• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תקרת מס ירושה - 60K דולר ליחיד. האם בחשבון ע"ש זוג זה 120K ?

גיא3435

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/18
הודעות
205
דירוג
21
במידה והחשבון רשום על זוג (בעל ואשה) - האם התקרה עבור מס ירושה הוא 120K דולר ?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,282
דירוג
13,922
היה בול שרשור כזה לפני שבועיים.

בגדול זה עד 120,000 ולא 120,000.

לדוגמא, אם במות הראשון היה פחות מ-120,000 בחשבון, נניח שהיה 100,000.
אז 50,000 שייכים לעזבון וזה פטור ממס ירושה כי נמוך מ-60.
אבל עכשיו לבן הזוג השני יש פטור של 60,000 ולא של 70,000.
 

גיא3435

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/5/18
הודעות
205
דירוג
21
אז התשובה היא "כן". לזוג יש תקרה של 120K דולר כל עוד הם בחיים. אם אחד מבני הזוג הולך לעולמו לא עלינו, אז התקרה יורדת ל-60K + העזבון שפטור (בהנחה שהעזבון נמוך מ-60K). אני צודק ?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,282
דירוג
13,922
אם אחד מבני הזוג הולך לעולמו לא עלינו, אז התקרה יורדת ל-60K + העזבון שפטור (בהנחה שהעזבון נמוך מ-60K). אני צודק ?
לא. התקרה לאחר המוות (וההתחשבנות על העזבון הראשון) היא 60,000.

אולי נכון לומר שהתקרה המקסימלית היא 120,000 אבל היא בהחלט לא המינימלית.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,795
דירוג
10,658
לזוג יש תקרה של 120K דולר כל עוד הם בחיים. אם אחד מבני הזוג הולך לעולמו לא עלינו, אז התקרה יורדת ל-60K + העזבון שפטור (בהנחה שהעזבון נמוך מ-60K). אני צודק ?
זה מעלה שעלה מעניינת:
אם יש חשבון ע"ש 2 בני זוג (נניח לצורך הפשטות שיש בחשבון בדיוק 120K), ואחד מהם נפטר ומוריש את כל הכסף (60K) לשני. במצב כזה אני מניח שה60K פטורים.
מה קורה אם עכשיו גם בן הזוג השני נפטר ומוריש לילד (נניח לצורך הפשוט שיש להם ילד יחיד) 120K. האם במצב כזה רק 60K יהיו פטורים?
כלומר עדיף לא להוריש בין בני זוג ועדיף להוריש לילדים, או שהעזבון המקורי שומר את ההתחשבנות לכמה שנים ופטור ממנה אח"כ?

@FIYaacov
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,812
דירוג
7,831
מה קורה אם עכשיו גם בן הזוג השני נפטר
ומה קורה אם 2 הורים ח"ו נפטרים (נגיד בתאונה)
והאם זה משנה אם נפטרו ביחד או אחד שרד מחוסר הרכה למשך כמה שעות/שבועות/חודשים ואז נפטר.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,795
דירוג
10,658
ומה קורה אם 2 הורים ח"ו נפטרים (נגיד בתאונה)
והאם זה משנה אם נפטרו ביחד או אחד שרד מחוסר הרכה למשך כמה שעות/שבועות/חודשים ואז נפטר.
אני מניח שזה תלוי יותר בשאלה אם השני ירש את הראשון לפני שהשני מת ופחות בשאלה כמה זמן עבר.
כלומר ירושה זה לא עניין אוטומטי, ועד שהתהליך לא הושלם היורש לא ירש את הירושה של המוריש ולכן לא יכול להוריש אותה בעצמו הלאה
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,812
דירוג
7,831

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,795
דירוג
10,658
בישראל זה כן
מפתיע. הייתי בטוח שזה תהליך שלוקח זמן.
מה, יש מחשב שיודע מיידית שאדם נפטר ומעביר את הרכוש שלו ליורשים? ומאיפה ה"מחשב" הזה יודע איך הנפטר רצה לחלק את הירושה שלו?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,161
דירוג
11,964
זאת אומרת שלשאלה האם 2 בני הזוג נהרגו בתאונה יחד או שאחד שרד שעה נוספת יש משמעות ליורשים שלהם?
לא התחום שלי, אבל למיטב ידיעתי וזכרוני, בהחלט כן. קח בחשבון שבמקרים הסטנדרטיים בהם הכל עובר לילדים המשותפים אין משמעות לשאלה הזו.
מפתיע. הייתי בטוח שזה תהליך שלוקח זמן.
התהליך של הצהרה על ירושה אכן לוקח זמן, אבל מרגע שיש צו ירושה התוקף שלו הוא למפרע ממועד הפטירה. למשל, פירות הנכסים שייכים אוטומטית ליורשים.
לכן גם במקרה שלנו, הנפטר השני הוא בעצם הבעלים של נכסי הנפטר הראשון והוא יכול להורישם.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,282
דירוג
13,922
כלומר עדיף לא להוריש בין בני זוג ועדיף להוריש לילדים, או שהעזבון המקורי שומר את ההתחשבנות לכמה שנים ופטור ממנה אח"כ?
תלוי, אם בת הזוג צריכה את הכסף למחייה, אתה לא תתחיל לעשות אופטימזציית מס ירושה (אלא אם כן אתה רוצה לפתוח איזה פתח שהילדים יתמכו באמא, אבל זה גם יכול להרוס את המשפחה).

או שהעזבון המקורי שומר את ההתחשבנות לכמה שנים ופטור ממנה אח"כ?
בכל מקרה תהליך העזבון יכול לקחת כמה חודשים טובים, אבל התאריך הקובע הוא תאריך הפטירה.

במקרה שתיארת בשתי המיתות יהיה פטור של 60,000 בלבד.

ומה קורה אם 2 הורים ח"ו נפטרים (נגיד בתאונה)
והאם זה משנה אם נפטרו ביחד או אחד שרד מחוסר הרכה למשך כמה שעות/שבועות/חודשים ואז נפטר.
אם נפטרו באותו יום מניח שהפטור של 60,000 לכל אחד והילדים יקבלו הכל.
אם לא, אז לא.
אבך ל תזכור שבהיעדר צוואה 30,000 הולכים לילדים ו-30,000 לבן/בת זוג. אז האבדן פחות ממה שחושבים.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,795
דירוג
10,658
התהליך של הצהרה על ירושה אכן לוקח זמן, אבל מרגע שיש צו ירושה התוקף שלו הוא למפרע ממועד הפטירה. למשל, פירות הנכסים שייכים אוטומטית ליורשים.
נכון, אבל אם התהליך לוקח הרבה זמן, ובזמן התהליך היורש נפטר, אפשר ישר להעביר את הנכסים ליורשים האחרים, לא?
כלומר נניח שיש שני בני זוג שמורישים הכל אחד לשני (בתנאי שהשני עדיין חי), ומורישים הכל לילדים אחרת, אם שניהם נפטרו עד שסיימו לטפל בכל תהליך הירושה האם הירושה עוברת ישירות לילדים או שהיא עוברת קודם דרך אחד מהם ורק אז לילדים?

בכל מקרה, בארץ זה פחות משנה כי אין מס ירושה ולכן אין לזה השלכות מיוחדות. בארה"ב (אם אכן יאכפו את מס הירושה) יכולות להיות לזה משמעויות הרבה יותר גדולות.

בכל מקרה תהליך העזבון יכול לקחת כמה חודשים טובים, אבל התאריך הקובע הוא תאריך הפטירה.
תאריך קובע לאיזה צורך?
אם הירושה אומרת "תעביר הכל לבת הזוג שלי, אלא אם היא כבר לא בחיים ואז תעביר הכל לילדים", בודקים את התנאי בתאריך המוות שלי או בזמן שמחלקים את הירושה?
ואם זה הראשון, אני מניח שאפשר לטעון נגד תשלום כפול של מס ירושה כי היורש הראשון לא באמת החזיק את הכסף אצלו מעולם.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,161
דירוג
11,964
כלומר נניח שיש שני בני זוג שמורישים הכל אחד לשני (בתנאי שהשני עדיין חי), ומורישים הכל לילדים אחרת, אם שניהם נפטרו עד שסיימו לטפל בכל תהליך הירושה האם הירושה עוברת ישירות לילדים או שהיא עוברת קודם דרך אחד מהם ורק אז לילדים?
לא הבנתי את הדוגמה. אם שניהם מורישים הכל לילדים המשותפים ממילא הכל מגיע לאותם יורשים אחרי פטירת שניהם.
בכל מקרה, בארץ זה פחות משנה כי אין מס ירושה ולכן אין לזה השלכות מיוחדות.
זה מאד רלוונטי כשהיורשים של בני הזוג אינם זהים. לא המקרה הרגיל, אבל לא מאד נדיר.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,282
דירוג
13,922
גם קטינים?
בהחלט.
גיסתי הייתה צריכה ללכת לבית משפט ללא חמותי ולהישבע שאף אחד לא לחץ עליה לוותר על חלקה בירושה כשחמי נפטר. אשתי ושאר הגיסים היו מעל 18 אז הספיקה פשוט חתימה שלהם על הצהרה מתאימה.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,812
דירוג
7,831
גיסתי הייתה צריכה ללכת לבית משפט ללא חמותי ולהישבע שאף אחד לא לחץ עליה לוותר על חלקה בירושה כשחמי נפטר. אשתי ושאר הגיסים היו מעל 18 אז הספיקה פשוט חתימה שלהם על הצהרה מתאימה.
לא בטוח שהבנתי,
כולם וויתרו לאלמנה על חלקם בירושה, אלא שהבוגרים הסתפקו בחתימה על תצהיר והקטינה נדרשה להתייצב בבית משפט להצהרה הזו?

דרך אגב, אצל הרבה מאוד יורשים (בייחוד אלו שמוציאים את כל הכנסתם) העיזבון העיקרי המשמעותי הוא דירת מגורים, כך שגם ללא וויתור היורשים לא יכולים להוציא מהבית את האלמנה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,282
דירוג
13,922
לא הבנתי את הדוגמה. אם שניהם מורישים הכל לילדים המשותפים ממילא הכל מגיע לאותם יורשים אחרי פטירת שניהם
בדוגמה, השאלה היא האם יש פטור מלא של 120,000 (שלדעתי אין ספק שיש במקרה שבני הזוג מתים באותו יום) או רק של 90,000?
 

איש ירח

משתמש ותיק
הצטרף ב
21/5/17
הודעות
965
דירוג
1,243
אלמנה לא אבל אלמן כן.
בנוסף, אם יש צורך בהעברת האלמנה לדירה אחרת או מוסד סיעודי אז יכולות לצוץ בעיות והתנגדויות.
שכל אחד יחליט מה ואיך הוא מתנהל עם הכסף אך להחלטות כאלה יש מחירים.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,161
דירוג
11,964
כך שגם ללא וויתור היורשים לא יכולים להוציא מהבית את האלמנה.
יש על זה סיפורי זוועה.
בעקרון, ילד שיורש הורה יכול לדרוש מההורה השני פירוק שיתוף בנכס. במקרים בהם אין להורה כסף לקנות את ה"שותף", הוא ייאלץ לפנות את הנכס ולמכור אותו.
אפילו במקרה הקל בו אין פינוי, בוודאי יש עילה לדרישת שכר דירה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק שוק ההון 6
M התייעצות לבחירת מסלול מעל תקרת הפקדה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M תקרת הפקדה לקופת גמל להשקעה 2021 שוק ההון 3
א הפקדת עצמאים לקרן השתלמות: אי בהירות לגבי תקרת פטור ממס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y תקרת ההפקדה הפטורה ממס רווחי הון לקהש לשכיר ולעצמאי שוק ההון 0
Y תקרת פטור לקרן השתלמות לשכיר ולעצמאי שוק ההון 2
Liron2035 כבר התחלתי לכתוב ת'רד על תקרת ביטוח 250K ב-IB שוק ההון 4
O קופת גמל לעצמאי - עד תקרת פטור רווח הון או עד תקרת הטבת המס? שוק ההון 3
מקנולטי פיצול הפקדה לקרן השתלמות מעל תקרת הטבת המס שוק ההון 40
עומרפ תקרת הפרשה, קרן פנסיה וקרנות משלימות צרכנות פיננסית 3
M תגמולי מעסיק מעל תקרת הפטור ממס שוק ההון 24
E תקרת הפקדה לפנסיה (שכירים) שוק ההון 12
P תקרת קרן השתלמות הפרשות עובד אוף טופיק 1
M תקרת הפקדות לפנסיה צרכנות פיננסית 2
M פיצול חשבון IB עקב תקרת ביטוח SIPC שוק ההון 41
סולידי528 פנסיה 5K, לאן להפקיד את מה שמעל תקרת ההפקדה לפנסיה? צרכנות פיננסית 11
korma תקרת ההפקדות לקרן השתלמות לעצמאיים ב-2018 שוק ההון 7
עצמאית בשטח תקרת דמי ניהול בביטוחי מנהלים - חלה על כל הפוליסות או רק מ-2014? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
Z תקרת ההפקדה לפנסיה עצמאים. אם מי ששכרו נמוך מהרף של 200K+ ומפריש שוק ההון 7
ח אלטרנטיבה לקרן פנסיה מעל תקרת שכר צרכנות פיננסית 68
נ צמד שאלות על תקרת הפקדה לקופת גמל להשקעה שוק ההון 3
2028_שנת_פרישה הפקדה מעל תקרת הפטור - קרנות השלתמות לעצמאיים שוק ההון 2
H חישוב בנושא הפקדה לקרן השתלמות מעל תקרת הפטור למס צרכנות פיננסית 17
yanosh34 שיקולים בהפרשה לקרן השתלמות IRA מעל תקרת הפטור ממס שוק ההון 24
J תקרת דמי ביטוח לאומי צרכנות פיננסית 7
O מספר חשבון בנק במס הכנסה להחזר מס מיסים 0
מתכנת רשות המסים תעביר באופן יזום החזרי מס לכ-1,900 הורים לילדים עם מוגבלות שלא מימשו את זכאותם להקלה במס של 2 נקודות זיכוי מיסים 18
S הפרדת כספים עם חבות מס שונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y מה דעתכם על התכנון מס הבא? [כספי פיצויים] מיסים 14
ע אחוז מס רווחי הון בפרישה מוקדמת - איפה אני טועה מיסים 0
ברק א. מס בשיעור של 41% על רווח לא ממומש בקרנות איריות שוק ההון 14
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? נדל"ן 0
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? פוסטים מאיכות נמוכה 0
klayhamn כמה מס משלמים על דבר כזה? פוסטים מאיכות נמוכה 2
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
A מס על השכרת דירה אם זו הדירה היחידה בבעלות נדל"ן 2
S 25 אחוז מס על רווחיי הון מיסים 9
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 0
M האם כדאי לי להגיש דוח מס ,לפי ה867 שקיבלתי ? מיסים 2
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
E החזר מס - האם הרשות יכולה לטעות? מיסים 9
E מס ירושה הבהרה שוק ההון 1
S גלגול מגן מס משנה לשנה מיסים 3
S מגן מס מיסים 5
נ החזרי מס על עבודה ב2021 מיסים 1
yossik 100% מס על דיבידנד מיסים 0
ס טופס 867 מס שלילי ששולם בחו"ל? מיסים 2
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
R ניכוי מס במקור בהעברה בנקאית לזירת קריפטו השקעות אלטרנטיביות 6

נושאים דומים

למעלה