IRA זול באקסלנס

[amir192]

שלום לכולם,

לפני כשנה העברתי כמה חשבונות פטורים ממס שהיו לי מאקסלנס ל IRA במיטב דש, בדמי ניהול של 0.35%.

היום אקסלנס התקשרו והציעו לי 0.22% דמי ניהול (מדובר על סכום של כ 150 אש"ח). עמלות ביצוע פעולות סטנדרטיות, ואין עלות להעברת התיק אליהם.

נשמע לי טוב, אולי אפילו טוב בצורה מחשידה. יש מישהו שנתקל במשהו דומה / יודע לכוון מה עשוי להיות ה Catch?

תודה רבה!

 

[מרק עוגיות]

אקסלנס

מה עשוי להיות ה Catch?

איכות השירות.

 

[roneng]

נשמע לי טוב, אולי אפילו טוב בצורה מחשידה

תנאים אכן טובים יחסית ל150 אש"ח בצבירה, אבל הם לא טובים בצורה מחשידה מידי.
אאל"ט בקבוצת הרכישה האחרונה קיבלו תנאים דומים על תיקים בסכומים כאלה (וזולים הרבה יותר על תיקים יותר גדולים).

אגב, סיכוי טוב שברגע שמיטב דש יקבלו את טפסי בקשת הניוד שלך הם יסכימו פתאום להוריד מחיר

 

[DorA]

יודע לכוון מה עשוי להיות ה Catch?

כחבר בקבוצה שהתארגנה לא מזמן אני יכול להעיד על שירות מחריד בצורה יוצאת דופן.
מחלקת שירות לקוחות מסרבת בכל תוקף לספק מענה טלפוני ברגע שאתה אומר שאתה לקוח IRA ואינה נותנת שירות ללקוחות עם חשבונות IRA בכלל.
במקום לנסות לענות לשאלות הם מפנים אותך לכתובת מייל.
כשאתה שולח מייל לכתובת אין שום מענה במשך כמה שבועות ואף אחד לא מתייחס אליך.
עד כאן ההתנסות שלי ושל שני אנשים שאני עובד איתם מול אקסלנס (כולנו בקבוצה).
באופן יותר אישי החשבון שלי אצלם נפתח כבר בינואר השנה (כולל החשבון בבנק מזרחי) והצבירה של הכספים מהקרן הקודמת נכנסה אליו רק בסוף מרץ (בין ינואר למרץ נכנסתי לחשבון של מזרחי בשביל לבדוק אם הכספים הגיעו בצורה עקבית).
מאז ועד היום הם לא שייכו אפילו הפקדה אחת מהמעסיק שלי לחשבון במזרחי למרות שהמעסיק מפקיד אליהם כספים בכל חודש.
כשאני מנסה לקבל סיוע בטלפון ובמייל אין מהם שום התייחסות ו/או סיוע בנושא כאשר הנציג הטלפוני שולח אותי למייל ואין מענה למיילים בכלל.
בלי קשר לניסיון האישי שלי ושל אנשים שאני מכיר הם לא יכולים להתחייב לך שאתה לא תספוג עלויות "יציאה מהקרן הקודמת".
שמעתי על אנשים אחרים שהיו צריכים לספוג עלויות שכאלו בקרן שממנה הם יצאו (אבל לא מכיר אותם באופן אישי ואני לא ספגתי את העלויות הללו).