Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
לדוגמא, אם במות הראשון היה פחות מ-120,000 בחשבון, נניח שהיה 100,000.
אז 50,000 שייכים לעזבון וזה פטור ממס ירושה כי נמוך מ-60.
אבל עכשיו לבן הזוג השני יש פטור של 60,000 ולא של 70,000.
אז התשובה היא "כן". לזוג יש תקרה של 120K דולר כל עוד הם בחיים. אם אחד מבני הזוג הולך לעולמו לא עלינו, אז התקרה יורדת ל-60K + העזבון שפטור (בהנחה שהעזבון נמוך מ-60K). אני צודק ?
לזוג יש תקרה של 120K דולר כל עוד הם בחיים. אם אחד מבני הזוג הולך לעולמו לא עלינו, אז התקרה יורדת ל-60K + העזבון שפטור (בהנחה שהעזבון נמוך מ-60K). אני צודק ?
זה מעלה שעלה מעניינת:
אם יש חשבון ע"ש 2 בני זוג (נניח לצורך הפשטות שיש בחשבון בדיוק 120K), ואחד מהם נפטר ומוריש את כל הכסף (60K) לשני. במצב כזה אני מניח שה60K פטורים.
מה קורה אם עכשיו גם בן הזוג השני נפטר ומוריש לילד (נניח לצורך הפשוט שיש להם ילד יחיד) 120K. האם במצב כזה רק 60K יהיו פטורים?
כלומר עדיף לא להוריש בין בני זוג ועדיף להוריש לילדים, או שהעזבון המקורי שומר את ההתחשבנות לכמה שנים ופטור ממנה אח"כ?
אני מניח שזה תלוי יותר בשאלה אם השני ירש את הראשון לפני שהשני מת ופחות בשאלה כמה זמן עבר.
כלומר ירושה זה לא עניין אוטומטי, ועד שהתהליך לא הושלם היורש לא ירש את הירושה של המוריש ולכן לא יכול להוריש אותה בעצמו הלאה
מפתיע. הייתי בטוח שזה תהליך שלוקח זמן.
מה, יש מחשב שיודע מיידית שאדם נפטר ומעביר את הרכוש שלו ליורשים? ומאיפה ה"מחשב" הזה יודע איך הנפטר רצה לחלק את הירושה שלו?
התהליך של הצהרה על ירושה אכן לוקח זמן, אבל מרגע שיש צו ירושה התוקף שלו הוא למפרע ממועד הפטירה. למשל, פירות הנכסים שייכים אוטומטית ליורשים.
לכן גם במקרה שלנו, הנפטר השני הוא בעצם הבעלים של נכסי הנפטר הראשון והוא יכול להורישם.
תלוי, אם בת הזוג צריכה את הכסף למחייה, אתה לא תתחיל לעשות אופטימזציית מס ירושה (אלא אם כן אתה רוצה לפתוח איזה פתח שהילדים יתמכו באמא, אבל זה גם יכול להרוס את המשפחה).
אם נפטרו באותו יום מניח שהפטור של 60,000 לכל אחד והילדים יקבלו הכל.
אם לא, אז לא.
אבך ל תזכור שבהיעדר צוואה 30,000 הולכים לילדים ו-30,000 לבן/בת זוג. אז האבדן פחות ממה שחושבים.
נכון, אבל אם התהליך לוקח הרבה זמן, ובזמן התהליך היורש נפטר, אפשר ישר להעביר את הנכסים ליורשים האחרים, לא?
כלומר נניח שיש שני בני זוג שמורישים הכל אחד לשני (בתנאי שהשני עדיין חי), ומורישים הכל לילדים אחרת, אם שניהם נפטרו עד שסיימו לטפל בכל תהליך הירושה האם הירושה עוברת ישירות לילדים או שהיא עוברת קודם דרך אחד מהם ורק אז לילדים?
בכל מקרה, בארץ זה פחות משנה כי אין מס ירושה ולכן אין לזה השלכות מיוחדות. בארה"ב (אם אכן יאכפו את מס הירושה) יכולות להיות לזה משמעויות הרבה יותר גדולות.
תאריך קובע לאיזה צורך?
אם הירושה אומרת "תעביר הכל לבת הזוג שלי, אלא אם היא כבר לא בחיים ואז תעביר הכל לילדים", בודקים את התנאי בתאריך המוות שלי או בזמן שמחלקים את הירושה?
ואם זה הראשון, אני מניח שאפשר לטעון נגד תשלום כפול של מס ירושה כי היורש הראשון לא באמת החזיק את הכסף אצלו מעולם.
כלומר נניח שיש שני בני זוג שמורישים הכל אחד לשני (בתנאי שהשני עדיין חי), ומורישים הכל לילדים אחרת, אם שניהם נפטרו עד שסיימו לטפל בכל תהליך הירושה האם הירושה עוברת ישירות לילדים או שהיא עוברת קודם דרך אחד מהם ורק אז לילדים?
בהחלט.
גיסתי הייתה צריכה ללכת לבית משפט ללא חמותי ולהישבע שאף אחד לא לחץ עליה לוותר על חלקה בירושה כשחמי נפטר. אשתי ושאר הגיסים היו מעל 18 אז הספיקה פשוט חתימה שלהם על הצהרה מתאימה.
גיסתי הייתה צריכה ללכת לבית משפט ללא חמותי ולהישבע שאף אחד לא לחץ עליה לוותר על חלקה בירושה כשחמי נפטר. אשתי ושאר הגיסים היו מעל 18 אז הספיקה פשוט חתימה שלהם על הצהרה מתאימה.
לא בטוח שהבנתי,
כולם וויתרו לאלמנה על חלקם בירושה, אלא שהבוגרים הסתפקו בחתימה על תצהיר והקטינה נדרשה להתייצב בבית משפט להצהרה הזו?
דרך אגב, אצל הרבה מאוד יורשים (בייחוד אלו שמוציאים את כל הכנסתם) העיזבון העיקרי המשמעותי הוא דירת מגורים, כך שגם ללא וויתור היורשים לא יכולים להוציא מהבית את האלמנה.
אלמנה לא אבל אלמן כן.
בנוסף, אם יש צורך בהעברת האלמנה לדירה אחרת או מוסד סיעודי אז יכולות לצוץ בעיות והתנגדויות.
שכל אחד יחליט מה ואיך הוא מתנהל עם הכסף אך להחלטות כאלה יש מחירים.
יש על זה סיפורי זוועה.
בעקרון, ילד שיורש הורה יכול לדרוש מההורה השני פירוק שיתוף בנכס. במקרים בהם אין להורה כסף לקנות את ה"שותף", הוא ייאלץ לפנות את הנכס ולמכור אותו.
אפילו במקרה הקל בו אין פינוי, בוודאי יש עילה לדרישת שכר דירה.