וותק קרן פנסיה משלימה - בעקבות העברת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה

deussex · 4/6/23

שלום חברים,

אני בתהליך של העברת ביטוח מנהלים (מ 2006) לקרן פנסיה מקיפה (עד התקרות שלא נוצלו) והשאר יעבור לקרן פנסיה משלימה. לאורך יותר מ 10 שנים באותה חברה מנהלת, שבה אני עושה את התהליך (מגדל).

הנציג של מגדל טוען שיש לבדוק מה יהיה סטטוס הוותק של הקרן המשלימה שתיפתח. אמרתי לו שהגיוני שאני עושה את הכל באותה הקופה, והוותק יהיה כמו של ביטוח המנהלים ושל קרן המקיפה, והוא אמר שזה לא נתון, ויש לבדוק את זה.

האם זה כך ? העברת ביטוח מנהלים מ (2006) לקרן פנסיה מקיפה עם וותק יותר מ 10 שנים, הקרן פנסיה המשלימה יכולה להיות בלי וותק ?

האזרח הקטן · 4/6/23

ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים. כבר פתחת את קרן הפנסיה? אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד

deussex · 4/6/23

נכתב ע"י האזרח הקטן:
ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים. כבר פתחת את קרן הפנסיה? אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד

לא פתחתי עדיין - דיברתי עם הנציג והסברתי שאני רוצה לנייד את הביטוח המנהלים לקרן פנסיה. הוא בודק את עניין הותק מול האופרציה.

נכתב ע"י האזרח הקטן:
ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים

כלומר אם אין לי שום דבר מתועד, לא אמור להשפיע ?

נכתב ע"י האזרח הקטן:
אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד

אנסה לחפש, אם יש לך לינק תשתף בבקשה

האזרח הקטן · 4/6/23

נכתב ע"י deussex:
כלומר אם אין לי שום דבר מתועד, לא אמור להשפיע ?

בערך. הניסוח שראיתי בעבר מדבר על מחלה שאירעה או החלה לפני ההצטרפות לקרן.
אם למשל יגלו שבוע אחרי ההצטרפות שלמבוטח יש סרטן מתקדם, יתכן שיטענו שהמחלה החלה לפני ההצטרפות, גם אם לא היה מידע מתועד לפני.

