההון 1
A משיכת קופת גמל עצמאית עם וותק גדול מ 15 שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T התחלתי עבודה חדשה - איך לא לאבד וותק בקרן השתלמות? שוק ההון 8
Oracle פיצויים מוגדלים - שאלת שיקולי מס וותק שוק ההון 5
S השלכת וותק- קרנות השתלמות ושימוש בקופת גמל להשקעות צרכנות פיננסית 5
B ניכוי מס קרן כספית מיסים 4
C קנית קרן כספית - למה מסווגת כפעולה מחוץ לבורסה? שוק ההון 2
R חשיפה לסל מדדי מניות עולמיים עם קרן מובטחת - האם כדאי? שוק ההון 29
R איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות? שוק ההון 6
ב דו"ח מס שנתי - קרן השתלמות ובטוח לאומי מיסים 0
ל האם למשוך קרן השתלמות לטובת סילוק הלוואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
I אופציה CALL על קרן סל של בלקרוק שוק ההון 1
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
N סגירת חובות באמצעות קרן חירום מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
M האם יש קרן סל שקלית עוקבת RUSSELL 2000? שוק ההון 9
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ב קרן פנסיה משלימה כאלטרנטיבה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
L האם יש קרן סל מחקה מדד עולמי שנסחרת ביורו? שוק ההון 1
קפיטליסט_מרושע עמלת קניית קרן כספית צרכנות פיננסית 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
S עודפי עו"ש לטווח קצר - הכדאי ביותר הנוכחי? One Zero/קרן כספית ואיזה? שוק ההון 6
עידו ג פתיחת קרן פנסיה/גמל - דגשים והמלצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E האם קרן אירית של בלקרוק משלמת מס רווחי הון מקוזז אינפלציה או מקוזז הפרשי שערי מט"ח? שוק ההון 3
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
N קרן כספיתת בgoogle finance פוסטים מאיכות נמוכה 1
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A קרן פנסיה לא פעילה - איך להתנהל כעת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ג קרן שמשווקת כאירית נגד CSPX, וההבדלים בין המדד לשווי הקרן שוק ההון 3
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים השקעות אלטרנטיביות 5
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים פוסטים מאיכות נמוכה 1
ש קרן ישראלית על מדדי חול : חוזה עתידי או Swap שוק ההון 0
H קרן מור 70-30 לבעלי אזרחות אמריקאית מיסים 1
ה מכירת קרן סל פוסטים מאיכות נמוכה 7
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S מדד אג"ח קרן מחקה או אג"ח בודד שוק ההון 7
ר שאלה על סוג קרן שוק ההון 9
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
oferM מה דעתכם על קרן עוקבת מדד עם הגנה מעליות וירידות? שוק ההון 24
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ר שאלה על רכישת קרן לעתיד שוק ההון 5
פ האם יש סיבה להשקיע דרך קרן גמל בS&P500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C האם החלפה בין קרן פיזית לסינטתית שווה באמת מיליון שקל? שוק ההון 10
מ קרן סל עם דמי "נאמן" שוק ההון 6
R איך לזהות קרן שנחשבת PFIC לענייני מיסים אמריקאים מיסים 2

נושאים דומים

Back
למעלה