IRA סנופי לעומת מדד עולמי - שיקולים

[nobody]

אם למייק צבירה של כמה מאות אלפי שקלים והוא יכול להצטרף לקרן השתלמות IRA - מייק החליט לקנות בבית השקעות ישראלי את הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI של בלאקרוק הנסחרת בבורסת תל אביב (מספר נייר: 1159235). מייק מעדיף בית השקעות גדול ומוכר משום ששירות הלקוחות בחלק מבתי ההשקעות הקטנים לא השביע את רצונו.

בהשוואה בין S&P 500 לעומת MSCI ACWI.
מלבד ענין הפיזור (שהמדד העולמי מפוזר יותר מסנופי) וענין דמי הניהול (סנופי זול ממד עולמי).
האם יש שיקול לבחור אחד על פני האחר ב:
A. קרן השתלמות ב IRA
B. קופות גמל ב IRA
כי כרגע מייק שוקל ללכת ALL IN ב מדד עולמי גם בהשתלמות וגם בגמל (שניהם מנוהלים ב IRA).

 

[roneng]

האם יש שיקול לבחור אחד על פני האחר ב:
A. קרן השתלמות ב IRA
B. קופות גמל ב IRA
כי כרגע מייק שוקל ללכת ALL IN ב מדד עולמי גם בהשתלמות וגם בגמל (שניהם מנוהלים ב IRA).

בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד - הסולידית

יש משהו מוזר, כמעט מסתורי, באופן שבו אנשים מתייחסים לכסף שלהם. קחו לדוגמה את עניין החסכונות הפנסיוניים. בחברה שהפכה את המנטרה התלונתית על שחיקת השכר ויוקר המחיה לספורט לאומי, ניתן היה לצפות שאנשים יגלו עניין בסיסי בסך כל הנכסים הכספיים שעומדים לרשותם, במיוחד כשאותם נכסים נהנים מהטבות מס...

www.hasolidit.com

במילים אחרות, לא רואה סיבה להחזיק משהו שונה בגמל ובקהש.

 

[אחד שמבין]

כפי שהסולידית כתבה בעבר,יש היגיון להחזיק את הני״ע עם הסיכון היותר גבוה,שממילא משלמים בו יותר מס ,בקה״ש .

 

[nobody]

כפי שהסולידית כתבה בעבר,יש היגיון להחזיק את הני״ע עם הסיכון היותר גבוה,שממילא משלמים בו יותר מס ,בקה״ש .

אני מתכוון להיות 100% מניות - מחקה מדד, הן בגמל והן בהשתלמות לפחות ל4 שנים הקרובות.
מניח שהסיכון בסנופי גבוהה יותר כי הוא פחות מפוזר, אבל לפי מה שהבנתי, התשואה בו לא בהכרח טובה יותר מהמדד עולמי.
אני מניח שאתה טוען שהסנופי הוא בעל סיכון גבוהה ובעל פוטנציאל תשואה גבוהה יותר?
וכדי למזער את המס, עדיף שהסנופי יהיה בקרן ההשתלמות (כי אין מס על קרן השתלמות).