מרחיב אופקים
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 11/2/24
- הודעות
- 13
- דירוג
- 1
קצת רקע:
בן 47. שכיר.
הכנסה נטו (יחד עם אשתי) - 30,000 ש"ח.
קרן פנסיה על סך 1.3 מיליון ש"ח מושקעת במסלול תלוי גיל (פיצויים) ובמסלול מחקה S&P (תגמולים).
קרן פנסיה של אשתי על סך 350,000 ש"ח מושקעת גם היא במסלול תלוי גיל (פיצויים) ובמסלול מחקה S&P (תגמולים).
קרן השתלמות על סך כ- 500,000 ש"ח מושקעת 50% במסלול תלוי גיל ו- 50% במסלול מניות [אנליסט].
קרן השתלמות של אשתי על סך כ- 125,000 ש"ח מושקעת 100% במסלול מחקה S&P.
בנוסף, ברשותנו הנכסים הבאים:
דירה בבעלות ללא משכנתא.
300,000 ש"ח - קרנות כספיות שקליות
250,000 ש"ח - קופות גמל להשקעה
50,000 ש"ח - פקדון בנקאי
40,000 ש"ח - אג"ח קונצרני הראל 5107156
לכן, החלטתי לפתוח (לראשונה) תיק מסחר ולהשקיע סכום התחלתי של כ- 100,000 ש"ח בקרן מחקה מדד עולמי (מס' נייר 1159235). את הסכום הזה אקח מהקרנות הכספיות והתוכנית היא להמשיך ולהפקיד בעתיד על בסיס חודשי, כאשר כרגע אני לא מתכנן להשתמש בכסף הזה בטווח של 15 השנים הבאות. חשוב לציין שיש לי טולרנטיות לירידות במעלה הדרך.
הסיבה שבחרתי דווקא בנייר הזה היא כדי לתת ביזור נרחב יחסית להשקעה ובכל זאת להנות מפוטנציאל תשואה משופר לעומת התשואה שאני מקבל כרגע. כפי שרשמתי למעלה, חלק ניכר מהחסכונות הפנסיוניים שלי חשופים ל- S&P ולכן זה נראה לי נבון יותר להשקיע בנייר העולמי ולא ישירות ב- S&P.
שאלתי היא האם זה עושה שכל לשים את כל הביצים בנייר אחד בודד, או שבגלל "אופי" הנייר הספציפי והביזור הרב יחסית שלו, זה דווקא נכון, נוח ופשוט יותר שתיק המסחר יהיה נייר אחד בלבד?
לחילופין, האם יהיה נכון לתבל את התיק בנייר אג"ח כלשהו?
תודה
בן 47. שכיר.
הכנסה נטו (יחד עם אשתי) - 30,000 ש"ח.
קרן פנסיה על סך 1.3 מיליון ש"ח מושקעת במסלול תלוי גיל (פיצויים) ובמסלול מחקה S&P (תגמולים).
קרן פנסיה של אשתי על סך 350,000 ש"ח מושקעת גם היא במסלול תלוי גיל (פיצויים) ובמסלול מחקה S&P (תגמולים).
קרן השתלמות על סך כ- 500,000 ש"ח מושקעת 50% במסלול תלוי גיל ו- 50% במסלול מניות [אנליסט].
קרן השתלמות של אשתי על סך כ- 125,000 ש"ח מושקעת 100% במסלול מחקה S&P.
בנוסף, ברשותנו הנכסים הבאים:
דירה בבעלות ללא משכנתא.
300,000 ש"ח - קרנות כספיות שקליות
250,000 ש"ח - קופות גמל להשקעה
50,000 ש"ח - פקדון בנקאי
40,000 ש"ח - אג"ח קונצרני הראל 5107156
השאלה:
לאחרונה נפל לי האסימון שחלק גדול מהכסף נמצא בשינה עמוקה ואני מעוניין לתת לו להתחיל לעבוד.לכן, החלטתי לפתוח (לראשונה) תיק מסחר ולהשקיע סכום התחלתי של כ- 100,000 ש"ח בקרן מחקה מדד עולמי (מס' נייר 1159235). את הסכום הזה אקח מהקרנות הכספיות והתוכנית היא להמשיך ולהפקיד בעתיד על בסיס חודשי, כאשר כרגע אני לא מתכנן להשתמש בכסף הזה בטווח של 15 השנים הבאות. חשוב לציין שיש לי טולרנטיות לירידות במעלה הדרך.
הסיבה שבחרתי דווקא בנייר הזה היא כדי לתת ביזור נרחב יחסית להשקעה ובכל זאת להנות מפוטנציאל תשואה משופר לעומת התשואה שאני מקבל כרגע. כפי שרשמתי למעלה, חלק ניכר מהחסכונות הפנסיוניים שלי חשופים ל- S&P ולכן זה נראה לי נבון יותר להשקיע בנייר העולמי ולא ישירות ב- S&P.
שאלתי היא האם זה עושה שכל לשים את כל הביצים בנייר אחד בודד, או שבגלל "אופי" הנייר הספציפי והביזור הרב יחסית שלו, זה דווקא נכון, נוח ופשוט יותר שתיק המסחר יהיה נייר אחד בלבד?
לחילופין, האם יהיה נכון לתבל את התיק בנייר אג"ח כלשהו?
תודה