נכתב ע"י deussex:
אנסה לחפש, אם יש לך לינק תשתף בבקשה

חכה במקום דגים: <שם הקרן> פנסיה משלימה תקנון.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
N	החלת וותק קרן השתלמות לשכיר	שוק ההון	1	29/11/19
M	השלכת וותק במספר קרנות השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	9/4/25
A	משיכת קופת גמל עצמאית עם וותק גדול מ 15 שנה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	29/12/22
T	התחלתי עבודה חדשה - איך לא לאבד וותק בקרן השתלמות?	שוק ההון	8	2/11/20
	פיצויים מוגדלים - שאלת שיקולי מס וותק	שוק ההון	5	2/12/19
S	השלכת וותק- קרנות השתלמות ושימוש בקופת גמל להשקעות	צרכנות פיננסית	5	14/1/16
O	קרן השתלמות כעוסק זעיר	מיסים	4	ביום חמישי ב- 17:13
N	האם לקופת גמל קיצבתית יש יתרון כלשהו על פני קרן פנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	ביום שלישי ב- 22:21
M	דמי ניהול ונאמנות של קרן נאמנות	שוק ההון	4	12/1/26
M	משהו לא מסתדר לי בנתונים של קרן ההשתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	10/1/26
	הלוואה ע"ח קרן השתלמות לקניית רכב - מה התנאים הכי טובים שאפשר להשיג?	צרכנות פיננסית	16	9/1/26
O	שכיר בעל קרן השתלמות לעצמאי פעילה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	8/1/26
M	קרן אירית נקובה בדולר?	שוק ההון	7	7/1/26
M	ניוד קרן כספית לאזרח חוץ	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	11	6/1/26
N	באיזה ימים ושעות אפשר להעביר הוראה לקנית קרן כספית דולרית?	שוק ההון	1	5/1/26
M	קרן נאמנות vs גמל להשקעה	שוק ההון	2	1/1/26
א	גמל להשקעה VS קרן נאמנות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	31/12/25
ה	הנה זה קורה, קרן ישראלית ראשונה מחקה a&p500 שמעלה ד''נ.	שוק ההון	1	31/12/25
N	עמלה של קרן פנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	29/12/25
N	מה ההבדל בין קרן השתלמות מניות לקרן השתלמות מניות סחיר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	25/12/25
N	שאלות על קרן פנסיה משלימה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	20/12/25
	פדיון קרן השתלמות בטעות!!	שוק ההון	7	14/12/25
N	מכרתי קרן כספית ברווח של 20 שח והבנק הוריד לי 5 שקלים מס	שוק ההון	44	13/12/25
N	כמה סיוט זה להעביר קרן השתלמות IRA מגוף א' לIRA גוף ב'	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	12	10/12/25
N	האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לבת 75 שהיא עוסק מורשה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	8	8/12/25
N	שאלה על קרנות סל לעומת קרן מחקה	שוק ההון	6	7/12/25
E	בחירת קרן פנסיה ומסלול דקה לפני פרישה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	7/12/25
N	שאלה על קרן צוברת דיבידנדים	שוק ההון	1	3/12/25
N	שאלה על קרן מחקה	שוק ההון	12	3/12/25
Y	מימון עצמי לרכישת דירה - מתוך תיק השקעות ישראלי, תיק ני"ע ב- IB או קרן השתלמות?	שוק ההון	4	2/12/25
N	שאלה על קרן מחקה מדד חו"ל כלשהו	שוק ההון	4	1/12/25
N	שאלה על קרן ממונפת פי 3 נאסדק	שוק ההון	4	27/11/25
ב	משיכת קרן השתלמות IRA - סכום דולרי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	24/11/25
N	המרת קרן סל ישראלית/אירית לקרן אמריקאית - אפשרי?	צרכנות פיננסית	6	21/11/25
E	חישוב מס על קרן אירית	שוק ההון	12	14/11/25
N	אשמח להסבר לגבי מכירת קרן נאמנות מחקה פטורה	שוק ההון	5	13/11/25
A	כדאי לקנות קרן סל באירופה צוברת או מחלקת?	שוק ההון	2	11/11/25
ג	פתיחת קרן השתלמות לעצמאים לאחר יותר מ6 שנים - איך מתבצע החישוב של פטור ממס רווח הון?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	11/11/25
ה	קרן השתלמות ראשונה איפה כדאי?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	11	10/11/25
	פתיחת קרן השתלמות או לקיחת הלוואה מהקרן לצורך סגירת משכנתא	שוק ההון	24	9/11/25
ד	האם קיימת קרן השתלמות מחקה נאסד״ק ב-2025?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	1/11/25
N	קרן השתלמות IRA -איפה עמלות נמוכות וביטחון	שוק ההון	3	29/10/25
	קרן השתלמות של מגדל	שוק ההון	15	28/10/25
S	הלוואה על קרן השתלמות ופנסיה	צרכנות פיננסית	3	18/10/25
H	אי התאמה בין טופס 106 ו דיווחים של קרן פנסיה וביטוח מנהלים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	13/10/25
	מציאת התשואה לפדיון של קרן אג"ח מסוג תשואה לפדיון מסוג "bullet"	שוק ההון	5	13/10/25
א	מה המקבילה של קרן כספית עם נזילות מיידית ?	שוק ההון	24	11/10/25
P	כיצד נכון לבחור מסלול קרן פנסיה? (עודף מידע)	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	9	8/10/25
ע	קרן פנסיה לתושב חוץ	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	6/10/25
ת	קרן VOO ו SPLG	שוק ההון	16	6/10/25

וותק קרן פנסיה משלימה - בעקבות העברת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה

deussex

משתמש רגיל

האזרח הקטן

משתמש בכיר

deussex

משתמש רגיל

האזרח הקטן

משתמש בכיר

נושאים דומים