שאלת הבנה בסיסית לגבי עמלות

[AviL]

היי,
שאלה מטופשת אבל לא מצאתי לה תשובה -
אם אני משקיע בבית השקעות אז בנוסף לתשלום החודשי (נגיד, 20 ש"ח) אני צריך לשלם גם דמי ניהול על קרן שאני קונה (נגיד, 0.5%), נכון?

אם זה ככה, ואני משלם דרך הבנק 10 ש"ח מינ' לקניה ולא עושה יותר משתי קניות בחודש אז לא שווה לי לעבור לבית השקעות אז יש סיבה שבכל זאת כדי לי לעבור לבית ההשקעות? (אם נניח שהעמלה על הפעולות שאני עושה לא עוברת את המינימום, ואני לא משלם עמלות נוספות לבנק כמו דמי משמורת)

(חיפשתי תשובה בפורום ולא מצאתי, אם כבר היה דיון כזה אשמח אם תפנו אותי)

תודה רבה!

 

[מתכנת]

אני לא משלם עמלות נוספות לבנק כמו דמי משמורת

במצב כזה הייתי נשאר בבנק, רק קח בחשבון שזה לא לנצח, בדרך כלל מתאפס פעם בשנה וצריך לדרוש להאריך את ההטבה.

צריך לשלם גם דמי ניהול על קרן שאני קונה (נגיד, 0.5%)

מתקזז ישירות מתוך התשואה של הקרן, אתה לא משלם זאת מחשבונך

 

[AviL]

תודה רבה!

 

[עמוסס]

מתקזז ישירות מתוך התשואה של הקרן

ואם הקרן מפסידה?

 

[מתכנת]

ואם הקרן מפסידה?

אז היא תפסיד עוד

 

[TunaGolem]

בנוסף לתשלום החודשי (נגיד, 20 ש"ח)

יש בתי השקעות זולים יותר, ויש ברוקרים בחו"ל ללא עמלות בכלל.

דמי ניהול על קרן שאני קונה (נגיד, 0.5%)

יש קרנות זולות פי עשרה ויותר.

לא שווה לי לעבור לבית השקעות

יש בתי השקעות בהם עמלת הרכישה המינימלית נמוכה מ₪10.

יש סיבה שבכל זאת כדי לי לעבור לבית ההשקעות?

אולי עמלות אחרות:

1. יש בנקים שגובים עמלות בפקיעת אג"ח או חלוקת דיבידנד.
2. המרת מט"ח נוטה להיות זולה יותר בבתי השקעות.
3. מסחר באופציות.

 

[עמוסס]

אז היא תפסיד עוד

בדיוק, בסופו של דבר, בכל מקרה, התשלום הוא מה"משתמש". בין אם מהרווחים (אם היה רווח) או מהקרן (אם לא היה רווח)

 

[TunaGolem]

בדיוק, בסופו של דבר, בכל מקרה, התשלום הוא מה"משתמש". בין אם מהרווחים (אם היה רווח) או מהקרן (אם לא היה רווח)

נכון, אבל הטענה של @מתכנת היתה שהירידה היא מהערך של היחידה ולא על ידי משיכת כספים מחשבון ההשקעות.

 

[yossik]

במצב כזה הייתי נשאר בבנק

מסכים אבל בשום פנים לא לשלם "דמי משמורת" ואם התיק מנוהל עצמית לא להסכים ל "דמי ניהול/ייעוץ"

אני צריך לשלם גם דמי ניהול על קרן שאני קונה (נגיד, 0.5%)

דמי ניהול הקרן היא ללא קשר אם זה בנק או בית השקעה. זה נקבע בתשקיף הקרן.