• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

וותק קרן פנסיה משלימה - בעקבות העברת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה

  • פותח הנושא פותח הנושא deussex
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

deussex

משתמש רגיל
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
653
דירוג
515
שלום חברים,

אני בתהליך של העברת ביטוח מנהלים (מ 2006) לקרן פנסיה מקיפה (עד התקרות שלא נוצלו) והשאר יעבור לקרן פנסיה משלימה. לאורך יותר מ 10 שנים באותה חברה מנהלת, שבה אני עושה את התהליך (מגדל).

הנציג של מגדל טוען שיש לבדוק מה יהיה סטטוס הוותק של הקרן המשלימה שתיפתח. אמרתי לו שהגיוני שאני עושה את הכל באותה הקופה, והוותק יהיה כמו של ביטוח המנהלים ושל קרן המקיפה, והוא אמר שזה לא נתון, ויש לבדוק את זה.

האם זה כך ? העברת ביטוח מנהלים מ (2006) לקרן פנסיה מקיפה עם וותק יותר מ 10 שנים, הקרן פנסיה המשלימה יכולה להיות בלי וותק ?
 
נערך לאחרונה ב:
ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים. כבר פתחת את קרן הפנסיה? אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד
 
ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים. כבר פתחת את קרן הפנסיה? אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד
לא פתחתי עדיין - דיברתי עם הנציג והסברתי שאני רוצה לנייד את הביטוח המנהלים לקרן פנסיה. הוא בודק את עניין הותק מול האופרציה.

ותק רלוונטי לידיעת רק להחרגה של מצב רפואי קיים
כלומר אם אין לי שום דבר מתועד, לא אמור להשפיע ?

אתה יכול לראות בתקנון מה השפעת הניוד
אנסה לחפש, אם יש לך לינק תשתף בבקשה :)
 
כלומר אם אין לי שום דבר מתועד, לא אמור להשפיע ?
בערך. הניסוח שראיתי בעבר מדבר על מחלה שאירעה או החלה לפני ההצטרפות לקרן.
אם למשל יגלו שבוע אחרי ההצטרפות שלמבוטח יש סרטן מתקדם, יתכן שיטענו שהמחלה החלה לפני ההצטרפות, גם אם לא היה מידע מתועד לפני.

אנסה לחפש, אם יש לך לינק תשתף בבקשה
חכה במקום דגים: <שם הקרן> פנסיה משלימה תקנון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N החלת וותק קרן השתלמות לשכיר שוק ההון 1
M השלכת וותק במספר קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A משיכת קופת גמל עצמאית עם וותק גדול מ 15 שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T התחלתי עבודה חדשה - איך לא לאבד וותק בקרן השתלמות? שוק ההון 8
Oracle פיצויים מוגדלים - שאלת שיקולי מס וותק שוק ההון 5
S השלכת וותק- קרנות השתלמות ושימוש בקופת גמל להשקעות צרכנות פיננסית 5
SolidusMaximus קרן כספית מתחדשת - המק"מתה? שוק ההון 6
Y שאלה לגבי מיסוי קרן נדל"ן בחו"ל - מסלול הלוואה מיסים 1
א קרן כספית שקלית, דולרית, או אירו? שוק ההון 27
I העברת קרן פנסיה שוק ההון 1
G שאלות על פנסיה - איחוד קופות/מעבר קרן, עיתוי משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D השלכות מיסוי לתושב באנגליה על פרעון קרן השתלמות בישראל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
H קרן לילד שוק ההון 1
T קרן שמש נצחית - תזרים עתידי ממערכות סולאריות שוק ההון 25
N קנית שברי קרן מחקה סנופי- אקלסנס טרייד שוק ההון 1
S קרן סל מאחדת תעשיה בטחונית? שוק ההון 0
O פנסיה,קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלה לגבי כדאיות מכירת ביטקוין פיזי לאחר שכבר קניתי קרן מחקה של ביטקוין קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
א דמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S קרן סל בנקים בארץ? שוק ההון 5
algo.il התנהלות נכונה עם קרן פנסיה עבור בן 39 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M קרן כספית - נתונים שונים בין אתר הבנק לאתר פאנדר שוק ההון 5
U הלוואה מול קרן השתלמות וקופ"ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
פ קרן עוקבת מדדים מחלקת נקובה בשקלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M הפרשה מעל התקרה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה דיווח על משיכת קרן ההשתלמות לפני מועד המשיכה בטופס 1301 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O קרן פנסיה נבחרת / ברירת מחדל של מיטב דש - העלו לי דמי ניהול ללא ידיעתי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
א חיסכון לכל ילד – קרן כספית או להמתין? שוק ההון 70
ל החלפת קרן מחקה שוק ההון 5
ז מה לעשות עם קרן השתלמות שצריך בטווח זמן בינוני שוק ההון 10
L מימוש קרן השתלמות אחת מתוך כמה ב ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
ב ביצועי ת"א 35 לבין ביצועי קרן אירית שוק ההון 18
מ קרן סל קסם ת"א ביומד שוק ההון 1
ר בחירת קרן כספית שקלית שוק ההון 5
Y פקדון דולרי/קרן כספית דולרית שוק ההון 6
ר שאלה על קרן כספית שוק ההון 2
S כדאי לפתוח קרן השתלמות בתור עוסק זעיר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 29
O קיזוז רווח קרן כספית מול ההפסדים האחרונים. שוק ההון 4
ל חיסכון לכל ילד מול קרן השתלמות - האומנם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
R מכירת קרן כספית וקנית נייר ישראלי באותו יום שוק ההון 33
M יש קרן אירית של מדד DAX? שוק ההון 9
נ השקעה לטווח קצר לא קרן כספית שוק ההון 4
Z קרן פנסיה בהראל עם איזון אקטוארי שלילי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
R קרן השתלמות בסביבת אינפלציה גבוהה לעומת תיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J קרן השתלמות או משכנתא על 400K צרכנות פיננסית 35
O קרן KTF - שער קניה שוק ההון 5
T קרן אג"ח עולמית מפוזרת דרך הבורסה הישראלית? שוק ההון 18
ר קרן כספית שוק ההון 4
י שאלה לגבי דמי ניהול ועמלה של קרן נאמנות שוק ההון 8
D התלבטות לגבי מהלך - קרן של אינווסקו או אירית צוברת זולה - סחירות ועלות שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה