תכנית/סקריפט ל"כמה אני שווה" מותאמת אישית

[vieri]

היי, מקווה שמפרסם בפורום הנכון.

אז ככה, הכסף שלי "מפוזר" בארבעה מקומות שונים. הייתי רוצה לכתוב איזו תכנית קטנה/סקריפט או מה שלא יהיה שתשאב את הסכום מכל מקור ותציג לי את הסכום הכולל:

1. עו"ש - אתר הבנק ("פועלים" במקרה שלי).
2. תיק מסחר עצמאי - מגדל/IBI (אורדרנט?)
3. קרן השתלמות נזילה IRA (הלמן-אלדובי כשהחשבון עצמו בבנק מזרחי)
4.RSU - אתר E*TRADE

מה אתם אומרים? יש דרך נורמלית לעשות את זה? אם כן, איך יהיה הכי פשוט לממש דבר כזה לדעתכם?

(תכלס זה גם עוד משהו שיפחית את כמות הצפיות שלי בתיק מסחר העצמאי )

תודה.

 

[Yevgeny]

מה עם להזין את זה עצמאית לאיזה גיליון אקסל / גוגל פעם ברבעון נגיד? מה יש לך לעשות עם מידע כזה בתדירות גבוהה יותר?

לעניין השאלה הטכנית, למעט האחרון שאיני מכיר, לשלושת המקורות הראשונים אין שום ממשק תוכנתי (API) שאני מודע אליו. מקסימום אולי תוכל לכתוב משהו עם כלים שמאפשרים אוטומציה של גלישה בדפדפן (כמו Selenium אם אני לא טועה).

 

[vieri]

גם אקסל/גוגל ספרדשיט יהיה בסדר.

יש לך איזה רפרנס שיכול להסביר איך לעשות את זה בעזרתם?

עריכה: קראתי שוב והבנתי שאולי התכוונת להזין ידנית...
בכל זאת הייתי רוצה איזו דרך אוטומטית.

 

[Yevgeny]

התכוונת להזין ידנית...

אכן.

פתרון חלקי אבל פשוט יותר - לרשום בגליון גוגל את תוכן החלקים השונים (מספר ני"ע מכל סוג) כפול השווי שוק שלהם, שזה פשוט יותר לשליפה ישירות לתוך הגליון. תצטרך רק לעדכן כשאתה רוכש ניירות ואולי את יתרת העו"ש בבנק אם זה חשוב לך (אם כי במידה שרוב היתרה ה"עודפת" מגיעה לתיק ההשקעות המעקב הזה אולי פחות קריטי).

 

[adamshalev]

כמן שיבגני ציין, מה שרוב האנשים עושים (למיטב ידיעתי) זה מעקב בגוגל ספרדשיט אחר הני״ע שהם מחזיקים ומחשבים את שווי התיק ע״ב שליפה אוטומטית של שווי כל ני״ע בנפרד מהרשת. היו כמה דיונים פה על איך אפשר לעשות זאת עבור ני״ע ישראלים.
כל פעם שאתה מבצע פעולה (קניה/מכירה של ני״ע או הפקדה/משיכה של מזומן וכד) תעדכן את הלוג פעולות במסמך.

 

[כסף_כסף]

היי
בתור מתכנת עם נטייה קשה לאוטומטציה זה נראה לי מיותר לחלוטין
לי באופן אישי יש סדר גודל של 15 מקורות שונים, או רכיבים מרכזיים בוא נגיד ככה לשווי
מה שאני עושה זה פעם ברבעון לפתוח עוד טור באקסל שלי ופשוט עובר אחד אחד ומכניס שם את המספרים. לוקח חצי שעה
זה לא הרבה פעם ברבעון ואפילו הופך להיות לסוג של יום שאני מחכה לו
אני בונה מאזן מופשט של נכסים והתחייבויות.
משם האקסל כבר גוזר את קצב החיסכון הרבעוני, מנרמל את זה לממוצע חודשי בהסתמך על השנתיים האחרונות ומחשב את תחזית השווי שלי לפי גיל, כאשר אני לוקח בחשבון משתנים כמו תחזית לקצב גידול באחוז החיסכון והכנסה הונית.
אחרי זמן מסויים זה כלי שמאפשר לך לחיות בצורה טובה יותר - הוצאה או השקעה שייתכן וניראת לך גבוהה מאוד היום לאור נכסייך פתאום מתגמדת אם אתה מסתכל נגיד 5 שנים קדימה

 

[vieri]

מעניין שלמרות ריבוי המתכנתים פה (ככה זה נראה בכל אופן) התשובות הן יותר בכיוון של "תעשה את זה ידנית"

תודה לכם בכל מקרה.

אין לי כוונה לרדת לרזולציות של ני"ע כאן, אני סתם רוצה משהו פשוט שישאב סכום מכל מקור.

אני יודע שעל פניו זה לא משהו שאמור לעניין אותי לעיתים קרובות מדי אבל עדיין אשמח לשמוע על דרך לעשות לזה אוטומציה כלשהי. אולי באמת אנסה איזה כלי של גלישה אוטומטית.

 

[yossik]

היי, מקווה שמפרסם בפורום הנכון.

הבחירה היא בין אוף טופיק לצרכנות פיננסית.
ההגדרה של פורום "צרכנות פיננסית" היא:
"דיונים בסוגיות פיננסיות שאינן קשורות להשקעות: בנקאות, ביטוח, מיסוי, נדל"ן, משכנתאות, ניהול כלכלת המשפחה, סגירת חובות, אשראי ועוד."
אז מכיוון ששאלת אני מעביר לאוף טופיק כי זה לא נכלל בהגדרה הזו.
יוסי

 

[liranviper]

יש תוכנה בשם finanda שמושכת מידע עו"ש וכרטיסי אשראי, אתה יכול לנסות להאזין לרשת ולעשות reverse engineer לאיך הם עשו את זה. אני מנחש שבנו crawler לכל בנק..

קרן השתלמות יחסית קל להעריך. מדי פעם צריך לעדכן את הסכום והאחרון והתאריך שבדקתי, וכדי לדעת כמה יש היום פשוט תוסיף את החודשים שעברו כפול ההפקדות החודשית. זה מתעלם מתשואות אבל בהנחה שאתה מעדכן מדי פעם ולא היה מקרה חריג בשוק זה לא יהיה מהותי אני מניח.

לגבי התיק עצמו, נראה לי שאין מנוס מלבצע מעקב על הרכישות.. זה בכל מקרה לא רעיון רע כל כך לשמור תיעוד.
אם אתה משתמש באורדרנט אז אולי יש להם API

את 2 האחרונים עשיתי בגיליון שלי, אתה מוזמן להסתכל בדיון עם התבנית של @עומר יש שם רפרנס

 

[כסף_כסף]

מעניין שלמרות ריבוי המתכנתים פה (ככה זה נראה בכל אופן) התשובות הן יותר בכיוון של "תעשה את זה ידנית"
.

מתכנתים טובים בלהעריך עלות vs תועלת
אני סוג של עושה דברים ממש דומים למחייתי (ממשקים בין מערכות פיננסיות). זה מספיק קשה ודורש מלא עבודה גם כאשר יש שיתוף פעולה של הצד השני, אז לעשות את זה בלי שיתוף פעולה, מול אתרים עם רמת אבטחה כזאת או אחרת, החלפת ססמאות וכו' - יכול להיות בכיף פרוייקט של שנה עבודה

 

[מתכנת]

@Benjy אם אתה רוצה רזולוציה ברמה של ני"ע ממליץ לך להשתמש באקסל של @liranviper / @עומר, תוכל להתייחס למזומן כני"ע בשם "מזומן שקלי"
אם תרצה רק מבט כולל תוכל לבדוק אחת לחודש/רבעון שווי תיק כולל בכל אחד מהתיקים ולהזין אותו באקסולידית

 

[פשוט]

כאן יש גיליון מוצלח
http://www.assafnathan.com/2016/04/אפיקומן-מוקדם/

 

[c881]

מסכים יתר "אחיי למקצוע".
מה גם שאם יש לך X ניירות (X קטן מ-10)... עדיפות לרשום ידנית אחת לחודש/רבעון.

 

[Jambo]

היי
בתור מתכנת עם נטייה קשה לאוטומטציה זה נראה לי מיותר לחלוטין
לי באופן אישי יש סדר גודל של 15 מקורות שונים, או רכיבים מרכזיים בוא נגיד ככה לשווי
מה שאני עושה זה פעם ברבעון לפתוח עוד טור באקסל שלי ופשוט עובר אחד אחד ומכניס שם את המספרים. לוקח חצי שעה
זה לא הרבה פעם ברבעון ואפילו הופך להיות לסוג של יום שאני מחכה לו
אני בונה מאזן מופשט של נכסים והתחייבויות.
משם האקסל כבר גוזר את קצב החיסכון הרבעוני, מנרמל את זה לממוצע חודשי בהסתמך על השנתיים האחרונות ומחשב את תחזית השווי שלי לפי גיל, כאשר אני לוקח בחשבון משתנים כמו תחזית לקצב גידול באחוז החיסכון והכנסה הונית.
אחרי זמן מסויים זה כלי שמאפשר לך לחיות בצורה טובה יותר - הוצאה או השקעה שייתכן וניראת לך גבוהה מאוד היום לאור נכסייך פתאום מתגמדת אם אתה מסתכל נגיד 5 שנים קדימה

יש אפשרות לשיתוף הקובץ?